Ишенимдүү киреше үчүн мыкты дивиденддер: 2023-жылдын марты

Кандай дивиденддик акцияларды сатып алууга болот? Туура жооп сиздин финансылык максаттарыңыздан көз каранды.

Дивиденддердин запастары менен, адатта, кирешелүүлүк менен ишенимдүүлүктүн ортосунда келишпестик бар. Башка жол менен айтканда, сиздин инвестициялык долларыңыз үчүн максималдуу киреше алып келген дивиденд төлөөчүлөр дайыма эле ишенимдүү боло бербейт. Ал эми эң ишенимдүү дивиденддик акциялар, алар эң жогорку төлөмдөрдү бербей калышы мүмкүн.

Киреше Vs. Ишенимдүүлүк

Бул соодалоо мааниси бар. Дивиденддер көп акчаны жейт. Компания ондогон жылдар бою ишенимдүү дивиденддерди төлөшү үчүн - жакшы жана жаман экономикалар аркылуу - анын капиталды пайдалануусу тартиптүү болушу керек. Агрессивдүү өсүү стратегиялары же акционерлердин агрессивдүү төлөмдөрү дивиденд программасын тобокелге салышы мүмкүн.

Бактыга жараша, сиз башкы директор эмес, инвесторсуз. Түшүмдүүлүк менен ишенимдүүлүктүн ортосунда толук соодалашуунун кереги жок. Диверсификация аркылуу экөөнү тең салмактай аласыз.

Сиздин ыңгайлуулук деңгээлиңизге туура келген балансты табуу үчүн, жогорку кирешелүү дивиденддердин запастарын, андан кийин эң ишенимдүү дивиденд төлөөчүлөрдү карап чыгуу үчүн окууну улантыңыз. Ал жерден биз эң жакшы инвестицияларыңызды тандоого жардам бере турган негизги дивиденд көрсөткүчтөрүн карап чыгабыз.

Инфляциянын 40 жылдык эң жогорку деңгээли 7%дан ашкандыктан, дивиденддердин запастары инфляцияны жеңүүнүн жана ишенимдүү киреше агымын түзүүнүн эң жакшы жолдорунун бирин сунуштайт. Forbes журналынын дивиденд боюнча эксперти Жон Добостун атайын баяндамасын жүктөп алуу үчүн бул жерди басыңыз.

Эң жогорку кирешелүү дивиденддер

Эскерте кетсек, дивиденддердин кирешеси – бул акциянын баасына бөлүнгөн жылдык дивиденддердин төлөмү. Эгерде сиз акцияны 100 долларга сатып алсаңыз жана жылдык дивиденд төлөмү 5 долларды түзсө, кирешелүүлүк 5% түзөт.

Эң жогорку кирешелүү дивиденддик акциялар жана фонддор 5% дан 12%га чейин же андан көп өлчөмдө төлөнөт. Жалпысынан алганда, түшүм канчалык жогору болсо, ошончолук туура эмес же туруктуу эмес болушу мүмкүн.

Зим: Жогорку тушумдун мисалы

Контейнер ташуучу компания Zim интегралдык жеткирүү кызматы (ZIM) жогорку кирешелүү дивиденд төлөөчүнүн кызыктуу мисалы болуп саналат. Үстүбүздөгү жылдын төртүнчү чейрегинде Зимдин акциясынын баасы 20 доллардын ортосуна чейин төмөн бойдон калды. Декабрдагы дивидендди кошкондо, Зим 27.55-жылы дивиденддердин бир акциясына $2022 төлөйт. Бул астрономиялык (жана туруктуу эмес) 100%дан жогору кирешелүүлүк.

Зимдин 2022-жылдагы акционерлеринин төлөмдөрүнө март айында бир акция үчүн 17 доллар өлчөмүндөгү атайын дивиденд камтылган. Жүк ташуу баасынын жана көлөмүнүн өсүшүнүн аркасында компаниянын кассадагы накталай акчасы өткөн жылга салыштырмалуу көбөйдү. Акционерлер бенефициарлар болгон. Ошондон бери, Zim жарыяланган дивиденддер болгон:

• Май айында $ 2.85
• Август айында 4.75 доллар
• декабрда $2.95

Сиз компаниянын акционерлерге наркын кайтарып берүүгө умтулганын көрө аласыз. Бирок, бул төлөмдөр кенен маржа менен өзгөрүп турат.

Зимдин акцияларынын баасы туруксуз болуп келгени да көңүлгө аларлык. 2022-жылдын март айында Зим 70 доллардан төмөн соода кылган. Төртүнчү чейректе Зимдин баасы 30 доллардан төмөн бойдон калган.

Жогорку дивиденддердин кирешеси менен эмнени көрүү керек

Сиз Zim сыяктуу жогорку кирешелүү дивиденддер боюнча эсептелген тобокелдикти ала аласыз, бирок адегенде бир нече суроо берүү акылдуу. Акциянын баасынын тенденциясы жана компаниянын өсүү демилгелери көңүл бура турган темалар.

1. Акциянын баасынын төмөндөшү

Акциялардын баасынын төмөндөшү математикалык түрдө дивиденддердин кирешелүүлүгүн жогорулатат. 100% киреше берген 5 долларлык акциябыз эсиңиздеби? Эгерде бул акциянын баасы 75 долларга чейин төмөндөп, дивиденд ошол бойдон калса, кирешелүүлүк 6.7% га чейин көтөрүлөт.

Акциялардын баасы инвесторлор компаниянын баалуулуктарды түзүү жөндөмүнө ишенимин жоготкондо төмөндөйт. Негизги факторлор экономикага, тармакка же компаниянын өзүнө байланыштуу болушу мүмкүн.

Эгерде сиз акциялардын баасынын төмөндөшүнүн тенденциясын көрсөңүз, анын себебин түшүнүңүз. Убактылуу чыгарылыш акциянын кайрылуусун өзгөртпөшү мүмкүн, бирок узак мөөнөттүү көйгөй.

2. Алгылыктуу өсүү демилгелеринин жоктугу

Компаниянын ашыкча акча каражаттарын пайдалануу үчүн эки негизги тандоосу бар. Ал географиялык кеңейүү, сатып алуулар же продукцияны өнүктүрүү сыяктуу өсүү демилгелерин каржылай алат. Же болбосо, дивиденддер же акцияларды кайра сатып алуу аркылуу өзүнүн акционерлерине ашыкча акчаны кайтара алат.

Эгерде ашыкча накталай акча толугу менен акционерлерге берилсе, бул компаниянын өсүү үчүн алгылыктуу мүмкүнчүлүктөрү жок дегенди билдирет. Бул акциянын узак мөөнөттүү келечеги үчүн жакшылыкка алып келбейт.

Төмөн деңгээлде болсо да, инфляция байлыкты жок кылат, бирок азыркы темпте бул өлүмгө алып келет. Өзүңүздүн төлөмдөрдү инфляцияга караганда тезирээк көтөрүүчү дивиденддер менен коргоңуз. Forbes журналынын дивиденд боюнча эксперти Жон Добостун атайын баяндамасын жүктөп алуу үчүн бул жерди басыңыз.

REITs Vs. Салттуу акциялар

REIT кыймылсыз мүлк инвестициялык ишенимди билдирет; булар кыймылсыз мүлккө жана ага тиешелүү активдерге ээлик кылган жана башкарган компаниялар. Жогорку кирешелүү дивиденд төлөөчүлөрдү изилдеп жатканыңызда, REITs адаттагы акцияларга караганда көбүрөөк түшүмгө ээ экенин байкай аласыз.

Мунун эки негизги себеби бар. Биринчиден, мыйзам боюнча REITs, алардын кирешесинин 90% же андан көп бөлүгүн акционерлерге бөлүштүрүшү керек. Экинчиден, REIT бизнес модели ижара же ипотекалык төлөмдөр жолу менен, ишенимдүү акча көп өндүрүүгө умтулат.

Жогорку дивиденддердин кирешелүүлүгү менен REITs жана акциялар

Төмөнкү таблицада 5.5% же андан көп киреше алып келген сегиз популярдуу акциялар жана REIT көрсөтүлгөн.

Бул жерде эки эки орундуу кирешелер ипотекалык REITs келет. Тизмеде мунай-газ жана телекоммуникация компаниялары да бар экенин көрүүгө болот. Кээ бир тармактар ​​башкаларга караганда көбүрөөк түшүмдүүлүктү колдоого алса да, дивиденд портфелиңизди диверсификациялоону унутпаңыз. Узак мөөнөттүү, кеңири тармактык таасир сизге жакшыраак кызмат кылат.

Дивиденддерди сунуш кылган мыкты компаниялар

Эгерде сиз кирешелүүлүккө караганда дивиденддердин туруктуулугуна артыкчылык берип жатсаңыз, анализиңиз башка жолго түшүшү керек. Сиз алгылыктуу тобокелдик деңгээли менен эң жогорку түшүмдү издеп жаткан жоксуз. Анын ордуна, сиз дивиденддерди төлөгөн эң мыкты компанияларды издеп жатасыз. Бул запастар, адатта, бекем бизнес негиздери жана дивиденддерди төлөөнү көбөйтүү боюнча узак тажрыйбага ээ болот.

Дивиденддер Падышалар жана Аристократтар

Дивиденддердин падышаларынан жана дивиденддердин аристократтарынан баштап изилдөөңүздү кыска жол менен жүргүзө аласыз. Dividend Kings акыркы 50 жыл катары менен акционерлердин төлөмдөрүн жыл сайын көбөйтүп келет. Аристократтар акыркы 25 жылдын ар биринде төлөмдөрүн көбөйтүшкөн.

Акционерлерге накталай төлөмдөрдүн ондогон жылдар бою тарыхы маалыматтуу. Бул компаниянын лидерлери дивиденддерди каржылоо менен бирге өсүшкө кантип жетүүнү биле турганын айтат. Лидерлик команда ошондой эле акционерлердин төлөмдөрүн үзгүлтүккө учуратпай, экономикалык төмөндөөлөрдү башкарууда натыйжалуу болду.

Белгилей кетсек, Дивиденд Кингс жана Аристократтар дагы S&P 500 компаниялары болуп саналат. Бул алар S&P 500дун капиталдаштыруу, ликвиддүүлүк жана кирешелүүлүк боюнча стандарттарына жооп берет дегенди билдирет.

Top Dividend Kings

Сиз Дивиденд Кингс жана Аристократтар жалпысынан төмөн түшүмгө ээ деп ойлошуңуз мүмкүн. Бактыга жараша, андай эмес. Сиз бул топтун көп түшүмдүүлүгүн көрбөсөңүз да, өзгөчөлүктөр бар, анын ичинде тамеки компаниясы Altria да жогорудагы жогорку түшүмдүүлүк тизмесине кирген.

Төмөнкү таблицада 2.5%дан жогору түшүм берген сегиз популярдуу дивиденддердин падышалары жана аристократтары көрсөтүлгөн.

Албетте, бул сиздин жалгыз тандооңуз эмес. Жакшы түшүм төлөгөн кыскараак рекорддор менен дагы көптөгөн күчтүү компаниялар бар. Төмөндөгү көрсөткүчтөрдүн тизмеси аларды табууга жардам берет.

Мыкты дивиденддерди кантип тандоо керек: Текшерүү үчүн 5 метрика

Дивиденддердин кирешелүүлүгүнө жана рекордуна караганда мыкты дивиденддерди тандоо үчүн дагы көп нерсе бар. Келечектеги дивиденддик акцияларды жана РЕИТтерди изилдеп жатканыңызда, акциянын жалпы жылдык кирешеси, кирешенин өсүшү, акча агымы жана ликвиддүүлүк менен бирге акыркы жылдары дивиденд канчалык өскөнүн караңыз.

1. Дивиденддердин өсүш тенденциясы

Сиз өлчөнгөн дивиденддердин өсүшүнүн ырааттуу тарыхын көргүңүз келет. Идеалында, акциялар үзгүлтүксүз дивиденддердин көбөйүшүн көрсөтөт, бул орточо эсеп менен инфляция менен коштолот. Бул дивиденддердин сатып алуу жөндөмдүүлүгү экономикага темпте экенин көрсөтүп турат.

2. Жалпы киреше

Акциянын жалпы кирешеси капиталдын кирешесин жана дивиденддерди карайт. Эгерде 100 долларлык акция бир жылда 10 долларга кымбаттаса, киреше 10% түзөт. Эгерде башка 100 долларлык акция 8 долларга кымбаттаса жана $3 дивиденд төлөйт, киреше 11% түзөт. Экинчи акцияда, эгерде сиз баалоону же дивиденддерди гана баалаган болсоңуз, анда сиз толук сүрөттү албайсыз. Сиз экөөнү тең ойлонушуңуз керек.

Дивиденд төлөөчүлөрдүн көрсөткүчтөрүн индекстерге жана башка инвестициялык мүмкүнчүлүктөрүңүзгө салыштыруу үчүн жалпы кирешенин пайызын колдоно аласыз.

3. Үч жылдык кирешенин өсүшү

Убакыттын өтүшү менен дивиденддердин өсүшү кирешенин өсүшүн талап кылат. Компаниянын киреше таржымалын карап чыгыңыз жана анын оң жана ырааттуу экенин текшериңиз.

Экономикалык же каржы рыногунун тенденцияларынан улам, өзгөчө 2022-жылы убактылуу үзгүлтүккө учурашы мүмкүн. Ошол үзгүлтүктөргө жакын тармактагы атаандаштар жана жалпы рынок менен салыштыруу менен баа бериңиз.

Кээ бир төмөндөөлөрдү болтурбоо мүмкүн эмес. Бирок, төмөндөө учурунда жакшы башкаруучу компаниялар көбүнчө жакшыраак инвестиция салышат.

4. Cash FlowFLOW2
багыттар

Cash дивиденддерди төлөйт. Компаниянын убакыттын өтүшү менен өсүп жаткан акча агымын түзүү жөндөмдүүлүгү анын дивиденддик программасынын узак мөөнөттүүлүгү үчүн абдан маанилүү. Акыркы бир нече жыл ичинде компаниянын эркин акча агымынын тенденцияларын карап чыгыңыз.

Сиз ошондой эле компаниянын накталай төлөм катышын көрө аласыз. Бул акча агымынын пайызы катары дивиденд.

Метрика көбүнчө келтирилген төлөм коэффициентине байланыштуу, бул кирешенин пайызы катары дивиденд. Стандарттык төлөм катышы көйгөйлүү болушу мүмкүн, анткени кирешеге бир жолку, накталай эмес эсептик оңдоолор таасир этиши мүмкүн.

5. Карыз/Активдердин катышы

Карыз/актив катышы сизге канча карыз компаниянын активдерин каржылай турганын көрсөтөт. Бул финансылык күчтүн көрсөткүчү жана компаниянын өз милдеттенмелерин аткарууга жөндөмдүүлүгүнүн көрсөткүчү.

Катышты эсептөө үчүн жалпы милдеттенмелерди жалпы активдерге бөлүңүз. Эгерде алынган сан 0.75 болсо, мисалы, активдердин 75% карыз менен каржыланат дегенди билдирет. Калган 25%ы өздүк каражаттардын эсебинен каржыланат. Бул сан канчалык көп болсо, компаниянын финансылык абалы ошончолук алсыз болот.

Дивидендиңизди диверсификациялаңыз

Эң мыкты дивиденддер акциялардын узак мөөнөттүү кымбаттоосу, кирешенин жана акча агымынын өсүшү жана финансылык күч менен колдоого алынган кирешелүүлүктүн өсүшүн камсыз кылат. Бактыга жараша, булардын бардыгы сиз инвестициялоодон мурун баа бере турган көрсөткүчтөр.

Ошентсе да, компаниянын абалы күтүлбөгөн жерден өзгөрүп кетиши мүмкүн. Ошондуктан айрым запастар жана тармактар ​​боюнча диверсификациялоо маанилүү. Эксперттер 20дан 30га чейин жеке акцияларды кармоону сунушташат. Же болбосо, сиз диверсификацияланган дивиденддик фонддорго инвестициялай аласыз.

Акыркы кеңеш. Дивиденддерди инвестициялоо сапарыңызды баштаардан мурун, дивиденддердин кирешесинин салыктык кесепеттерин түшүнүп, пландаганыңызды текшериңиз. Ошентип, сиз Сэм байкеден эч кандай жаман сюрпризсиз жаңы киреше агымыңыздан ырахат ала аласыз.

Инфляцияны жеңүү үчүн беш мыкты дивиденддик акциялар

Көптөгөн инвесторлор 1930-жылдан бери дивиденддер фондулук рыноктордун жалпы кирешесинин 40% камсыз кылганын түшүнүшпөйт. Ал эми андан да азыраак белгилүү болгон нерсе, анын таасири инфляция жылдарында дагы чоңураак, бул акционерлердин кирешесинин 54%. Эгерде сиз инфляциядан хеджирлөө үчүн жогорку сапаттагы дивиденддик запастарды кошкуңуз келсе, Forbesтин инвестициялык командасы баалар өсүп турганда өсүүнү улантуу үчүн күчтүү негиздери бар 5 компанияны тапты. Отчетту жүктөп алуу үчүн бул жерди басыңыз.