Башкаруу консалтинг фирмасынын кыскача баяндамасына ылайык, жаш инвесторлор байлыгын өстүргөн сайын, финансылык кызмат көрсөтүүчү фирмалар жаңы бизнеске ээ болуу мүмкүнчүлүгүнө ээ болушат. Bain & Company. Байлыкты башкаруу инвесторлордун жаңы муунуна туташуу үчүн маанилүү жол. Бирок келечектеги кардарлар кеңешчилеринен конкреттүү кызматтарды жана тажрыйбаларды көрсөтүүнү каалаарын түшүнүү маанилүү. Бул жерде кеңешчилер жаш, бай кардарлар жөнүндө эмнелерди билиши керек – жана бул рынокту кантип тапса болот.
Эгерде сиз финансылык кеңеш берүүчү бизнесиңизди өстүрүүнү кааласаңыз, текшерип көрүңүз SmartAssetтин SmartAdvisor платформасы. Биз АКШ боюнча тастыкталган каржылык кеңешчилерди туура кардарлар менен дал келтиребиз
Жаш, бай кардарлар кеңешчилерден эмнени каалашат
Кийинки муундун кардарлары менен болгон маектешүүлөрдүн негизинде, Бэйн бул өнүгүп келе жаткан кардар базасы байлыкты башкаруу командасы үчүн алты артыкчылыкты аныктады:
Networking. Жаш кардарлар өздөрүнүн теңтуштары жана кеңири социалдык тармактар менен байланышууну каалашат. Байлыкты башкаруу фирмалары бул байланыштарды жеңилдеткен технологияларды өнүктүрүү аркылуу бул суроо-талапты канааттандыра алат.
Изилдөө. Жаңы кардарлар активдердин бир катар класстарына, анын ичинде криптовалюта, искусство жана жеке капиталга жетүүнү каалашат, дейт Бэйн.
Өзүн өзү чечет. Инвесторлордун бул тобу кабардар болуп, өз алдынча инвестициялык чечимдерди кабыл алууну каалайт.
Комплекстүү пландаштыруу. Жаш кардарлар өнүмдөрдү гана эмес, ар тараптуу жана жекелештирилген кеңештерге ачка болушат.
Жөнөкөйлөшүүдө. Өнүгүп келе жаткан кардарлар жөнөкөйлөштүрүлгөн жана колдонууга оңой санариптик функцияларды жана иш кагаздарын азайткан билим берүү платформаларын каалашат.
таасир кылуу. Жаш, бай кардарлардын көзү бар экологиялык, социалдык жана башкаруу (ESG) факторлору жана демилгелер.
Бул артыкчылыктарга жооп берүү үчүн, кыязы, ар кандай wealthtech провайдерлери менен өнөктөштүк керек, дейт Бэйн.
Кошумчалай кетсек, бул кардарлар байлык менеджерлери колдонгон салттуу сегменттерге оңой бөлүштүрүлбөйт. "Алар белгилүү бир кырдаалга ылайыктуу каналды, тейлөө деңгээлин же инвестицияны тандагысы келет" дейт Бэйн. "Динамикалык сегментация, реалдуу убакытта жүрүм-турум маалыматтары менен маалымдалат, фирмалардын өнүгүүсү үчүн маанилүү мүмкүнчүлүк болуп калат."
Жаш инвесторлор кантип байлыкка ээ болуп жатышат
Өнүгүп келе жаткан миллионерлер келечектүү класс болуп саналат, алар азыраак тейленген рынокту жана келечекте ондогон жылдарга созула турган жаңы бизнеске ээ болуу мүмкүнчүлүгүн билдирет. "Бул өнүгүп келе жаткан топтун көбү (20 жаштан 45 жашка чейинки) аз камсыздалган, анын ичинде кесипкөйлөр (жаш топтун 69%), ишкерлер (22%) жана бай үй-бүлөлөрдүн экинчи же үчүнчү муундагылар (9%)", - дейт Бейн. кыскача.
Алар миң жылдык миллионерлерге кызмат кылбаса да, кеңешчилер ушул муунга, анын каалоолоруна жана муктаждыктарына көңүл бурушу абзел. Cerulli Associates изилдөө жана консалтинг тобунун маалыматы боюнча, чындыгында, millennials 278,000-жылы орточо таза байлыкка ээ болгон 2021 доллардан ашкан. Бул 23.1-жылдан бери орточо жылдык 2016% өсүш жана бардык муундун эң жогорку өсүү темпи.
Кеңешчилер эмнени билиши керек
Финансылык кеңешчилер үчүн жаш, бай кардарлар эмнени каалаарын түшүнүү - бул келечекке инвестиция. Бирок байлыкты башкаруучу компаниялардын көбү азыр миң жылдыктын талаптарына жооп бербейт. "Эч бир талапкер, банк болобу, брокердик болобу же Wealthtech компаниясы болобу, бул өнүгүп келе жаткан сегмент үчүн идеалдуу тажрыйба бере элек", - деп айтылат Bain & Company кыскача маалыматында.
Жаш бай кардарлар да көп экенин белгилешти байлык менеджери сайттары багыттоо кыйын болгон жана "өз портфолиолоруна ылайыкташтырылган сиңимдүү рынок жаңыртуулары" жок болчу. Алар кээде кеңешчилерге жетүү кыйынга туруп, салыкты оптималдаштыруу, камсыздандырууну жабуу же мүлктү пландаштыруу сыяктуу кошумча кызматтарды каалашкан.
Бейндин кыскача баяндамасында ири уюмдар кардарлардын бул жаңы пайда болгон талабын чечүү үчүн кабыл алышы мүмкүн болгон бир нече стратегияларды изилдейт. Бул ыкмалар байлык-технологиялык фирмаларды сатып алуу сыяктуу масштабдуу кадамдарды камтыйт.
Бирок андан да кичинекей оюнчулар байлыкты башкаруудагы өзгөрүп жаткан пейзажды билиши керек.
"Байлыкты башкаруу рыногу гүлдөп жатканы менен, кийинки бир нече жыл оңой, түз сызык өсүүнү сунуштабайт", - дейт Бейндин кыскача баяндамасы. «Бай кардарлардын аралашмасы тездик менен өзгөрүүдө жана алардын муктаждыктары жана артыкчылыктары бар, аларды байлыкты башкаруу боюнча көптөгөн фирмалар жаңыдан чече баштаган. Бул артыкчылыктарды терең түшүнүү жана аларды натыйжалуу чечкен бизнести өнүктүрүү суроо-талаптын жаңы өсүшүнөн баалуулуктарды түзүү үчүн абдан маанилүү болот.
Жыйынтык
Жаш инвесторлор байлыкка ээ болгондон кийин, акылдуу кеңешчилер байлыкты башкаруу командаларынан эмне талап кылынарын белгилешет жана ошол артыкчылыктарга жооп беришет.
Финансылык кеңеш берүү бизнесиңизди өнүктүрүү боюнча кеңештер
Келиңиз, сиздин органикалык өсүү өнөктөшүңүз бололу. Эгерде сиз финансылык кеңеш берүүчү бизнесиңизди өстүрүүнү кааласаңыз, текшерип көрүңүз SmartAssetтин SmartAdvisor платформасы. Биз АКШ боюнча тастыкталган каржылык кеңешчилерди туура кардарлар менен дал келтиребиз
Радиусуңузду кеңейтиңиз. SmartAsset's жакынкы сурамжылоо көптөгөн кеңешчилер COVID-19дан кийин кардарлар менен аралыктан жолугушууну улантууну күтөрүн көрсөтүп турат. Издөөңүздү кеңейтүүнү жана виртуалдык жолугушууларды өткөрүүгө же жеке жолугушууларды өткөрүүгө ыңгайлуу болгон инвесторлор менен иштөөнү карап көрүңүз.
Фото кредит: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Петар Чернаев
кызмат Bain & Co. Жаш, бай кардарлар кеңешчилерден эмнени каалаарын аныктайт биринчи пайда SmartAsset блогу.
Булак: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html