Үй-бүлөлүк кеңсе тармагындагы 10 өсүү сигналы

Үй-бүлөлүк кеңселер болуп калды акыркы 5 жылда жеке активдерди башкаруу секторунда барган сайын популярдуу. Салттуу байлыкты башкаруу фирмаларына салыштырмалуу контролдун жана ийкемдүүлүктүн көптүгүнөн улам алар ультра-таза кирешелүү адамдар же үй-бүлөлөр үчүн байлыкты башкаруу үчүн тандоо катары барган сайын артыкчылыкка ээ болууда.

Төмөнкү өсүү сигналдарынын кыскача анализи чыныгы абалын аныктоого жардам берет үй-бүлөлүк кеңсе индустриясы ошондой эле келечекте биз эмнени күтө аларыбыз жөнүндө түшүнүк берет.

Үй-бүлөлүк кеңселердин глобалдык санынын тез өсүшү

Акыркы он жылда дүйнө жүзү боюнча үй-бүлөлүк кеңселердин саны тынымсыз өстү. А жакында Mordor Intelligence изилдөө 2-жылдын 2019-чейрегинин аягында дүйнөлүк үй-бүлөлүк кеңселердин саны 7300дү түздү – бул 38-жылга салыштырмалуу 2018 пайызга өстү. Түндүк Америкада үй-бүлөлүк кеңселердин эң чоң үлүшү 42 пайызды түздү, андан кийин Европа жана Азия турат. 31.5 жана 17.8 пайызды түздү. Бирок Азияда үй-бүлөлүк кеңселердин саны Түндүк Америкада 44 пайызга жана Азияда 41 пайызга салыштырмалуу 28 пайызга өскөнүн билдирди.

Үй-бүлөлүк кеңселердин санынын бул акыркы өсүшүн бүткүл дүйнө жүзү боюнча өтө жогорку таза адамдардын (UHNWI) санынын өсүшү менен түздөн-түз байланыштырса болот. Акыркы изилдөө көрсөткөндөй, глобалдык UHNWI калкы 9.3-жылдан 2020-жылга чейин дээрлик 2021 пайызга өстү жалпысынан 610,568 12.2ге жетти. Бул көтөрүлүштүн негизги кыймылдаткыч фактору пандемиядан улам жашоо мүнөзүнө байланыштуу өзгөрүүлөр болду. Негизги рыноктордун ичинен Түндүк Америкада эң жогорку өсүш 7.4 пайызды түзсө, Европа менен Азияда тиешелүү түрдө 7.2 жана XNUMX пайызга окшош өсүш байкалган.

Башкаруудагы активдердин туруктуу өсүшү

Башкаруудагы активдер (AUM) финансылык институттун жана бул учурда ар кандай катталган инвестициялык кеңешчилердин (RIAs) кароосунда турган активдердин жалпы рыноктук наркы катары аныкталат. А Deloitte 2020 отчету 2016-жылдан бери ар кандай деңгээлдеги РИАнын AUM өсүшүн изилдеп, 8.6 пайыз CAGR деңгээлинде жалпы өсүштү билдирди.

Бирок, изилдөө ошондой эле AUM 150 миллион доллардан аз болгон RIA терс 12 пайыздык орточо өсүш темпин көрсөттү, ал эми AUMде 400 миллион доллардан ашкандар 10 пайыздык орточо өсүш темпин көрсөттү. Бул узак мөөнөттүү активдердин өсүшүнө коюм издеген үй-бүлөлүк кеңселер үчүн жагымдуу рынок шарттарын ачык көрсөтүп турат.

Активдүү кошулуу жана сатып алуу рыногу

Көп үй-бүлөлүү кеңселер (МФО) дүйнө жүзү боюнча органикалык эмес же үзгүлтүккө учураган өсүшкө көбүрөөк басым жасоо үчүн биригүү жана сатып алуулар (M&A) рыногуна барган сайын ачык болуп баратат.

Органикалык эмес өсүү - бул кыска убакыттын ичинде жана максималдуу өндүрүмдүүлүктү камсыз кылуу менен бирге компаниянын масштабдуулугун жогорулатуунун эң сонун жолу. Көп үй-бүлөлүү кеңселер команданын негизги мүчөсүн жоготуу же идеологиялардагы муундардын алмашуусуна туш болуу сыяктуу бир катар себептерден улам сатылышы мүмкүн. Башка жагынан алып караганда, сатып алуучу МФУлар өз кызматтарындагы кемчиликтерди жоюу үчүн ушундай кылышат.

Мисалы, Нью-Джерсиде жайгашкан көп үй-бүлөлүү кеңсе гиганты Pathstone 2010-жылы негизделгенден бери тездик менен өсүү үчүн M&Aди акылдуулук менен колдонгон. 2020-жылы компания Price Wealthти 1.3 миллиард долларга жана Cornerstone-ду 4 миллиард долларга сатып алган. Бул тез сатып алуулар Pathstoneнун эффективдүү консультациялык активдерин бир нече айдын ичинде 25 миллион долларга чейин көбөйттү.

Кесиптик жамааттардын жана эксклюзивдүү мүчөлөрдүн өсүшү

Үй-бүлөлүк кеңселердин санынын өсүшү жана популярдуулугу, өз кезегинде, эксклюзивдүү мүчөлүктөрдү сунуш кылган ар кандай кесипкөй жамааттардын пайда болушуна жол ачты. Мындай жамааттар тажрыйбалуу адистерди, ошондой эле жеке байлыкты башкаруу тармагына жаңы келгендерди бириктирет. Алар ошондой эле жалпы билим жана талаа тажрыйбасы үчүн форум катары кызмат кылат жана көп учурда жаңы активдер класстары жана инвестициялык мүмкүнчүлүктөр жөнүндө түшүнүк алуу үчүн тандалган каражаттар болуп саналат.

Үй-бүлөлүк байлык саммиттерине катышуунун көбөйүшү

Үй-бүлөлүк кеңселердин популярдуулугунун өсүшү табигый түрдө үй-бүлөлүк кеңсенин адистери жана UHNW жеке адамдары жана үй-бүлөлөрү өнөр жай жана соода тажрыйбалары боюнча акыркы жаңылыктар менен бөлүшө турган масштабдуу саммиттерге жана конференцияларга алып келди.

Экосистеманын оюнчулары көбүрөөк көңүл бурушат

Банктардан тышкары, жеке байлыкты башкаруу сегментин тейлеген көптөгөн башка дүйнөлүк оюнчулар өздөрүнүн үй-бүлөлүк кеңсесине тиешелүү колдоону же сунуштарды кошуп же өнүктүрүп жатышат.

• Көптөгөн жеке сектор банктарында азыр атайын камтуу топтору бар
• Чоң 4 - Алардын баары бул рынокко бир аз башкача, бирок арналган мамилени алышат. Мисалы, бул 2017-жылдагы KPMG эл аралык отчету фирманын үй-бүлөлүк кеңсенин иш-аракеттерине болгон көз карашын баса белгилейт.
• BCG, McKinsey жана Egon Zehnder сыяктуу атактуу консультациялардын көбү үй-бүлөлүк кеңсе кызматтарын тейлеген атайын топторду түзүшкөн.

темага жана медиа чагылдырууга кызыгуу

Google Trends маалыматы боюнча, бул темага коомчулуктун кызыгуусу акыркы 5 жылда болжол менен эки эсеге өскөн. Башка платформалар, анын ичинде Crunchbase сыяктуу көптөгөн маалымат платформалары, ошондой эле айрым провайдерлер үй-бүлөлүк кеңсенин инвестициялык активдүүлүгүнө көз салууну күчөтүштү. Коомчулуктун бул темага болгон кызыгуусу анын жыл өткөн сайын көбөйүп баратканын билдирет.

Ушунун бардыгы менен бирге, "үй-бүлөлүк кеңсенин аныктамасы" боюнча издөөлөр көп учурда издөөлөрдүн көбөйүшүн көргөн термин катары байкалган көптөгөн түшүнүксүздүктөр бар. Бул алардын популярдуулугу өсүп жатканына карабастан, көптөгөн адамдар үй-бүлөлүк кеңселер эмне экенин жана алар сунуштаган кызматтарды билишпейт.

Иш менен камсыз кылуу жана үй-бүлөлүк кеңсе жумуштары

Рынок жетилип, үй-бүлөлүк кеңселер дүйнөлүк бизнес ландшафтында олуттуу рынокко айланган сайын, биз жумушка орношуу мүмкүнчүлүктөрүн жана үй-бүлөлүк кеңсе жумуш орундарын өнөр жайдын ар кандай секторлорунда жеткиликтүү болуп жатканын көрүп жатабыз.

• Өтө тез өнүккөн жана өтө туруксуз тармак болгондуктан, адистерди жана домен эксперттерин киберкоопсуздук боюнча адистер, эффективдүү инвестициялык эксперттер, тобокелдик менеджерлери ж.
• АКШ боюнча үй-бүлөлүк кеңселер тарабынан сунушталган компенсациялардын көбөйүшүнөн ачык тенденция байкалат
• Көптөгөн ири порталдар азыр үй-бүлөлүк кеңсе адистери үчүн атайын жумуш бөлүмдөрүн сунуштайт.

Жаңы байлык үчүн тандалган унаа

Байлыктын муундар аралык трансферлери жана негизинен технологиялык ишкерлерден интернет аркылуу келген жаңы байлыктар менен, үй-бүлөлүк кеңселер бул байлыкты түзүүдө жана башкарууда артыкчылыктуу унаалардын бири катары популярдуулугун өстүрүүнү улантууда.

Аныктамалардын дагы эле жетишсиздигине карабастан, негизинен тике инвестиция рыногунун аркасында үй-бүлөлүк кеңселердин айланасындагы көптөгөн маалыматтар ачык-айкын жана жакшыраак структураланган болуп баратат. Мунун баары рынокту алдыга жылдырууга жардам берет.