Поп-арт стилиндеги комикс панелиндеги ушакчы адам таң калган адамдын кулагына сыр же жаңылык шыбырап жатат ... [+]
Гетти
Быйыл Санта-Клаус митингинин жоктугуна кейибеңиз, анткени ал жаркыраган күмүш сыр менен коштолот: биз дивиденд инвесторлорунун арзан баада чоң түшүм алууга көбүрөөк убактысы бар.
Мунун себеби: Американын экономикасы дагы эле өсүп жатат, аналитиктер 3.7-жылдын төртүнчү чейрегинде кирешенин 2022% өсүшүн болжолдоодо. Андан тышкары, S&P 500 компанияларынын сатуусу 10% өстү, ал эми киреше жыл бою өсүүдө.
Бирок базар дагы эле төмөндөө.
Башка сөз менен айтканда, акциялардын баасы реалдуулуктан ажырап, аларды оңдоого чейин убакыт маселеси гана турат. Бирок, бизде болгон жылды эске алганда, инвесторлордун акцияларга болгон табити кайра пайда болгонго чейин бир аз убакыт болушу мүмкүн.
Бирок биз накталай акча менен отуруп же азыр сатып алып, кийинки жаңылануу жакында келет деп үмүттөнүүнүн кереги жок. Биз сүйүктүү инвестицияларымды алуу үчүн бул тыныгуудан пайдалана алабыз: жабык фонддор (CEFs) таза активдин наркына чоң арзандатуулар менен соодалоо (NAV, же алардын негизги портфелдеринин наркы). CEFs дени сак дивиденддерди спорт, адатта, 7% жана андан жогору. Жана алардын түшүмдүүлүгү, айрыкча, азыр артка тартуунун аркасында жогору.
Ушундай жол менен, биз базарды убакытты аныктоо аракетинен тынчсызданбайбыз. Биз бул чоң жана көбүнчө ай сайын дивиденддерди чогулта баштайбыз, ошол эле учурда биз фонддорубуздун арзандатууларынын жабылышын күтүп, алардын акцияларын алар сыяктуу жогорулатат.
Бул арзандатуу/дивиденд айкалышы болуп саналат эң жакшы нерсе CEF инвестициялоо жөнүндө. Эми бизде аны ишке киргизүү үчүн сонун терезе бар. Бул жерде баштоо үчүн арзан баадагы үч CEF бар.
CEF №1 соодалашуу: Төлөмдүн 268% өсүүсү менен консервативдик тандоо
Биздин биринчи көрүнүктүү CEF болуп саналат SRH Жалпы киреше фонду (STEW), NAV үчүн 16.6% арзандатуу менен анча белгилүү эмес фонд соодасы, баалуулуктарды инвестициялоого басым жасоо менен. Чындыгында, эгерде Уоррен Баффет CEFти башкарса, анда ал STEWге окшош болмок.
STEW'тин негизги ингредиенттери: сапаты жана баалуулугу
STEW Top Holdings
Parallel Advisors LLC
Баффеттин Беркшир Хэтэуэй (BRK.A) портфелдин үчтөн бир бөлүгүн түзөт, ошондуктан биз STEWди фонддун арзандатуусунун аркасында базар баасынан дээрлик 17% арзандатуунун жолу катары эсептей алабыз. Бул башка топ холдингтерге, анын ичинде Баффеттин сүйүктүүлөрүнө да тиешелүү JPMorgan Chase
STEWтин кирешелүүлүгү CEF үчүн төмөн, албетте, 4%, бирок бул анын консервативдүү мамилесинин бир бөлүгү. Фонд өзүнүн төлөмүн өзүнүн рыноктук баасы жана анын негизги портфелинин наркынын өсүшү менен өстүрүүнү жакшы көрөт. Көрүнүп тургандай, бул ишке ашты абдан акыркы беш жылда жакшы болду, анын ичинде STEW дивиденддери дээрлик 268% га өстү!
Башка сөз менен айтканда, эгерде сиз муну жылдар бою кармап турсаңыз, анда сиз азыр жасалган сатып алуунун кирешелүүлүгүн жакшыртат.
№2 соодалашуу CEF: 100 жылдык фонд, эртеңкиге инвестициялайт
Бирок, сиз түшүмдүүлүгүңүздүн өсүшүн күткүңүз келбесе, анда дүйнөдөгү эң эски CEFтердин бирин карап көрүңүз. Adams Diversified Equity Fund (ADX), кайра 1929-жылы ишке киргизилген.
NAVга 15.7% арзандатуу менен соода кылган бул фонд бардыгын көрдү: көбүктөр, рецессиялар, депрессиялар, сиз аны атайсыз жана ал дагы деле күчтүү. Жашына карабастан, анын портфолиосу Microsoft менен келечек үчүн курулган. алма
Мунун баары узак мөөнөттүү кайтарымдуулукка ээ болгон фондго которулду.
Эске алчу нерсе, ADX өзүнүн дивидендин NAV менен байланыштырат, ошондуктан төлөм өзгөрүп турат. Бирок, фонд кылат дивиденддер катары анын 6 айлык орточо айдын аягындагы рыноктук баасынын жок дегенде 12% төлөп берүү саясаты бар, андыктан ал орточо кирешеден алда канча жакшыраак киреше алып келерин билесиз. Ал эми кээде бул киреше агымы алда канча көп болот: ADX 15-жылы 12 айдын ичинде 2021% дан ашык киреше берди жана акыркы эки он жылдыкта бир нече жылда 10% дан ашык киреше берди.
CEF №3 соодалашуу: Эки орундуу арзандатуу менен 12% төлөөчү
Эгер сиз азыр эки орундуу киреше агымын кааласаңыз, ойлонуп көрүңүз Nuveen глобалдык жогорку киреше фонду (JGH). Бул 12% кирешелүү адам сизге ар бир инвестицияланган 100 10,000 доллар үчүн айына XNUMX доллар берет, бул JGH жана CEFs сизге финансылык эркиндикти ишке ашырууга канчалык тез жардам берерин көрсөтүп турат.
JGH корпоративдик облигацияларга ээ, бул бүгүнкү күндө аны чоң абалга келтирди. Быйылкы пайыздык чендин көтөрүлүшү корпоративдик облигациялардын кирешелүүлүгүнүн жогорулашына алып келди, ошондуктан кирешелүү фирмалар азыр JGHден 6.5% дан жогору жана 8.75% га чейин насыя алып жатышат.
Бул жогорку купондук чендер JGHдин эки орундуу төлөмүн күйгүзөт. Бирок фонддун NAVга 12.1% арзандатуусу, ошондой эле фонддун жетекчилиги акционерлерге учурдагы дивиденддерди төлөп берүү үчүн жалпысынан төмөн киреше алуу керек дегенди билдирет. (Анткени 12% кирешелүүлүк JGH портфелинин чыныгы наркы болгон NAV эмес, арзандатылган базар баасынын негизинде эсептелет.)
JGH төлөмдөрү дагы деле толугу менен коопсуз эмес болсо да (фонд акыркы он жылда төрт жолу дивиденддерин кыскартты), алар акыркы эки жылда туруктуу болуп, фонддун жогорку купондук ставкаларында колдоо табат. Бул 12% киреше агымы азыр сатып алган инвесторлор үчүн дагы деле үстөлдө экенин билдирет.
Майкл Фостер - алдыңкы изилдөө талдоочусу Карама-каршы Outlook. Кирешелер жөнүндө көбүрөөк маалымат алуу үчүн, биздин акыркы отчет үчүн бул жерди басӨнбөс киреше: туруктуу 5% дивиденддер менен 10.2 келишимдик фонд.«
Ачыкка чыгаруу: эч ким
Булак: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/12/27/3-double-digit-income-buys-no-one-is-talking-about/