9-жылга сатып алуу үчүн 2023 коопсуз жогорку кирешелүү дивиденддик акциялар

Инфляция плюс өзгөрүлмө карызыңыз боюнча пайыздык чендердин жогорулашы бюджетиңизди кысылышы мүмкүн. Бул көйгөйдөн чыгуунун эки жолу бар: чыгашаңызды азайтыңыз же кирешеңизди көбөйтүңүз.

Инвестициялоо үчүн акчаңыз болсо, жогорку кирешелүү дивиденддик акциялар пассивдүү кирешенин жакшы булагы боло алат. Бул киреше, кээ бир чыгымдарды кыскартуу менен бирге, бюджетиңизди кыска мөөнөттө тең салмактуулукка алып келиши мүмкүн.

Чоң көйгөй туура дивиденддик акцияларды табуу болот. Бул сценарийде, сиз өтө туруксуз болбостон, нак аманат эсебиңизден көбүрөөк жалпы кирешени жеткире турган активдерди каалайсыз. Бул кичинекей буйрук эмес, анткени биржа күтүүсүз болуп, накталай акча эсептери 4% же андан көп төлөп жатат.

Мына бир ыкма. S&P 500 компанияларынан баштаңыз. Бул S&P 500 рентабелдүүлүк, ликвиддүүлүк жана өлчөмү боюнча стандарттарына жооп берген АКШдагы 500 ири коомдук компаниялар. Ошол S&P 500 түзүүчүлөрүн дивиденддердин кирешелүүлүгү жана төлөм катышы боюнча текшериңиз. Андан кийин ар бирине тереңирээк сүңгүп кирип, алардын кайсынысы өсүш, ликвиддүүлүк жана рычагдар үчүн талаптарга жооп берерин чече аласыз.

Бул кийинки алты айдын ичинде накталай акчадан ашык эсепке ээ болосуз деп кепилдик бербейт, бирок узак мөөнөттүү капиталга инвестиция салуу накталай акчаны жеңет.

Баштоо үчүн, төмөндөгү таблица тогуз S&P 500 акциясын сунуштайт, алар 3.3% же андан көп кирешелүү жана 50% же андан аз төлөм катышы бар. Ар бир компания эмне кылып жатканын жана анын дивиденддерди берүү тажрыйбасын, андан тышкары изилдөө үчүн колдоно ала турган кээ бир стратегияларды жана метрикаларды окуп бериңиз.

Төмөн деңгээлде болсо да, инфляция байлыкты жок кылат, бирок азыркы темпте бул өлүмгө алып келет. Өзүңүздүн төлөмдөрдү инфляцияга караганда тезирээк көтөрүүчү дивиденддер менен коргоңуз. Forbes журналынын атайын баяндамасын жүктөп алуу үчүн бул жерди басыңыз "Инфляцияны жеңүүчү беш дивиденд"

Coterra Energy

Coterra Energy (CTRA) АКШда газды, жаратылыш газын жана табигый газ суюктуктарын иштеп чыгуучу, чалгындоочу жана өндүрүүчү мунай жана газ компаниясы. Компания Пенсильвания жана Оклахома штаттарында акр аянтка ээ. Котерра ошондой эле Техастагы жаратылыш газын жана туздуу сууну чогултуучу системаларды иштетет.

Котерра март, май, август жана ноябрь айларында базалык жана өзгөрүлмө квартал сайын дивиденддерди төлөп турат. Негизги дивиденд ар бир квартал үчүн 0.15 долларды түзөт. Өзгөрмө компонент компаниянын эркин акча агымынын негизинде өзгөрүп турат. 2022-жылы өзгөрүлмө дивиденддер $1.89 түзгөн. Кумулятивдүү түрдө, Coterra акционерлери 2.49-жылы дивиденддерди төлөөдө бир акция үчүн $2022 алышты.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) Техастагы Пермь бассейниндеги жаратылыш газынын запастарын алган, иштеткен, чалгындаган жана иштеткен мунай жана газ оюнчусу. Компания болжол менен 490,000 15,000 акрга ээ жана кеминде XNUMX XNUMX акр жерди алуу процессинде.

Diamondback ошондой эле базалык жана өзгөрүлмө компоненттери менен чейрек сайын дивиденд төлөп турат. 2022-жылдын май айында компания жылдык дивидендди 17% га чейин 2.80 долларга көтөрдү. 2022-финансылык жылда өзгөрүлмө дивиденддер базадан ашып түштү, жалпысынан бир акция үчүн 6.16 долларды түздү.

Dow

Dow (DOW) таңгактоо, инфраструктура жана керектөөчү колдонмолор үчүн колдонулган химиялык заттарды, кошулмаларды, материалдарды жана каптоолорду иштеп чыгат.

Материалдарды өндүрүүчү март, июнь, сентябрь жана декабрь айларында ар бир акцияга 0.70 доллар өлчөмүндө дивиденд төлөп турат. Бул дивиденддерди төлөп берүү 2019-жылдан бери ырааттуу болуп келет. 2011-2017-жылдар аралыгында Dow'дун чейректик дивиденди 0.25 доллардан 0.46 долларга чейин көтөрүлгөн, бирок компания 2018-жылы эч кандай дивиденд төлөгөн эмес.

Keycorp

Keycorp (KEY) - KeyBank National коммерциялык жана керектөөчү каржы институтунун холдингдик компаниясы. Огайо штатында жайгашкан банк 1,000 штатта болжол менен 15 филиалдарын иштетет.

KeyCorp ар бир квартал сайын март, июнь, сентябрь жана декабрда дивиденддерди төлөйт. 0.205 доллар өлчөмүндөгү эң акыркы дивиденд өткөн чейректен 0.01 долларга өсүштү. 2019-жылдан 2022-жылга чейин банк дивиденддерин үч эсеге көбөйткөн, 0.17 доллардан 0.205 долларга чейин.

Best сатыпBBY

Best сатып (BBY) өзүнүн веб-сайтында жана АКШ менен Канададагы 1,205 чекене соода түйүндөрү аркылуу технологиялык өнүмдөрдү жана кызматтарды, ошондой эле шаймандарды саткан чекене сатуучу.

Best Buy компаниясынын 2022-жылдын кварталдык дивиденди бир акцияга $0.88 түздү, январь, апрель, июль жана октябрда төлөнгөн.

Технологиялык сатуучу акыркы бир нече жылда өзүнүн акционерлеринин төлөмүн бир топ жогорулатты. Best Buy акционерлери 2.20-жылы бир акция үчүн 2020 доллар, 2.80-жылы 2021 доллар жана 3.52-жылы 2022 доллар чогултушкан.

Комерика

Комерика (CMA) керектөө жана коммерциялык банкинг, ошондой эле инвестицияны башкаруу жана брокердик кызматтарды сунуш кылган Техастагы банк. Банк Техас, Калифорния, Мичиган, Аризона, Флорида, Канада жана Мексикада иштейт.

Комерика январь, апрель, июль жана октябрь айларында ар бир акцияга 0.68 доллар төлөп турат. Банк 2015-жылдан 2018-жылга чейин дивиденддерин бир нече жолу көбөйткөн. Бирок, акция үчүн төлөм 2020 долларга өскөндөн кийин 0.01-жылдын апрелинен бери өзгөргөн жок.

HP (HPQ) рабочий жана ноутбук компьютерлерди, плюс принтерлерди жана керектөөчүлөр жана бизнес үчүн тиешелүү жабдууларды жасайт. Компания атын Hewlett-Packard дегенден HP Inc деп өзгөрттүHPQ
Компания 2015-ж.

HP январь, апрель, июль жана октябрь айларында квартал сайын дивиденд төлөп турат. 2023-жылдын январында эң акыркы төлөм бир акция үчүн 0.2625 долларды түздү, бул мурунку чейрекке караганда 0.0125 долларга өскөн. 2018-жылы HP кварталдык дивиденди 0.1393 долларды түздү — андан бери ал дээрлик эки эсеге көбөйдү.

Регионалдык финансы

Регионалдык финансы (RF) - Алабама штатында жайгашкан банк, ал керектөөчү жана коммерциялык банкинг жана ага байланыштуу кызматтарды, анын ичинде инвестицияны башкаруу, мүлктү пландаштыруу жана камсыздандырууну камсыз кылат.

2022-жылы Региондор квартал сайын төлөнүүчү дивиденддерди 0.17 доллардан 0.20 долларга көтөрдү. Банк акционерлерге январь, апрель, июль жана октябрь айларында төлөп берет жана төлөмдөрдү жыл сайын эки орундуу пайызга жогорулатып келет.

Америка Кошмо Посылка кызматыUPS

UPS (UPS) керектөөчүлөргө жана ишканаларга ички жана эл аралык транспорт, логистика жана тиешелүү кызматтарды көрсөтөт.

Жүк ташуучу компания ар бир квартал сайын март, июнь, сентябрь жана декабрь айларында дивиденд төлөп турат. 2022-жылы кварталдык төлөм бир акция үчүн 1.520 долларды түздү, бул 0.50-жылдагы дивидендден 2021 долларга көбөйдү. UPS акыркы 13 жылда дивиденддерин жыл сайын көбөйтүп келет. Дивиденддик акциялардан эмнени издөө керек

Төмөн деңгээлде болсо да, инфляция байлыкты жок кылат, бирок азыркы темпте бул өлүмгө алып келет. Өзүңүздүн төлөмдөрдү инфляцияга караганда тезирээк көтөрүүчү дивиденддер менен коргоңуз. Forbes журналынын атайын баяндамасын жүктөп алуу үчүн бул жерди басыңыз "Инфляцияны жеңүүчү беш дивиденд"

Дивиденддик акциялардан эмнени издөө керек

Жакшы дивиденддердин запастарын кантип аныктоо сиздин инвестициялык максаттарыңызга жана тобокелдикке чыдамдуулугуна жараша болот.

Айталы, сиз кандайдыр бир тобокелчиликке чыдай аласыз жана сиз накталай акчаны тез өндүргүңүз келет. Мындай учурда, сиз акционерлерди кең пейил бөлүштүрүүгө умтулган күчтүү өсүү болжолдору бар компанияларды издесеңиз болот. Сиз, кыязы, кыймылсыз мүлк инвестициялык трасттарына (REITs) жана өзгөрүлмө, кирешеге негизделген дивиденддерди төлөгөн салттуу акцияларга таянасыз.

Же болбосо, кирешеңиздин ишенимдүү болушун каалайсыз, анткени сиз кирешелүүлүк боюнча жумшак линияны колдоносуз. Бул дивиденддик акцияларга инвестордун кеңири таралган ыкмасы. Бул жерде сиздин талдооңуз дивиденддердин кирешелүүлүгүнө, ошондой эле компаниянын дивиденддердин рекордуна, сатуунун жана акча агымынын өсүшүнө, дивиденддерди төлөө коэффициентине жана инвестицияланган капиталдын кирешесине карайт.

Эң негизгиси, адегенде өз максаттарыңызды тактап алуу маанилүү. Ошол жерден, алгылыктуу дивиденддер запастары үчүн жекелештирилген параметрлерди аныктоо үчүн табигый кийинки кадам болуп саналат.

Жогорку кирешелүү дивиденддерди кантип тандоо керек

Бул параметрлер төмөндө аныкталган кээ бир же бардык көрсөткүчтөрдү камтышы мүмкүн. Акцияларды изилдөөгө киришкениңизде, эч бир компания бардык чөйрөлөрдөн ашып түшпөгөнүн көрөсүз. Андыктан компромисске барышыңыз керек. Сиздин инвестициялык максаттарыңыз жана тобокелдикке чыдамдуулук сизге жетекчилик берсин.

Бөлүнүүчү кирешелүүлүгү

Дивиденддердин кирешелүүлүгү – бул акциянын баасы боюнча компаниянын жылдык дивиденд төлөмү. Проценттик мааниге жетүү үчүн, натыйжаны 100гө көбөйтүшүңүз керек.

Контекст үчүн, S&P 500 дивидендинин кирешеси болжол менен 1.7% түзөт.

Эгерде сиз накталай акчаңызды дивиденддик акцияларга инвестициялоону ойлонуп жатсаңыз, дивиденддердин кирешелүүлүгүн APY менен салыштыруу азгырылышы мүмкүн.PY
сиздин аманат эсебиңизде. Бул алмадан алмага салыштыруу эмес, анткени дивиденддердин запастары сизге эки жол менен бааны кайтарат — дивиденд жана акциянын баасынын жогорулашы. Сиздин акча балансыңыз эч качан бааланбайт. Ошондой эле, биз бүгүн көрүп жаткан жогорку накталай кирешелер түбөлүккө болбойт.

Дивиденд боюнча рекорд

Тарых келечекти алдын ала айта албайт. Ошентсе да, сиз компаниянын артыкчылыктары жана анын дивиденддик тажрыйбасын карап, баалуулуктарды түзүү жөндөмдүүлүгү жөнүндө тыянак чыгара аласыз. Ондогон жылдар бою атаандаштыкка жөндөмдүү дивиденддерди сактоо кирешенин жана акча агымынын ырааттуу өсүшүн талап кылат.

Дивиденддердин тарыхы да чечим кабыл алууда тартипти талап кылат. Корпоративдик лидерлер накталай акчаны стратегиялык сатып алуулардан тартып кайра сатып алууга чейин көптөгөн жолдор менен колдоно алышат. Жакшы дивиденд төлөгөн компаниялар өсүш демилгелерин каржылоо менен акционерлерин сыйлоонун ортосунда тең салмактуулукту табат.

Дивиденддерди төлөө коэффициенти

Дивиденддерди төлөө коэффициенти дивиденддердин жыйындысын ошол эле мезгилдеги компаниянын таза кирешесине бөлөт. Эгерде компания 100 миллион доллар жасап, 75 миллион доллар дивиденд төлөсө, төлөө коэффициенти 75% түзөт.

Дивиденддерди төлөө коэффициенти дивиденддин канчалык туруктуу экендигинин көрсөткүчү болуп саналат. Кирешесинин 90% же андан көп бөлүгүн төлөгөн компания, дивидендди кыскартпастан, олуттуу төмөндөөгө туруштук бере албайт. Ошондуктан көптөгөн инвесторлор дивиденддерди төлөө коэффициентинин 80% дан аз болушун каалашат.

Бирок, өнөр жай өзгөчөлүктөр бар. Мисалы, REITs, салык статусун сактап калуу үчүн кирешесинин 90% дан кем эмес бөлүштүрүүгө милдеттүү.

Инвестицияланган капиталды кайтарып берүү

Салынган капиталдын кирешелүүлүгү (ROIC) компания киреше алуу үчүн өз ресурстарын канчалык жакшы колдоноорун өлчөйт. Эсептөө салыктан кийинки таза операциялык пайданын инвестицияланган капиталга бөлүнүшү болуп саналат, ал карыз жана өздүк капитал, ошондой эле каржылоодон жана инвестициялоодон алынган акчалай каражаттар.

Калганынын баары бирдей болгондо, жогорураак ROIC жакшыраак. ROIC жогору болгон компания долларга көбүрөөк нарк жаратууда, бул өсүш, сатып алуу, акцияларды кайра сатып алуу жана/же дивиденддерди көбүрөөк каржылоого алып келет.

Аналитиктер адатта ROICти компаниянын капиталынын орточо салмактанып алынган наркына салыштырышат. ROIC эки сандан жогору болушу керек - бул компания баалуулук жаратып жатканын билдирет.

Сатуу жана акча агымыFLOW2
өсүш

Сатуулардын өсүшү жана акча агымы дивиденддерди жана дивиденддерди көбөйтөт. Идеалында, сиз орточо өсүү тарыхын көргүңүз келет. Дивиденд төлөөчү үчүн тез өсүү идеалдуу эмес, анткени бул өсүш капиталды талап кылат. Тескерисинче, жай өсүш бизнести кеңейтүү жана акционерлердин дивиденддери үчүн жетиштүү капиталды жаратпашы мүмкүн.

Дивиденд инвестору катары компаниянын жетекчилиги жана аналитиктин өсүү болжолдору да сизге пайдалуу. Жалпак же терс көз караш сиздин келечектеги дивиденддериңизге, кирешеңизге жана акцияларыңыздын наркына таасир этиши мүмкүн.

Киреше үчүн инвестициялоо

Акцияларды инвестициялоо - сиз дивиденддерди издеп жатасызбы же жокпу - бул узак мөөнөттүү оюн. Ашыкча акчаны дивиденддик запастарга салуу кыска мөөнөттө киреше алып келиши мүмкүн, бирок бул тез каржылык оңдоо эмес. Акчаңызды беш жыл же андан көп убакытка сактоону пландаштырыңыз. Бул убакыт тилкеси сизге керексиз капиталдык жоготуулардан качууга жардам берет.

Финансылык жактан мүмкүнчүлүгүңүз болсо, дивидендиңизди кайра инвестициялоону ойлонуп көрүңүз. Сиз өзүңүздүн үлүшүңүздүн санын жана байлык потенциалыңызды тезирээк түзөсүз — бул сизди финансылык көз карандысыздыкка карай бекем жолго салат.

Инфляцияны жеңүү үчүн беш мыкты дивиденддик акциялар

Көптөгөн инвесторлор 1930-жылдан бери дивиденддер фондулук рыноктордун жалпы кирешесинин 40% камсыз кылганын түшүнүшпөйт. Ал эми андан да азыраак белгилүү болгон нерсе, анын таасири инфляция жылдарында дагы чоңураак, бул акционерлердин кирешесинин 54%. Эгерде сиз инфляциядан хеджирлөө үчүн жогорку сапаттагы дивиденддик запастарды кошкуңуз келсе, Forbesтин инвестициялык командасы баалар өсүп турганда өсүүнү улантуу үчүн күчтүү негиздери бар 5 компанияны тапты. Отчетту бул жерден жүктөп алыңыз.