SVB кулагандан кийин сатып алуу үчүн 3 аймактык банк акциялары

Силикон өрөөнүнүн банкынын (SIVB) иштебей калышы АКШнын банк тармагына, өзгөчө майда банктарга таасирин тийгизди. SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) жугуштуу оорудан коркуп, акыркы жумада 20% га төмөндөдү.

Бирок бардык банктар криптовалюта жана стартап-индустрияга катуу дуушар болушпайт, бирок көпчүлүк банк акциялары дүрбөлөңгө түшүп жатат. Инвесторлор бул чөйрөдө банк акцияларын ылгабай сатууда, бирок бул дивиденд инвесторлору үчүн мүмкүнчүлүк болушу мүмкүн.

Төмөнкү үч аймактык банк акциялары кеңири каржы сектору менен бирге төмөндөдү, бирок бул аталыштар узак мөөнөттүү өсүү потенциалы жана коопсуз дивиденддер менен жакшы иштетилет.

Банк акциясы №1: Дивиденддерди алуу үчүн Батышка барыңыз

Westamerica Bancorporation (WABC) Түндүк жана Борбордук Калифорнияда 79 филиалы бар аймактык жамааттык банк. Компания өзүнүн келип чыгышын 1884-жылга чейин издей алат. Westamerica кардарларына аманаттарды, чектерди жана акча рыногундагы эсептерди алууну сунуштайт.

Компаниянын кредит портфели коммерциялык жана турак-жай кыймылсыз мүлккө кредиттерден, ошондой эле курулуш кредиттеринен турат. Westamerica башкы кеңсеси Калифорнияда жайгашкан жетинчи эң чоң банк. Анын жылдык кирешеси 270 миллион долларга жакын.

19-январда Westamerica төртүнчү чейректин жана толук жылдык кирешенин жыйынтыгын билдирди. Киреше 47.6% га өсүп, 79.6 миллион долларды түздү, ал эми GAAP бир акциядан түшкөн киреше мурунку жылдагы 1.46 долларга салыштырмалуу 0.81 долларды түздү. 2022-жылы киреше 23% га жакшырып, 267 миллион долларды түздү, ал эми EPS 4.54 долларды түзгөн, мурунку жылдагы 3.22 долларга салыштырмалуу.

Чейректин акырына карата иштебеген кредиттер 774 миллион долларды түздү, бул былтыркыга салыштырмалуу 25%га жана жылдын үчүнчү чейрегинен 20%га аз. Кредиттик жоготуулар боюнча резервдер 20.3 млн долларды түздү, бул өткөн жылга салыштырмалуу 13.7%га жана ырааттуу түрдө 4.2%га төмөндөгөн. Жалпы кредиттер 12.2% га төмөндөп, 964 миллион долларды түздү, бул негизинен Айлыкты коргоо программасынын (МЖӨ) кредиттеринин кескин төмөндөшүнөн улам.

Таза пайыздык киреше 69.2 миллион долларды түздү, бул 60.8-жылдын үчүнчү чейрегиндеги 2022 миллион долларга жана 43.1-жылдын төртүнчү чейрегиндеги 2021 миллион долларга салыштырмалуу. Депозиттердин орточо жалпы көлөмү өзгөргөн жок, 6.3 миллиард долларды түздү. Аналитиктер компания 5.98-жылы 2023 доллар киреше табат деп күтүшөт.

Компания дивиденддерди төлөөнүн узак тарыхына ээ жана 29 жыл катары менен төлөөнү көбөйттү. Учурда акциялардын кирешеси 3.3%ды түзөт. Биз келерки беш жылдын ичинде 2% жылдык EPS өсүшүн күтөбүз, ал эми акция дагы бир топ бааланбай калгандай.

Банк Сток №2: Арканзаста жакшы "жөө жүрүү" бар

Bank OZK (OZK) - Арканзас, Флорида, Түндүк Каролина, Техас, Алабама, Түштүк Каролина, Нью-Йорк жана Калифорния штаттарында кардарларына текшерүү, бизнес-банкинг, коммерциялык кредиттер жана ипотека сыяктуу кызматтарды сунуш кылган аймактык банк.

Компания 27 жыл катары менен дивиденддерин көбөйттү жана иш жүзүндө 50 квартал катары менен дивиденддерди көбөйтүүнү камсыз кылды, бул анын күчтүү бизнес моделин көрсөтөт. Учурда акциялардын кирешеси 3.6%.

Январдын орто ченинде, OZK Банкы 2022-фискалдык төртүнчү чейрегинин финансылык жыйынтыктарын билдирди. Жалпы кредиттер жана депозиттер өткөн жылдын чейрегине салыштырмалуу тиешелүүлүгүнө жараша 13.5% жана 6.4% өскөн. Таза пайыздык киреше кредиттердин өсүшү жана бир топ жогору пайыздык чендердин аркасында 25% өстү. Мындан тышкары, банк акцияларынын санын 8% кыскартты. Натыйжада, EPS 14.5% өсүп, аналитиктердин консенсусунан 0.04 долларга ашты. Банк OZK акыркы 10 кварталдын 11унда аналитиктердин консенсусунан ашып кетти.

Банк OZK өзүнүн кирешесин банк үчүн күчтүү жетишкендик болгон каржылык каатчылыктан бери дээрлик жыл сайын көбөйтүп турду. 2011-жылдан 2019-жылга чейинки аралыкта EPS жылына дээрлик 11% га өскөн. Мындан тышкары, OZK Банкы органикалык түрдө өсүп гана тим болбостон, акыркы он жылда банк өсүш үчүн бир нече жолу сатып алууларды жасады.

Жаңы филиалдардын ачылышы жана органикалык эмес өсүш менен банк өзүнүн негизги рынокторунда жакшы позицияга ээ. Bank OZK - Арканзас штатындагы эң чоң банк. Акыркы каржы кризисинин узак тарыхын жана күчтүү көрсөткүчтөрүн эске алганда, OZK Банкы жагымдуу каржылык акция болуп саналат.

Банк Сток №3: Мэнди унутпаңыз

Bar Harbor Bankshares (BHB) - банктык холдингдик компания. Компаниянын иштеп жаткан туунду компаниясы, Bar Harbor Bank & Trust, депозиттик, кредиттик жана тиешелүү банктык продуктылардын спектрин, ошондой эле үчүнчү тараптын брокердик макулдашуусу аркылуу берилген брокердик кызматтарды сунуш кылган жамааттык банк болуп саналат. Мындан тышкары, компания бул туунду аркылуу ишенимдүү жана инвестициялык башкаруу кызматтарын, ошондой эле анын туунду Bar Harbor Wealth Management аркылуу байлыкты башкаруу кызматтарын сунуш кылат.

Мэн, Нью-Гэмпшир жана Вермонт штаттарында 50дөн ашык жерде иштеген Bar Harbor Bank & Trust 1887-жылдан бери Бар Харбордо, Мэн шаарында жайгашкан жана 3.6 миллиард доллардан ашык активге ээ.

Bar Harbor Bank & Trust - бул Мэн, Нью-Гэмпшир жана Вермонтто филиалдары бар Түндүк Жаңы Англияда жайгашкан жалгыз жамааттык банк. Банк киреше жана дивиденддердин өсүшү боюнча жакшы көрсөткүчкө ээ жана дивиденддердин жакшы кирешеси менен бирге акцияларды дивиденд инвесторлору үчүн жагымдуу кылат. Компания жакшы позицияда турат жана кредиттик сапатты сактоо менен күчтүү насыя түтүгүн түзө алды жана өзүнүн кредит портфелин өстүрө алды.

19-январда Бар Харбор 2022-жылдын 31-декабрында аяктаган мезгил үчүн 2022-жылдын төртүнчү кварталынын жыйынтыгын чыгарды. Чейрек ичинде компания 41.2-жылдын III чейрегиндеги кирешеси 38.7 миллион долларга жана 3-жылдын төртүнчү чейрегиндеги 2022 миллион долларга салыштырмалуу 34.97 миллион доллар киреше тапканын билдирди. Бул жыйынтык. 4-жылга салыштырмалуу 2022% жылдык коммерциялык кредиттин өсүшү жана 11-жылга карата 19% коммерциялык кредиттин өсүшү менен шартталган. Суюлтулган акциянын төртүнчү чейрегиндеги негизги кирешеси өткөн чейректеги 2022 долларга жана мурунку жыл ичиндеги 2021 долларга салыштырмалуу 0.83 долларды түздү.

Бар Харбордун активдеринин кирешелүүлүгү былтыркы 1.20% га каршы 1.14% га жеткен, ал эми таза пайыздык маржа мурунку жылдагы 3.76%га салыштырмалуу 2.79% түздү. Иштебеген активдердин катышы 0.17-жылдагы 0.27%га каршы 2021%ды түздү. 2022-жылдын толук жылы үчүн таза киреше 43.6 миллион долларды же 2.88 долларды түздү, ал эми 39.3-жылдагы 2.61 миллион долларга же 2021 долларга көбөйдү. 11%.

Акыркы беш жылдын ичинде компаниянын дивиденддерди төлөө коэффициенти орто эсеп менен 42%ды түздү. Бар Харбордун дивиденддери кирешенин эсебинен жабылат. Кирешенин күтүлгөн өсүшүн эске алуу менен, дивиденддин ошол эле темпте өсүүсүн улантуу жана төлөм катышын бирдей деңгээлде сактоо үчүн орун бар, бул коопсуз.

Учурда акциялардын кирешеси 3.9%.