Көптөгөн адамдар пенсияга акча топтогонго жакшы. Алар чыгашаларды тескеп, уя жумурткаларын туруктуу түрдө түзүшөт. Бирок инвестициялык портфелден киреше алууну баштоого убакыт келгенде, алар көптөгөн тандоолордон баш тартышы мүмкүн.
Кээ бир киреше издеген инвесторлор жеке облигацияларды же дивиденддик акцияларды терең казууну каалашы мүмкүн. Бирок башкалар жөнөкөй болгусу келет. Киреше багытына өтүүнүн эң оңой жолдорунун бири биржада сатылуучу каражаттарды колдонуу болуп саналат. Төмөндө кирешеге багытталган алмашуу фонддорунун (ETFs) мисалдары келтирилген.
Биринчиден, тескери байланыш
Киреше алып келүүчү ETFтерди кароодон мурун, биз жолдон чыгышыбыз керек болгон бир түшүнүк бар - пайыздык чендер менен облигациялардын баасынын ортосундагы байланыш.
Акциялар компаниялардагы менчик бирдиктерин билдирет. Облигациялар карыздык инструмент болуп саналат. Өкмөт, компания же башка уюм инвесторлордон карызга акча алат жана эмитент аларды номиналдык суммага төлөп бергенде, белгилүү бир күнү мөөнөтү бүтө турган облигацияларды чыгарат. АКШда чыгарылган облигациялардын көбүнүн пайыздык чендери белгиленген жана ар бир алты ай сайын төлөнөт.
Инвесторлор өз облигацияларын каалаган убакта башка инвесторлорго сата алышат. Ал эми рынокто пайыздык чендер өзгөргөн болсо, облигациялардын рыноктук наркы тескери багытта жылыйт. Өткөн жылы пайыздык чендер көтөрүлгөндө облигациялардын наркы төмөндөп кеткен, ошондуктан алардын кирешелүүлүгү ошол эле кредиттик сапаттагы жаңы чыгарылган облигациялардын пайыздык чендерине дал келген.
Өткөн жылы облигациялардын наркынын төмөндөшүн көрүү кыйын болду, бирок облигацияларын сатпаган инвесторлор өз пайыздарын ала беришкен. Акциялар жөнүндө да ушуну айтууга болот. Эталончу S&P 500 SPX, -0.20% 19.4-жылы 2022% төмөндөп, анын акцияларынын 72% азайган. Бирок бир нече компаниялар облигацияларды төлөбөй дефолтко учурагандай эле, дивиденддерди кыскартышты.
Мен билген пенсионер жубайлардын бири өткөн жылы алардын кирешеге багытталган брокердик эсебинин наркы болжол менен 20% га төмөндөгөнүн көрүшкөн, бирок алардын инвестициялык кирешеси көбөйгөн — дивиденддердин кирешеси агып эле тим болбостон, алар кирешеси ашып кеткендиктен бир аз көбүрөөк инвестициялай алышкан. алардын чыгымдары. Алар "көбүрөөк киреше сатып алышкан".
Облигациянын мөөнөтү канчалык узак болсо, анын баасынын өзгөрмөлүүлүгү ошончолук чоң болот. Экономикалык чөйрөгө жараша, сиз кыска мөөнөттүү облигациялар портфели баанын өзгөрүлмөлүүлүгүнө жана кирешесине "таттуу жерди" сунуштайт.
Жана бул жерде күмүш сыр — эгер сиз азыр портфелиңизди киреше багытына которууну ойлонуп жатсаңыз, облигациялардын баасынын төмөндөшү кирешелүүлүктүн бир жыл мурункуга караганда алда канча жагымдуу экенин билдирет. Көптөгөн акциялардын дивиденддердин кирешелери жөнүндө да ушуну айтууга болот.
Терс коргоо
Алдыда пайыздык чендер эмне болот? Федералдык резервдик система инфляцияга каршы күрөшүн улантып жаткандыктан, пайыздык чендер 2023-жылга чейин көтөрүлүшү мүмкүн. Бул облигациялардын жана акциялардын баасына көбүрөөк басым жасайт.
Кен Робертс, Рено шаарындагы төрт жылдыздуу байлык менеджментинин инвестициялык кеңешчиси, кардарлар менен болгон талкууларында дивиденддердин кирешеси менен камсыз кылынган "төмөн коргоону" баса белгилейт.
"Диверсификация - бул тобокелдикти башкаруунун эң мыкты куралы" деди ал маегинде. Ал ошондой эле башталгыч инвесторлорго, атүгүл өсүш эмес, киреше издегендерге да, узак мөөнөттүү келечекте киреше менен баанын өсүшүн айкалыштырган жалпы кирешени эске алууну сунуштады.
Облигацияларды кармаган ETF туруктуу агымда кирешени камсыз кылуу үчүн иштелип чыккан. Кээ бирлери квартал сайын дивиденд төлөшсө, айрымдары ай сайын төлөшөт. Дивиденддерди төлөөчү акцияларды кармаган ETF да киреше каражаты болуп саналат; ал облигациялар фондунун төлөмдөрүнөн төмөн дивиденддерди төлөп бериши мүмкүн, ошондой эле биржалык баалардын өзгөрүү тобокелдигине алып келет. Бирок бул ыкманы колдонгон инвесторлор баалуу кагаздар рыногунун өсүшү менен узак мөөнөттүү келечекте жалпы кирешенин жогору болушуна үмүттөнүшөт.
"ETF менен сиздин каражаттарыңыз диверсификацияланган. Ал эми рынок туруксуздук мезгилинен өткөндө, негизги балансыңыз убактылуу төмөндөп кетсе дагы, сиз кирешеден ырахат ала бересиз "деди Робертс.
Эгерде сиз өз инвестицияларыңызды төмөндөп бара жаткан рынокко сатсаңыз, анда акчаңызды жоготуп коюңуз, башкача айтканда, инвестицияңыздын мурунку баасынан азыраак баага сатасыз. Эгерде сиз портфелиңизден киреше алып жаткан болсоңуз, анда сиз үчүн төмөндөө базарды күтүү оңой болушу мүмкүн. Эгерде биз өткөн 20 календардык жылга — ыктыярдуу мезгилдерге — карап көрсөк, S&P 500 ошол жылдын 15инде өскөн. Бирок, анын орточо жылдык баасынын өсүшү 9.1% түздү жана дивиденддерди кайра инвестициялоо менен анын орточо жылдык жалпы кирешеси, FactSet ылайык, 9.8% түздү.
Кандай гана жылы болбосун, баалардын кескин өзгөрүшү мүмкүн. Мисалы, 2020-жылы Ковид-19 пандемиясынын алгачкы этабы S&P 500ду 31-мартка чейин 23% га төмөндөттү, бирок индекс жылды 16% өсүш менен аяктады.
Дивиденддик акцияларга кеңири мамиле кылган эки ETF
Invesco факторлорунун жана негизги стратегияларынын башчысы Ник Каливас инвесторлор "киреше алуу жана инфляциядан хеджирлөө жолу катары жогорку кирешелүү акцияларды изилдеши керек" деп эсептейт.
Ал интервью учурунда жогорку дивиденддердин кирешелүүлүгүнө негизделген акцияны тандоо инвесторду "дивиденддик тузакка" түшүрүшү мүмкүн деп эскертти. Башкача айтканда, жогорку кирешелүүлүк баалуу кагаздар рыногундагы кесипкөй инвесторлор компания дивиденддерин кыскартууга аргасыз болушу мүмкүн деп ишенет. Акциянын баасы, балким, дивиденддердин түшүмүн андан ары төмөндөтүү үчүн төмөндөп кеткен. Ал эми компания дивидендди кыскартса, акциялары андан да арзандап кетиши мүмкүн.
Бул жерде Invesco жогорку кирешелүүлүгү жана коопсуздуктун кандайдыр бир даражасы бар акциялардын кеңири топторун чыпкалоонун эки жолу бар:
Invesco S&P 500 Жогорку дивидендинин төмөн туруксуздугу ETF SPHD, -0.33% Дивиденддердин кирешеси жогору болгон 50 компаниянын акцияларына ээ, алар мурунку 12 айда баанын өзгөрүлмөлүүлүгүн да көрсөткөн. Портфолио критерийлерге жооп берген эң жогорку кирешелүү акцияларга карата салмактанып, айрым запастарга же секторлорго таасирин тийгизет. Жылына эки жолу январь жана июль айларында калыбына келтирилет. Анын 30 күндүк SEC кирешеси 4.92% түзөт.
Invesco High Reed Equity Dividend Achievers ETF PEY, -0.70% сапаты үчүн башка скрининг ыкмасын колдонот. Ал Nasdaq Composite Indexтин компоненттери менен башталат COMP, + 1.39%, андан кийин тизмени эң аз дегенде 50 жыл катары менен дивиденддердин төлөмүн көтөргөн, акциялары эң жогорку дивиденддердин кирешелүүлүгүнө ээ болгон 10 компанияга чейин кыскартат. Ал кыймылсыз мүлккө инвестициялык тресттерди кошпойт жана критерийлерге жооп берген жогорку кирешелүү акцияларга карата салмактанып алынат. Анын 30 күндүк кирешеси 4.08% түзөт.
30 күндүк түшүмдүүлүк сизге канча киреше күтүү керектиги жөнүндө түшүнүк берет. Бул эки ETFs ай сайын төлөйт. Эми алардын 2022-жылы S&P 500 жана Nasdaq менен салыштырганда, дивиденддер кайра инвестицияланганын көрүңүз:
Эки ETF тең 2022-жылы пайыздык чендердин өсүшү кеңири индекстерге басым жасаганда оң кирешеге ээ болгон.
Киреше үчүн дагы 8 ETF (жана кээ бирлери өсүш үчүн)
Өз ара фонд – бул белгилүү бир максатты же максаттарды ишке ашыруу үчүн көптөгөн инвесторлордун акчасын бириктирүү. Көпчүлүк инвестициялык фонддордун акцияларын күнүнө бир жолу, базар жабылганда сатып же сата аласыз. Бир ETF биржа соода сааттарында каалаган убакта сатып алууга же сатууга болот. ETFs өз ара фонддорго караганда азыраак чыгашаларга ээ болушу мүмкүн, айрыкча индекстерге көз салууну пассивдүү башкарган ETFs.
Сатып алуудан мурун чыгашалар жөнүндө билип алышыңыз керек. Эгер сиз инвестициялык кеңешчи менен иштеп жатсаңыз, алымдар жөнүндө сураңыз - кеңешчи менен фонддун менеджеринин ортосундагы мамилеге жараша, сиз биргелешкен жыйымдар боюнча арзандатуу аласыз. Сиз ошондой эле кеңешчиңиз менен туруксуздук тобокелдигин талкуулашыңыз керек, комфорт деңгээлин белгилөө үчүн жана кирешеңизди инвестициялоо тандооңузду тобокелдикке толеранттуулук менен дал келтирүүгө аракет кылышыңыз керек.
Бул жерде киреше же киреше менен өсүштүн айкалышы менен камсыз кылуу үчүн иштелип чыккан дагы сегиз ETF болуп саналат:
компания
Текче
30 күндүк SEC кирешелүүлүгү
топтолуу
2022 жалпы киреше
iShares iBoxx $ Инвестициялык класс үчүн корпоративдик облигация ETF
Төмөнкү аныктамалар жогоруда саналып өткөн ETFтер кандайча иштээрин жакшыраак түшүнүүгө жардам берет:
30 күндүк SEC кирешелүүлүгү — Фонддун кирешелерин жана чыгашаларын аныктоочу стандартташтырылган эсептөө. Көпчүлүк каражаттар үчүн бул кирешелүүлүк жаңы инвестордун жылдык негизде канча киреше күтсө болорун жакшы көрсөтүп турат. Бирок 30 күндүк түшүм дайыма эле бүт окуяны айтып бере бербейт. Мисалы, 30 күндүк кирешелүүлүгү төмөн ЭФФ үзгүлтүксүз дивиденддерди бөлүштүрүшү мүмкүн (чейрек сайын же ай сайын), анткени 30 күндүк кирешелүүлүк капталган чалуу опциясынын кирешесин жокко чыгарышы мүмкүн. Кызыктуу болушу мүмкүн болгон ар кандай ETF жөнүндө көбүрөөк маалымат алуу үчүн эмитенттин веб-сайтын караңыз.
Салык салынуучу эквиваленттүү киреше — Федералдык киреше салыгынан бошотулган муниципалдык облигациялардан алынган пайыздар менен салыштыра турган салык салынуучу киреше. Мамлекеттик же жергиликтүү киреше салыгын четке кагып, салык салынуучу эквиваленттүү кирешени салыктан бошотулган кирешеңизди федералдык киреше салыгы боюнча эң жогорку кронштейниңизден 1ге бөлүү менен эсептей аласыз.
Облигациялардын рейтингдери — Рейтинг агенттиктери тарабынан аныкталган кредиттик тобокелдиктин баалары. Облигациялар Standard & Poor's жана Fitch тарабынан BBB- же андан жогору, ал эми Moody's тарабынан Baa3 же андан жогору бааланган болсо, жалпысынан инвестициялык деңгээлде деп эсептелет. Ишенимдүүлүктү бузат кредиттик агенттиктердин рейтингинин иерархиясы. Инвестициялык деңгээлден төмөн рейтинги бар облигациялар инвестициялык деңгээлдеги облигацияларга караганда дефолт коркунучуна жана жогорку пайыздык ченге ээ. Алар жогорку кирешелүү же "таштандысыз" облигациялар катары белгилүү.
Чалуу опциясы — Опциондун мөөнөтү бүткүчө инвесторго баалуу кагазды белгилүү бир баада (иш таштоо баасы деп аталат) сатып алууга мүмкүндүк берүүчү келишим. Сатып алуу опциону тескерисинче, сатып алуучуга опциондун мөөнөтү бүткүчө баалуу кагазды белгиленген баада сатууга мүмкүндүк берет.
Камтылган чалуу опциясы — Инвестор баалуу кагазга ээ болгондо жазат. Стратегия кирешени жогорулатуу жана кээ бир терс коргоону камсыз кылуу үчүн биржалык инвесторлор тарабынан колдонулат.
Артыкчылыктуу акция — Белгиленген дивиденддердин кирешеси менен чыгарылган акция. Акциянын бул түрү компания жоюлган учурда артыкчылыкка ээ. Жөнөкөй акционерлерден айырмаланып, артыкчылыктуу акционерлер добуш берүү укугуна ээ эмес.
Бул макалалар жогоруда аталган баалуу кагаздардын түрлөрүн жана тиешелүү аныктамаларды тереңирээк изилдейт:
Сиздин портфелиңизди киреше динамасына айланта турган 10 жөнөкөй инвестиция
Көптөгөн адамдар пенсияга акча топтогонго жакшы. Алар чыгашаларды тескеп, уя жумурткаларын туруктуу түрдө түзүшөт. Бирок инвестициялык портфелден киреше алууну баштоого убакыт келгенде, алар көптөгөн тандоолордон баш тартышы мүмкүн.
Кээ бир киреше издеген инвесторлор жеке облигацияларды же дивиденддик акцияларды терең казууну каалашы мүмкүн. Бирок башкалар жөнөкөй болгусу келет. Киреше багытына өтүүнүн эң оңой жолдорунун бири биржада сатылуучу каражаттарды колдонуу болуп саналат. Төмөндө кирешеге багытталган алмашуу фонддорунун (ETFs) мисалдары келтирилген.
Биринчиден, тескери байланыш
Киреше алып келүүчү ETFтерди кароодон мурун, биз жолдон чыгышыбыз керек болгон бир түшүнүк бар - пайыздык чендер менен облигациялардын баасынын ортосундагы байланыш.
Акциялар компаниялардагы менчик бирдиктерин билдирет. Облигациялар карыздык инструмент болуп саналат. Өкмөт, компания же башка уюм инвесторлордон карызга акча алат жана эмитент аларды номиналдык суммага төлөп бергенде, белгилүү бир күнү мөөнөтү бүтө турган облигацияларды чыгарат. АКШда чыгарылган облигациялардын көбүнүн пайыздык чендери белгиленген жана ар бир алты ай сайын төлөнөт.
Инвесторлор өз облигацияларын каалаган убакта башка инвесторлорго сата алышат. Ал эми рынокто пайыздык чендер өзгөргөн болсо, облигациялардын рыноктук наркы тескери багытта жылыйт. Өткөн жылы пайыздык чендер көтөрүлгөндө облигациялардын наркы төмөндөп кеткен, ошондуктан алардын кирешелүүлүгү ошол эле кредиттик сапаттагы жаңы чыгарылган облигациялардын пайыздык чендерине дал келген.
Өткөн жылы облигациялардын наркынын төмөндөшүн көрүү кыйын болду, бирок облигацияларын сатпаган инвесторлор өз пайыздарын ала беришкен. Акциялар жөнүндө да ушуну айтууга болот. Эталончу S&P 500
-0.20%
SPX,
19.4-жылы 2022% төмөндөп, анын акцияларынын 72% азайган. Бирок бир нече компаниялар облигацияларды төлөбөй дефолтко учурагандай эле, дивиденддерди кыскартышты.
Мен билген пенсионер жубайлардын бири өткөн жылы алардын кирешеге багытталган брокердик эсебинин наркы болжол менен 20% га төмөндөгөнүн көрүшкөн, бирок алардын инвестициялык кирешеси көбөйгөн — дивиденддердин кирешеси агып эле тим болбостон, алар кирешеси ашып кеткендиктен бир аз көбүрөөк инвестициялай алышкан. алардын чыгымдары. Алар "көбүрөөк киреше сатып алышкан".
Облигациянын мөөнөтү канчалык узак болсо, анын баасынын өзгөрмөлүүлүгү ошончолук чоң болот. Экономикалык чөйрөгө жараша, сиз кыска мөөнөттүү облигациялар портфели баанын өзгөрүлмөлүүлүгүнө жана кирешесине "таттуу жерди" сунуштайт.
Жана бул жерде күмүш сыр — эгер сиз азыр портфелиңизди киреше багытына которууну ойлонуп жатсаңыз, облигациялардын баасынын төмөндөшү кирешелүүлүктүн бир жыл мурункуга караганда алда канча жагымдуу экенин билдирет. Көптөгөн акциялардын дивиденддердин кирешелери жөнүндө да ушуну айтууга болот.
Терс коргоо
Алдыда пайыздык чендер эмне болот? Федералдык резервдик система инфляцияга каршы күрөшүн улантып жаткандыктан, пайыздык чендер 2023-жылга чейин көтөрүлүшү мүмкүн. Бул облигациялардын жана акциялардын баасына көбүрөөк басым жасайт.
Кен Робертс, Рено шаарындагы төрт жылдыздуу байлык менеджментинин инвестициялык кеңешчиси, кардарлар менен болгон талкууларында дивиденддердин кирешеси менен камсыз кылынган "төмөн коргоону" баса белгилейт.
"Диверсификация - бул тобокелдикти башкаруунун эң мыкты куралы" деди ал маегинде. Ал ошондой эле башталгыч инвесторлорго, атүгүл өсүш эмес, киреше издегендерге да, узак мөөнөттүү келечекте киреше менен баанын өсүшүн айкалыштырган жалпы кирешени эске алууну сунуштады.
Облигацияларды кармаган ETF туруктуу агымда кирешени камсыз кылуу үчүн иштелип чыккан. Кээ бирлери квартал сайын дивиденд төлөшсө, айрымдары ай сайын төлөшөт. Дивиденддерди төлөөчү акцияларды кармаган ETF да киреше каражаты болуп саналат; ал облигациялар фондунун төлөмдөрүнөн төмөн дивиденддерди төлөп бериши мүмкүн, ошондой эле биржалык баалардын өзгөрүү тобокелдигине алып келет. Бирок бул ыкманы колдонгон инвесторлор баалуу кагаздар рыногунун өсүшү менен узак мөөнөттүү келечекте жалпы кирешенин жогору болушуна үмүттөнүшөт.
"ETF менен сиздин каражаттарыңыз диверсификацияланган. Ал эми рынок туруксуздук мезгилинен өткөндө, негизги балансыңыз убактылуу төмөндөп кетсе дагы, сиз кирешеден ырахат ала бересиз "деди Робертс.
Эгерде сиз өз инвестицияларыңызды төмөндөп бара жаткан рынокко сатсаңыз, анда акчаңызды жоготуп коюңуз, башкача айтканда, инвестицияңыздын мурунку баасынан азыраак баага сатасыз. Эгерде сиз портфелиңизден киреше алып жаткан болсоңуз, анда сиз үчүн төмөндөө базарды күтүү оңой болушу мүмкүн. Эгерде биз өткөн 20 календардык жылга — ыктыярдуу мезгилдерге — карап көрсөк, S&P 500 ошол жылдын 15инде өскөн. Бирок, анын орточо жылдык баасынын өсүшү 9.1% түздү жана дивиденддерди кайра инвестициялоо менен анын орточо жылдык жалпы кирешеси, FactSet ылайык, 9.8% түздү.
Ошондой эле кара: Мен облигацияларымды качан сата алам? I-облигацияларга салык салынабы? I сериядагы облигациялар женундегу суроолоруңузга жооптор.
Кандай гана жылы болбосун, баалардын кескин өзгөрүшү мүмкүн. Мисалы, 2020-жылы Ковид-19 пандемиясынын алгачкы этабы S&P 500ду 31-мартка чейин 23% га төмөндөттү, бирок индекс жылды 16% өсүш менен аяктады.
Дивиденддик акцияларга кеңири мамиле кылган эки ETF
Invesco факторлорунун жана негизги стратегияларынын башчысы Ник Каливас инвесторлор "киреше алуу жана инфляциядан хеджирлөө жолу катары жогорку кирешелүү акцияларды изилдеши керек" деп эсептейт.
Ал интервью учурунда жогорку дивиденддердин кирешелүүлүгүнө негизделген акцияны тандоо инвесторду "дивиденддик тузакка" түшүрүшү мүмкүн деп эскертти. Башкача айтканда, жогорку кирешелүүлүк баалуу кагаздар рыногундагы кесипкөй инвесторлор компания дивиденддерин кыскартууга аргасыз болушу мүмкүн деп ишенет. Акциянын баасы, балким, дивиденддердин түшүмүн андан ары төмөндөтүү үчүн төмөндөп кеткен. Ал эми компания дивидендди кыскартса, акциялары андан да арзандап кетиши мүмкүн.
Бул жерде Invesco жогорку кирешелүүлүгү жана коопсуздуктун кандайдыр бир даражасы бар акциялардын кеңири топторун чыпкалоонун эки жолу бар:
SPHD,
Дивиденддердин кирешеси жогору болгон 50 компаниянын акцияларына ээ, алар мурунку 12 айда баанын өзгөрүлмөлүүлүгүн да көрсөткөн. Портфолио критерийлерге жооп берген эң жогорку кирешелүү акцияларга карата салмактанып, айрым запастарга же секторлорго таасирин тийгизет. Жылына эки жолу январь жана июль айларында калыбына келтирилет. Анын 30 күндүк SEC кирешеси 4.92% түзөт.
PEY,
сапаты үчүн башка скрининг ыкмасын колдонот. Ал Nasdaq Composite Indexтин компоненттери менен башталат
COMP,
андан кийин тизмени эң аз дегенде 50 жыл катары менен дивиденддердин төлөмүн көтөргөн, акциялары эң жогорку дивиденддердин кирешелүүлүгүнө ээ болгон 10 компанияга чейин кыскартат. Ал кыймылсыз мүлккө инвестициялык тресттерди кошпойт жана критерийлерге жооп берген жогорку кирешелүү акцияларга карата салмактанып алынат. Анын 30 күндүк кирешеси 4.08% түзөт.
30 күндүк түшүмдүүлүк сизге канча киреше күтүү керектиги жөнүндө түшүнүк берет. Бул эки ETFs ай сайын төлөйт. Эми алардын 2022-жылы S&P 500 жана Nasdaq менен салыштырганда, дивиденддер кайра инвестицияланганын көрүңүз:
Эки ETF тең 2022-жылы пайыздык чендердин өсүшү кеңири индекстерге басым жасаганда оң кирешеге ээ болгон.
Киреше үчүн дагы 8 ETF (жана кээ бирлери өсүш үчүн)
Өз ара фонд – бул белгилүү бир максатты же максаттарды ишке ашыруу үчүн көптөгөн инвесторлордун акчасын бириктирүү. Көпчүлүк инвестициялык фонддордун акцияларын күнүнө бир жолу, базар жабылганда сатып же сата аласыз. Бир ETF биржа соода сааттарында каалаган убакта сатып алууга же сатууга болот. ETFs өз ара фонддорго караганда азыраак чыгашаларга ээ болушу мүмкүн, айрыкча индекстерге көз салууну пассивдүү башкарган ETFs.
Сатып алуудан мурун чыгашалар жөнүндө билип алышыңыз керек. Эгер сиз инвестициялык кеңешчи менен иштеп жатсаңыз, алымдар жөнүндө сураңыз - кеңешчи менен фонддун менеджеринин ортосундагы мамилеге жараша, сиз биргелешкен жыйымдар боюнча арзандатуу аласыз. Сиз ошондой эле кеңешчиңиз менен туруксуздук тобокелдигин талкуулашыңыз керек, комфорт деңгээлин белгилөө үчүн жана кирешеңизди инвестициялоо тандооңузду тобокелдикке толеранттуулук менен дал келтирүүгө аракет кылышыңыз керек.
Бул жерде киреше же киреше менен өсүштүн айкалышы менен камсыз кылуу үчүн иштелип чыккан дагы сегиз ETF болуп саналат:
Ар бир ETF жөнүндө көбүрөөк билүү үчүн белгилерди басыңыз.
Оку: Томи Килгордун маалымат байлыгы боюнча кеңири жол көрсөткүчү MarketWatch цитата бетинде бекер.
Аныктама
Төмөнкү аныктамалар жогоруда саналып өткөн ETFтер кандайча иштээрин жакшыраак түшүнүүгө жардам берет:
30 күндүк SEC кирешелүүлүгү — Фонддун кирешелерин жана чыгашаларын аныктоочу стандартташтырылган эсептөө. Көпчүлүк каражаттар үчүн бул кирешелүүлүк жаңы инвестордун жылдык негизде канча киреше күтсө болорун жакшы көрсөтүп турат. Бирок 30 күндүк түшүм дайыма эле бүт окуяны айтып бере бербейт. Мисалы, 30 күндүк кирешелүүлүгү төмөн ЭФФ үзгүлтүксүз дивиденддерди бөлүштүрүшү мүмкүн (чейрек сайын же ай сайын), анткени 30 күндүк кирешелүүлүк капталган чалуу опциясынын кирешесин жокко чыгарышы мүмкүн. Кызыктуу болушу мүмкүн болгон ар кандай ETF жөнүндө көбүрөөк маалымат алуу үчүн эмитенттин веб-сайтын караңыз.
Салык салынуучу эквиваленттүү киреше — Федералдык киреше салыгынан бошотулган муниципалдык облигациялардан алынган пайыздар менен салыштыра турган салык салынуучу киреше. Мамлекеттик же жергиликтүү киреше салыгын четке кагып, салык салынуучу эквиваленттүү кирешени салыктан бошотулган кирешеңизди федералдык киреше салыгы боюнча эң жогорку кронштейниңизден 1ге бөлүү менен эсептей аласыз.
Облигациялардын рейтингдери — Рейтинг агенттиктери тарабынан аныкталган кредиттик тобокелдиктин баалары. Облигациялар Standard & Poor's жана Fitch тарабынан BBB- же андан жогору, ал эми Moody's тарабынан Baa3 же андан жогору бааланган болсо, жалпысынан инвестициялык деңгээлде деп эсептелет. Ишенимдүүлүктү бузат кредиттик агенттиктердин рейтингинин иерархиясы. Инвестициялык деңгээлден төмөн рейтинги бар облигациялар инвестициялык деңгээлдеги облигацияларга караганда дефолт коркунучуна жана жогорку пайыздык ченге ээ. Алар жогорку кирешелүү же "таштандысыз" облигациялар катары белгилүү.
Чалуу опциясы — Опциондун мөөнөтү бүткүчө инвесторго баалуу кагазды белгилүү бир баада (иш таштоо баасы деп аталат) сатып алууга мүмкүндүк берүүчү келишим. Сатып алуу опциону тескерисинче, сатып алуучуга опциондун мөөнөтү бүткүчө баалуу кагазды белгиленген баада сатууга мүмкүндүк берет.
Камтылган чалуу опциясы — Инвестор баалуу кагазга ээ болгондо жазат. Стратегия кирешени жогорулатуу жана кээ бир терс коргоону камсыз кылуу үчүн биржалык инвесторлор тарабынан колдонулат.
Артыкчылыктуу акция — Белгиленген дивиденддердин кирешеси менен чыгарылган акция. Акциянын бул түрү компания жоюлган учурда артыкчылыкка ээ. Жөнөкөй акционерлерден айырмаланып, артыкчылыктуу акционерлер добуш берүү укугуна ээ эмес.
Бул макалалар жогоруда аталган баалуу кагаздардын түрлөрүн жана тиешелүү аныктамаларды тереңирээк изилдейт:
текке кетирбениз муну: Бул 15 дивиденд Аристократтын акциялары эң жакшы киреше салуучулар болгон
Булак: https://www.marketwatch.com/story/10-simple-investments-that-can-turn-your-portfolio-into-an-income-dynamo-11673983541?siteid=yhoof2&yptr=yahoo