Инфляция бошоңдоп турганда, жок дегенде портфелиңизде кымбаттаган бааларды жеңүүгө жардам бере турган төрт стратегия үчүн эксперттерге кайрылдык. Көрсө, акциялардан баш тартуунун кереги жок инфляцияга каршы тосмолор толугу менен.
Анын ордуна, сиз азыр кармап турган секторлоруңуздан кээ бир каражаттарды инфляциялык чөйрөдөн пайда алып келе турган тармактарга которсоңуз болот.
Инфляция жана керектөө товарларына таасири.
Getty Images
1. Негизги материалдарды камсыз кылуучу компаниялардагы акциялар
Бир аймакка портфелиңизди инфляциядан коргоңуз негизги материалдарды камсыз кылуучу компанияларда болуп саналат. Алар дайыма суроо-талапка ээ, бул жеткирүүчүлөргө инфляцияга жараша бааларды көтөрүүгө мүмкүндүк берет.
"Инфляция жакынкы тарыхый жогорку чегинде турат жана инвесторлор андан коргонуунун мыкты жолдорун издеп жатышат", - деп белгилейт Санкар Шарма, Инвестициялоо органы жана негиздөөчүсү. RiskRewardReturn.com. «Кайсы жерде көйгөй бар болсо, ошол жерде чечим бар. Инвесторлор жардам берүү үчүн керектөөчү негизги товарларга, энергетикага, коммуналдык кызматтарга, айыл чарба продукцияларына жана жер семирткичтердин запастарына инвестициялай алышат.
Инвесторлор билиши керек, бирок негизги материалдарды камсыз кылган компаниялар узак мөөнөттүү оюн болушу мүмкүн.
"Биз көңүл бурууну сунуш кылган узак мөөнөттүү лидерлик багыттары мунай жана жаратылыш газы менен шартталган энергетика секторун, негизги ресурстарды, таңгактарды, саламаттыкты сактоо кызматтарын, керектөөчү негизги буюмдарды жана технологиялык жабдууларды камтыйт" деп жазат. Forbesтин салымчысы, Рэнди Уоттс. "(айрым техникалык көрсөткүчтөр) акциялардын тобокелдигин жогорулатууну сунуш кылганы менен, азыркы учурда ... этияттык менен жүрүңүз."
2. Дивиденддердин көбөйүшү боюнча рекорддук акциялар
Дивиденддердин запасы жок дегенде күнүмдүк негизде инфляцияны кармай албайт. Мисалы, 5% дивиденд төлөп жаткан акция 8+% инфляциянын деңгээлине туруштук бере албайт. Бирок негизги нерсе - дивиденддердин запастары узак мөөнөттүү мезгил ичинде инфляцияны басып өткөн тарыхка ээ. Жана алар биржадагы олку-солкулуктарга реакция кылып жатканда, алар жалпы рынокко караганда аба ырайынын төмөндөшүнө көбүрөөк ыкташат.
"Түбөлүктүү дивиденддерди көтөрүүчү" деген талаптарга жооп берген акцияларга инвестиция салыңыз - алардын дивиденддерин жыл сайын олуттуу суммага көтөрүүчү акциялар", - деп сунуштайт Марк Лихтенфельд, кирешелер боюнча башкы стратег жана CMT. Оксфорд клубу. «Ошентип, сиз чогултуп жаткан киреше жок дегенде сатып алуу жөндөмүңүздү сактап калат же ал тургай жогорулатат, ага инфляциянын жогорку мезгилинде көпчүлүк инвестициялар менен жетишүү кыйын. Алардын акча агымы, адатта, өсүп жатат жана кыйла алдын ала айтууга болот, ошондуктан алар узак мөөнөттүү келечекте базардан ашып түшүшөт.
«AbbVie сыяктуу акцияларды караңыз
сен болсо, башталгыч инвестор жана жеке акцияларды тандоо ыңгайлуу эмес дивиденддердин көбөйүп жаткан критерийлерине жооп берсеңиз, сиз ар дайым инвестициялай аласыз дивиденддик фонддор, айрыкча, деп аталган инвестиция салгандар Бөлүнүүчү Aristocrats. Бул S&P 60 рейтингинен тандалган 500тан ашык компаниялардын тобу. алардын дивиденддерин жогорулатуу жок дегенде акыркы 25 жыл бою.
Мисалы, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
«Инфляция – бул ар дайым эң биринчи орунда турган өзгөрмөлөрдүн бири, бирок ал азыр алдыңкы жана борбордук; Бул чөйрөгө инвестициялоонун эң сүйүктүү түрлөрүнүн бири - дивиденддердин өсүшү, - деп кеңеш берет Жонатан Беднар, CFP® WhatTheWealth.com. «Бул стратегия дивиденддерди көбөйтүү тарыхы бар компанияларга ээ болууга багытталган, алардын көбү бир нече ондогон жылдар бою жана көптөгөн рыноктук циклдер. Бул инфляциянын жогорку жана токтоосуз кооптонуусунан коргоого жардам береби? Жок, рынок биздин көзөмөлүбүздөн тышкары болуп жаткан учурдагы окуялардын негизинде өнүгө берет. Биздин көзөмөлүбүздө болгон нерсе биздин стратегиябыз жана ырааттуулугубуз».
3. Товарлардын запастары жардамга келет
Товарлар инфляцияга эң сүйүктүү жооп болушу мүмкүн. Инфляция маалында жагымдуу киреше берген товарлардын тажрыйбасы гана эмес, биз азыр дал ушундай натыйжага күбө болуп жатабыз.
"2001 жана 2007-жылдар аралыгындагы инфляциянын узакка созулган түртүшү учурунда инфляция жай 1.0%дан 6.0%га чейин өстү", - дейт КС Мэтьюс, Аткаруучу вице-президент жана инвестиция боюнча башкы директор. UMB Банк. "Ушул узак инфляциялык циклде товарлар 13% жылдык чен менен көтөрүлдү, бул S&P 500 көрсөткүчүнөн эки эсе көп, ошол эле учурда инфляциядан коргойт."
Энергетика - инфляциялык чөйрөдө товарлардын иштешинин эң сонун мисалы. iShares АКШнын мунай жана газ чалгындоо жана өндүрүү ETF (нояб
Эгерде сиз товарларга көбүрөөк диверсификацияланган мамилени издеп жатсаңыз, Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
Инфляция муздагандан кийин же өскөн пайыздык чендер керектөөнү азайта баштаса, товардын кирешеси тескери багытта өзгөрүп кетиши мүмкүн экенин унутпаңыз.
4. I сериядагы аманат облигациялары 10%ке жакын төлөп жатат!
I сериядагы сактык облигациялар облигация компонентин колдонуу менен портфелиңиздин жок дегенде кичинекей бир бөлүгүн инфляциядан коргоонун бир жолу болушу мүмкүн. Көбүнчө “I облигациялар” катары белгилүү, алар АКШнын Казыначылыгы тарабынан чыгарылат, бул аларды жеткиликтүү эң коопсуз инвестициялардын бири кылат. Бирок алар акчаңызды инфляциядан коргоонун эң мыкты жолдорунун бири. Жана алар муну өтө аз тобокелдик менен жасашат.
"1-жылдын 2022-майынан кийин чыгарылган I Облигациялар үчүн пайыздык чен 9.62% ды түзөт" дейт Том Дием, CFP®, ChFC боюнча Diem Wealth Management. "Бул кирешелүүлүк ар бир 6 ай сайын калыбына келтирилип, АКШнын инфляциясына байланыштуу. Бул 5 жылдык облигациялар болсо да, I Облигацияларды бир жылдан кийин мурунку 3 айлык пайызга барабар айып менен жоюуга болот. Бир жыл ичинде жоюу менен бул сценарий инвестордун бирине 5%дан ашык пайызын нетто керек айланасындагы коопсуз инвестициялар. «
Дием андан ары I Облигацияларды АКШнын Казыначылыгынан түздөн-түз сатып алса болот же I Облигацияларды 5,000 долларга чейин сатып алуу үчүн салыкты кайтарып берсеңиз болот деп кеңеш берет. Жалпы сатып алуулар календардык жылда бир адамга $10,000 менен чектелет.
"Биринчи жолу 1998-жылы киргизилген, I облигациялары АКШ өкмөтү тарабынан чыгарылган", - деп түшүндүрөт. Forbesтин салымчысы, Роб Бергер. «Инвесторлор I облигацияларын өкмөттөн түз сатып алышат TreasuryDirect.gov сайты...I облигациялар сактагычтарды инфляциянын кыйроолорунан коргоо үчүн иштелип чыккан. Алар муну жылына эки жолу (май жана ноябрь) КБИнин өзгөрүшүнө жараша пайыздык ченди тууралоо аркылуу ишке ашырышат. I облигация боюнча пайыздык ченди эки фактор аныктайт: Белгиленген чен жана инфляция. Бул эки ченди бириктирүү бизге Композиттик курс деп аталган нерсени берет.
I Облигациялар казыналык түз аркылуу жеткиликтүү электрондук түрдө сатып алынса, $25 же андан жогору номиналда, жана кагаз облигациялар үчүн $50, $100, $200, $500, $1,000 жана $5,000. Алар 30 жылга чейинки мөөнөткө же сиз аларды накталай акчага каалаган убакта, кайсынысы биринчи келсе, пайыздарды табышты. Эгерде облигациялар беш жылдан кем эмес мөөнөткө сакталса, мөөнөтүнөн мурда төлөө үчүн айып жок. Ал эми инфляция мындан ары да жогорулай берсе, I Облигациялар боюнча кирешенин нормасы да ошондой болот.
"Учурдагы инфляциянын деңгээлин эске алып, мен инвесторлорго алардын портфелине I Bond компонентин кошууну сунуштадым", - деп кеңеш берет негиздөөчүсү Энтони Черногория. Blackmont Group. «Эгерде инфляция чектелүү деңгээлде кала берсе, быйыл инвесторлор эки орундуу санга киреше табышы мүмкүн. I Облигациялар баалуу портфелге салым кошуп, консервативдик позиция катары атаандаштыкка жөндөмдүү пайыздык ченди алып, инфляциянын жогорулоо мезгилинде аларды каалаган инвестор үчүн ылайыктуу активге айлантат.
Жыйынтык
Бул же башка инфляцияга каршы инвестициялык стратегиялардын иштешине эч кандай кепилдик жок. Инфляция чыныгы өзгөрмө; ал көтөрүлүп, түшүп кетиши мүмкүн, бул жолдо көнүүнү кыйындатат. Бирок бул бүгүнкү күндө инвестицияларга таасир этүүчү негизги факторлордун бири болгондуктан, бороон-чапкынга туруштук берүү үчүн портфелиңизге бир аз оңдоолорду киргизгениңиз оң.
Портфолиоңузга кошуу үчүн жогорудагы стратегиялардын бирин же бир нечесин тандаңыз. Бул сиздин бүтүндөй портфелиңизди инфляциянын учурдагы толкунунан коргой албашы мүмкүн, бирок зыянды азайтышы керек.
Булак: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/