Ай сайын дивиденддерди төлөө менен 3%дан ашык кирешелүү 5 акция

Дивиденддерди өстүрүүгө инвестиция салуу - портфелинен пассивдүү киреше алууну каалаган инвесторлор үчүн популярдуу стратегия. Бул ыкма жагымдуу, анткени ал инвесторлорго рыноктун олку-солкулугуна таасирин тийгизбестен киреше агымына гана көңүл бурууга мүмкүндүк берет.

Бул стратегия ошондой эле туруктуураак жана азыраак стресстик пенсияны камсыз кылат, анткени инвесторлор негизги сумманы колдонуудан качып, анын ордуна дивиденддерди төлөөгө ишене алышат. Бул жашоо чыгымдарын жабуу үчүн рыноктун төмөндөшү учурунда акцияларды сатуу зарылдыгын жок кылат.

Инвесторлор акционерлерге ай сайын бөлүштүрүүчү дивиденддик акцияларды сатып алуу менен алардын пассивдүү кирешесинин акча агымын ай сайынгы чыгашаларына шайкеш келтире алышат.

Бул жерде биз ай сайын берилүүчү дивиденддердин кеңири ассортиментинин ичинен үч мыкты тандообузду бөлүп көрсөтөбүз.

Дивиденд Нугжет

Fortitude Gold Corp.FTCO) АКШда жайгашкан алтын өндүрүүчүсү, кирешесинин 99% алтындан алат. Компания операциялык чыгымдары аз, капиталдын кирешеси жогору жана кенен маржа менен долбоорлорго басым жасайт.

Fortitude Gold компаниясынын Невада тоо-кен казып алуу бөлүмү Уолкер Лейн минералдык белмесинде жайгашкан беш жогорку сорттогу алтынды камтыйт. Бул портфелдин абдан жагымдуу өзгөчөлүгү - Невада дүйнө жүзү боюнча кенчилер үчүн эң жагымдуу юрисдикциялардын бири катары белгилүү. Fortitude Gold кирешесинин дээрлик бардыгын алтындан алгандыктан, ал алтындын баасынын өзгөрүшүнө өтө сезгич.

Fortitude Gold учурда ай сайын $0.04 дивиденд сунуштап жатат, бул ~7.5% жылдык дивиденддердин кирешесине барабар. Бул баалуу металл өндүрүүчүлөрдүн эң жогорку дивиденддердин кирешелүүлүгүн билдирет. Fortitude Gold 87% төлөм коэффициентине ээ болсо да, бул идеалдуу эмес, анын активдеринин жогорку сапаттагы мүнөзүн эске алганда, бул жөндүү. Мындан тышкары, компаниянын карызсыз балансы дивиденддер жакынкы келечекте коопсуз бойдон калаарын көрсөтүп турат.

Акыркысы, бирок эң аз дегенде, Fortitude Gold олуттуу атаандаштык артыкчылыкка ээ: Изабелла Перл кенинин жогорку сапаты. Бул компанияга бир унция үчүн болжол менен 778 долларды түзгөн бүтүндөй туруктуу чыгымга жетишүүгө мүмкүндүк берет, бул бир унция үчүн дүйнөлүк орточо чыгым 1,232 доллардан кыйла төмөн. Демек, Fortitude Gold белгилүү бир алтындын баасы боюнча өзүнүн теңтуштарынын көбүнө караганда көбүрөөк кирешелүү жана алтындын баасы төмөндөгөн мезгилде эң туруктуу алтын өндүрүүчүлөрдүн бири болуп саналат.

"Тажрыйба" Айлык киреше

EPR касиеттери (EPR) көңүл ачуу, эс алуу жана билим берүү касиеттерине басым жасоо менен үч эсе таза ижарага инвестиция салган кыймылсыз мүлк инвестициялык трести. Мындан тышкары, компания ар бир категорияда жагымдуу суб-сегменттерди аныктады. Мисалы, ал башка суб-сегменттердин арасында кинотеатрларга, лыжа курортторуна жана чартердик мектептерге инвестиция салат, бирок ал стратегиялык түрдө билим берүү портфелин кыскартып жатат.

EPR Properties аны электрондук соодадан келген коркунучтардан коргогон тажрыйбалык касиеттерге басым жасагандыктан, атаандаштык артыкчылыкка ээ. Компания анын касиеттери күчтүү трафикти жаратууну улантат деп эсептейт, анткени керектөөчүлөр дагы эле бул тажрыйбаны каалашат. EPR Properties рецессияга туруштук бербесе да, биз аны ушул себептерден улам биздин камтуу ааламыбыздагы жакшы башкарылган REITтердин бири деп эсептейбиз.

REIT Covid-19 пандемиясынан кийин күчтүү көрсөткүчтөрдү көрсөтүп жатат жана бул тенденция 2023-жылга чейин уланды. REIT салыштырмалуу кичинекей субстанциялар болгон кинотеатрлардын, эс алуу жайларынын жана билим берүү объекттеринин ээлигинде үстөмдүк кылуучу позицияны орнотту. - кыймылсыз мүлк тармагынын сегменттери, институционалдык инвесторлордун атаандаштыгы чектелген чөйрөдө күч берет.

Бирок, EPRдын оң финансылык жыйынтыктарын жана портфелинин көрсөткүчтөрүн улантуу компания үчүн кирешелүү инвесторлор же жогорку кирешелүү РЕИТтерге таасир этүүнү каалагандар үчүн жагымдуу тандоо болуп калуусу үчүн абдан маанилүү. Учурдагы факторлордун негизинде, EPR Properties, учурда 8% кирешелүү, инвесторлордун бул түрлөрү үчүн жакшы вариант болуп көрүнөт.

Кызыктыруучу жогорку түшүмдүүлүк

Dynex Capital (DX) АКШда жайгашкан ипотекалык кыймылсыз мүлк инвестициялык трести болуп саналат, ал левередждик негизде ипотекалык баалуу кагаздарга (MBS) инвестициялайт. Анын инвестициялык портфели агенттик жана агенттик эмес MBS камтыйт, алар турак жай MBS, коммерциялык MBS (CMBS) жана CMBS пайыздык баалуу кагаздарын камтыйт. 11.4% кирешелүүлүгү менен Dynex Capital кызыктыруучу жогорку кирешелүү акция болушу мүмкүн.

MBS агенттиги АКШнын мамлекеттик агенттиги же Fannie Mae жана Freddie Mac сыяктуу өкмөт тарабынан каржыланган мекеме тарабынан негизги төлөмдүн кепилдиги менен келет. Агенттик эмес MBS мындай кепилдиктерге ээ эмес. Dynex Capital, Inc. 1987-жылы түзүлгөн жана баш кеңсеси Вирджиния штатынын Глен Аллен шаарында жайгашкан.

Компаниянын ички башкаруу структурасы бар, ал жалпысынан позитивдүү каралат, анткени ал кызыкчылыктардын кагылышуусу потенциалын азайтат. Кошумчалай кетсек, жалпы капиталды көбөйтүү операциялык чыгашаларга олуттуу таасирин тийгизбейт, бул масштабдуу потенциалды үнөмдөйт.

Dynex Capital портфели турак жай жана коммерциялык агенттиктин баалуу кагаздары боюнча кеңири диверсификацияланган. Бул диверсификацияланган ыкма компанияга көптөгөн жылдар бою пайдалуу болгон тобокелдик менен сыйлыктын ортосундагы балансты түзүүгө жардам берет. CMBS жана RMBS баалуу кагаздарынын аралашмасына инвестициялоо менен, портфелдин кирешесине алдын ала төлөмдөрдүн терс таасири минималдаштырылган. Мындан тышкары, агенттик CMBS күтүлбөгөн пайыздык чендин өзгөрмөлүүлүгүнө каршы буферди камсыз кылат.

Портфелдин туруксуздугун чектөө үчүн, жогорку сапаттагы CMBS IO инвестициялары кыска мөөнөттүү жана жогорку түшүмдүүлүк менен тандалат. Мындан тышкары, Dynex агенттигинин 30 жылдык RMBS белгиленген ставкасы портфелинин олуттуу бөлүгү кайра каржылоо үчүн стимулдарга чектөөлөр менен алдын ала төлөмдөрдөн корголгон.

Dynex Capital дивидендинин жогорку кирешеси жана ай сайын төлөнүүчү дивиденддердин төлөмү дивиденддердин кирешеси жогору болгон инвесторлорду кызыктырат. Бирок, компания дивиденддерди төлөө үчүн бир акциядан жетиштүү киреше ала албай жатат. Кошумчалай кетсек, бизнес моделинин жогорку тобокелдик мүнөзү, эгерде экономика рецессияга кирсе, Dynexти олуттуу жоготууларга дуушар кылат, бул дефолттун өсүшүнө алып келет. Бул факторлорду эске алуу менен, акция салыштырмалуу кооптуу жана инвесторлор акцияларды сатып алардан мурун сак болушу керек.

Инвесторду алып кетүү

Дивиденддер аркылуу ай сайын пассивдүү киреше алуу биржадагы күнүмдүк туруксуздукка карманбастан, финансылык туруктуулукту жана жашоонун сапатын жакшыртуунун ишенимдүү жолу боло алат. Жалпысынан жакшы диверсификацияланган портфелге ээ болуу сунушталса да, бул жерде көрсөтүлгөн үч айлык дивиденддер ай сайын туруктуу киреше агымын камсыз кылуучу бекем негиз болуп кызмат кыла алат.

Кошумчалай кетсек, бул акциялар инвесторлор үчүн кирешенин баалуу булагы боло турган жылдар бою дивиденддик төлөмдөрдүн өсүш мүмкүнчүлүгүнө ээ.