4 мыкты каржылык кеңешчинин 100ү, алар алган эң жакшы акча кеңештери

Финансылык портфелдерди инвестициялоо жана башкаруу жөнүндө сөз болгондо, атүгүл өлкөнүн эң мыкты байлык кеңешчилери да кеңешке муктаж. Көбүнчө алар бизнести ийгиликтүү жүргүзүүгө, байлыкты өстүрүүгө жана инвесторлор менен иштешүүгө жардам берүү үчүн устаттарынан жана кесиптештеринен кеңештерди алышкан. Биз Баррондун 100 мыкты каржылык кеңешчилеринен алардын карьерасы боюнча алган эң эсте каларлык жана маанилүү каржылык акылмандык сөздөрү менен бөлүшүүнү сурандык. Мына, алар бизге эмнени айтышты. (Сиз бул куралды SmartAssetтен колдонсоңуз болот, ал сиздин муктаждыктарыңызды канааттандыра турган каржы кеңешчиси менен дал келет.)

"Өмүрдөн ырахат алууну мураскорлорго калтыра турган мүлктөр менен тең салмакталаңыз же жашоодон ырахат алууну кийинкиге калтырыңыз." - Сет Финкел, Нойбергер Бермандын байлык боюнча кеңешчиси (№24)

«Кээ бир адамдар муну кеңеш катары кабыл албашы мүмкүн, бирок мен аны кеңеш катары кабыл алдым жана 100 жылдан бери кеминде 30 жолу айттым. Бул кабар мага жашоодон ырахат алууну мураскорлорго калтыра турган мүлктөр менен тең салмактуулукту сактоо же жашоодон ырахат алууну кийинкиге калтыруу деген мааниде бекем сакталып калды. Мен билген адамдар өтө көп, алар өз активдерин балдарына эртелеп берип коюшкан, ошондуктан алар [өзүнүн] жашоо деңгээлин сактай албаган активдерге ээ болушат. Же алар үй-бүлөсүнө же кайрымдуулук уюмдарына акча калтыруу үчүн сактап, өмүр бою бир нерселерди курмандыкка чалышат. Тең салмактуу болгону жакшы.

"Эсиңде болсун, сен мени бай кыла албайсың, бирок кедей кыла аласың, мен ансыз да баймын". - Дрю Фрейдс, UBSтин Freides Kanigher Westerman тобунун башкаруучу директору жана жеке байлык боюнча кеңешчиси (№46)

Бул өтө бай адамдар менен мүнөздүү жоготуудан баш тартууну билдирет. «Алар байлыкка ээ болуу үчүн бир тонна тобокелчиликке барышты, биз муну ар дайым билип, биринчи кезекте негизги акчаны коргогон инвестициялык стратегияларды ишке ашыруубуз керек. Бай адамдар кандайдыр бир жакшы жактардан баш тартууга каршы эмес, эгерде биз терс жагында негизгини сактасак.

Башкача айтканда, Фрейдес инвестициялоодо акчаңыз түгөнүп калбашы үчүн негизги карызыңызды коргоого ар дайым сак болушуңуз керек дегенди билдирет жана ошол эле учурда сиз баштагандан да көбүрөөк болушу үчүн ошол негизги карызды өстүрүүгө аракет кылыңыз. . 

Сиз SmartAsset'тин бул куралын колдонуп, муктаждыктарыңызды канааттандыра турган каржы кеңешчиси менен тааныша аласыз.

"Чынында эле жакшы каржылык кеңешчи социалдык кызматкердин жүрөгүнө жана капиталисттин акылына ээ." - Жонатан Куттин, Kuttin Wealth Management жеке байлык кеңешчиси (#26)

2000-жылы Ameriprise компаниясынын ички лидери бул тууралуу Куттин менен бөлүштү жана ал өзүнүн кеңешчилерин жана башка кеңешчилерин бул ой процесси боюнча үзгүлтүксүз машыктырууну улантууда. Куттин мындай дейт: "Жакшы кеңешчи камкор болуп, кардарларын биринчи орунга коюшу керек, бирок алар да кыраакы болушу керек жана кардарларына оң жана ишенимдүү түрдө катаал чечимдерди кабыл алышы үчүн аларга таасир этүүгө даяр болушу керек" дейт. 

Эч качан бир нерсе суроодон коркпоңуз, анткени сурабасаңыз, 100% ала албайсыз. - Холли Ньюман Крофт, Нойбергер Бермандын байлык боюнча кеңешчиси (№49)

«Бул 17 жыл мурун карьерамдын башында досуман жана устатымдан алган эң жакшы кеңеш. Бул ой мага профессионалдык жашоодо, бизнесимди курууда, ошондой эле жеке жашоомдо, өзүмдү жана үй-бүлөмдү коргоодо жетекчилик кылды. Эч качан коркууга жол бербеңиз жана каалаган нерсеңизди суроодон коркпоңуз”, - дейт Ньюман Крофт.

Кеп сиздин акчаңызга келгенде, бул да тиешелүү: Жооптор ачык-айкын же акылсыз деп ойлосоңуз да, кеңешчиңизге каржыңыз тууралуу суроолорду берүү маанилүү. Финансылык келечегиңизге келгенде көргүңүз келген натыйжаны билдирүү да маанилүү. Эмнени каалап жатканыңызды сиз гана билесиз жана аны сурабасаңыз, аны албай калуу мүмкүнчүлүгүңүз бар.