Эмне үчүн крипто рыногуна KYC керек жана мыйзамды бузбастан кантип анонимдүү калуу керек

Анонимдүүлүк салттуу каржы рыногу тарабынан cryptocurrency массалык кабыл алуу жолунда турган, тоскоолдук болуп калды. Ошол эле учурда, купуялуулуктан баш тартуу санариптик активдердин негизги концепциясына карама-каршы келет. Криптовалютаны колдонуучулардын да, жөнгө салуучу органдардын да кызыкчылыктарын канааттандыруу үчүн соодалашуу керек болчу. Чечим мурунтан эле түзүлгөн. Келгиле, тереңирээк сүңгүп көрөлү жана бир мыйзамды бузбастан крипто рыногунда анонимдүү бойдон калууга үйрөнөлү.

KYC деген эмне жана анын криптовалюталар менен кандай байланышы бар?

KYC аббревиатурасы Кардарыңызды билиңиз дегенди билдирет. Бул аныктама көбүнчө каржы рыногунун контекстинде колдонулат. KYC каржылык транзакцияны жүргүзүүнү пландаштырган адамдын инсандыгын аныктоого багытталган процесстердин спектрин билдирет.

Cryptocurrencies - Bitcoin Сатоши Накамотонун негиздөөчүсү келишими боюнча анонимдүү болушу керек болгон каржылык инструмент. Жөнгө салуу органдарынын көз карашы боюнча, толук купуя транзакциялар акчаны адалдоого, терроризмди каржылоого жана башка мыйзамсыз иш-аракеттерге байланыштуу тобокелдиктерди камтыйт. Ошондуктан башкаруу органдары криптовалютанын колдонуучуларын KYC процедуралары аркылуу өткөрүшү керек.

Крипто рыногунун катышуучулары, ошондой эле бардык тараптарга - колдонуучуларга жана жөнгө салуучуларга - адамдарды идентификациялоо боюнча ченемдерге ылайыктуу болушуна кызыкдар. Чындыгында, өкмөт жашыруун каржылык инструменттин жайылышына жол бере албайт, аны конфиденциалдуулугуна байланыштуу көзөмөлдөй албайт.

KYC процедураларын сактоо менен криптовалюталар менен транзакцияларды эки тараптуу көчө катары кароого болот: крипто-коомчулуктун мүчөлөрү санариптик активдер менен транзакцияларды уланта алышат, ал эми жөнгө салуучу органдар мындай монеталар менен бүтүмдөрдү көзөмөлдөө үчүн куралдарды алышат. Мындай учурда колдонуучулар анонимдүүлүктөн баш тартышат.

Крипто индустриясында жана салттуу рынокто KYC эмнеси менен туура эмес?

Крипто долбоорлору, анын ичинде ири алмашуулар, мыйзамдуу чөйрөдө жүрүүгө умтулушат. Ал үчүн алар көзөмөлдөөчүлөрдүн «достору» болушу керек. Криптовалюталар жөнүндө сөз болгондо, башкаруу органдарынын ишенимине ээ болуунун эң жакшы жолу - KYC талаптарына ылайык иштөө.

Крипто тармагындагы стандарттуу инсандыгын текшерүү процедурасы бир нече кадамдарды камтыйт, анын ичинде төмөнкүлөр:

• Үчүнчү тарапка (каттоо жүрүп жаткан аянтчага) жеке маалыматтарды, анын ичинде фамилиясын, аты-жөнүн, жашаган жерин берүү;
• Колдонуучунун инсандыгын тастыктоо үчүн документтерди берүү.

Ошондой эле, платформалар колдонуучулардан колунда тастыктоочу документ менен селфи жасоону суранышат.

Кызыктуу! Көптөгөн крипто долбоорлору колдонуучуларды чектөөлөрдү ишке ашыруу менен KYC процедураларынан өтүүгө түрткү берет. Мисалы, кээ бир соода аянтчалары текшерүү процедурасын аягына чыгара элек колдонуучулар үчүн операциялык чектөөлөрдү азайтат.

Криптодолбоордун өкүлдөрү KYC маалымат базасын түзүшөт, анда инсандыкты тастыктаган документтерди сканерлөө же алдамчылар үчүн башка магниттер камтышы мүмкүн. Натыйжада, cryptocurrency аянтчалар күнөөкөрлөр үчүн бутага айланды.

Практика көрсөткөндөй, атүгүл негизги оюнчулар да кардарларынын KYC маалыматтарын коопсуз сактай алышпайт. Мисалы, 2019-жылы Binance колдонуучуларынын текшерүү документтери интернетке чыгып кеткен. Алгач соода платформасынын өкүлдөрү агып кетүүсүн четке какты бирок кардарлардын сүрөттөрү жарыялангандан кийин моюнга алыш керек болчу.

Binance командасынын "кечирим сураган" жообу болгон сунуш курмандыктар өмүр бою VIP мүчөлүк. Көптөгөн рыноктун катышуучулары соода аянтчасынын алсыздыгынан улам тобокелдикке дуушар болгон адамдарга карата адилеттүү жооп болгон эмес деген пикирде. Чынында, алдамчылар KYC маалыматтарын жана сүрөттөрүн уурулук жана башка мыйзамсыз иш-аракеттер үчүн колдоно алышат.

Мындай окуялар компаниялардын ак ниетине чоң зыян келтирет. Бактыга жараша, заманбап уюмдар мындай кемчиликтерден качууга болот.

KYC маселесин кантип чечсе болот

Криптокоомчулук KYCден баш тарта албайт окшойт, антпесе криптовалюталар салттуу каржы рыногу менен интеграцияланбайт. Ошол эле учурда, рынок тажрыйбасы көрсөткөндөй, үчүнчү жактарга текшерүү маалыматтарын жана документтердин сүрөттөрүн берүү кооптуу болушу мүмкүн. Бул маселени чечүү жолун чехиялык компания сунуштаган Хашбон. Бул команда биринчилерден болуп санариптик паспорттун концепциясын иштеп чыккан Hashbon Pass (NFT Passport). Ал кантип иштейт:

• NFT паспортун алууну каалаган колдонуучу жеке маалыматтарды бекитилген жана текшерилген лицензияланган текшерүүчүлөр тобуна өткөрүп берет.
• Текшерүүчүлөр текшерүү жүргүзүшөт жана кызыл желекчелер жок болгон учурда санариптик NFT паспортун беришет. Эске сала кетсек, өзгөрүлбөгөн токен форматы маалыматтын блокчейндеги санариптик активде бекитилишин камсыздайт. Технология реестрди ар кандай бурмалоодон коргойт, ошондуктан Hashbon Pass NFT паспортундагы маалыматтарды жасалмалоо мүмкүн эмес. Ошентип, текшерүү жазуулардын аныктыгын кепилдик.
• Hashbon Pass санариптик паспортунун ээси документти KYC эрежелерин сактаган платформаларда текшерүү үчүн көрсөтө алат. Бул учурда, үчүнчү жактар ​​колдонуучулардын купуя маалыматтарына кире албайт, ал эми NFT паспортунда берилген документтин жеке маалыматы жок. Анын ордуна, кызмат инсандыгын тастыктаган NFT паспорту менен берилет.

Ошентип, Hashbon Pass крипто платформаларын, анын ичинде борбордон ажыратылган каржы сегментиндеги (DeFi) долбоорлорду жашыруун колдонууну камсыз кылат. Ошондой эле, NFT Паспорттору, мисалы, банктар сыяктуу салттуу каржы сегментинде платформалар менен иштөөдө купуя инсандыгын текшерүү үчүн колдонулушу мүмкүн. Hashbon Pass үчүн башка колдонуу учурлары анонимдүү мыйзамдуу жашты ырастоо жана CAPTCHA'ны айланып өтүүнү камтыйт.

NFT паспортун берүү жана колдонуу учурлары

Кызыктуу! Керек болсо, мисалы, жөнгө салуучу текшерүүлөр учурунда, мамлекеттик органдар текшерүүчүлөрдөн KYC маалыматтарын сурай алышат.

Бул жерде NFT паспорт Hashbon Pass чечет көйгөйлөрдүн тизмеси:

• Үчүнчү тараптын жеке маалыматтарынын агып кетишинен коргоо;
• Убакытты үнөмдөөчү: каттоо формаларын толтуруунун ордуна, Hashbon Pass ээлери жөн гана NFT паспортун көрсөтө алышат.

Hashbon Pass мүмкүнчүлүктөрү

Hashbon Pass анонимдүү жана толугу менен коопсуз KYC инсандыгын текшерүүнү сунуштайт окшойт. борбордон ажыратылган каржы рыногунда гана эмес, ошондой эле салттуу каржы тармагында. Компаниялар үчүн, Hashbon Pass менен өнөктөштүк текшерүү процедурасын жөнөкөйлөтүп, кардарларды маалыматтардын агып кетүүсүнөн коргойт. Бул факторлордун бардыгы алардын жагымдуулугун арттырат.

Hashbon Pass программасын ишке киргизүү 2022-жылдын июнь айынын аягына пландаштырылган. Долбоордун өнөктөшү болуңуз жана кардарларга анонимдүү KYC текшерүүнүн оңой жана коопсуз жолун сунуштаган биринчилерден болуңуз. Жаңыртууларга көз салып, демонстрацияны сураныңыз расмий Hashbon веб-баракчасы.