KYC деген эмне? Крипто биржалары акчаны адалдоонун алдын алат

Эгер сиз качандыр бир кезде а cryptocurrency алмашуу же сатып алган NFT, балким, өзүңүздүн инсандыгыңызды текшерүү үчүн кардарыңызды таанып-билүү (KYC) текшерүүсүнөн өтүшүңүз керек болот. KYC текшерүүлөрү дүйнөлүк каржы тутумунун инфраструктурасынын негизги бөлүгү болуп саналат жана криптовалюталык бизнеске акчаны адалдоого (AML) каршы эрежелерди сактоого мүмкүндүк берет.

Мамлекеттер жана жөнгө салуучу органдар үчүн KYC талаптары адам сатуу, арам акчаны адалдоо жана терроризмди каржылоо сыяктуу кылмыштар үчүн колдонулушун алдын алууда маанилүү курал болуп саналат.

Көптөгөн криптовалютаны жактоочулар үчүн, крипто бүтүмдөрдү көзөмөлдөөчү борборлоштурулган жактардын идеясы мейкиндиктин негиздөөчү принциптерине каршы келет.

Бир нерсе айкын: KYC жана AML саясаты дүйнөлүк каржы тутумунун бир бөлүгү болуп саналат, ал жакында жок болбойт, жана криптовалюталык алмашуулар да четте калбайт.

KYC жана AML деген эмне жана алар эмне үчүн бар?

Кардарыңды бил (KYC) процедуралары кардар алар айткан адам экенин аныктайт жана тастыктайт. Бул алдамчылык эсеп түзүүнү жана колдонууну алдын алуу үчүн иштелип чыккан көп кадамдуу процесс.

KYC кардарлардын иш-аракеттеринин мүнөзүн түшүнүүгө, алардын акча булагы мыйзамдуу экендигине квалификациялоого жана алар менен байланышкан акчаны адалдоо тобокелдигине баа берүүгө багытталган.

Америка Кошмо Штаттарында биринчи жолу 1990-жылдары акчаны адалдоого каршы күрөшүү үчүн кардарыңды бил саясаты киргизилген. KYC атын жана электрондук почта дарегин талап кылуудан баштап, даректи жана сүрөттү аныктоону камтышы мүмкүн.

KYC саясатын жактоочулар керектөөчүлөрдү инсандыгын уурдоодон коргоо жана акчаны адалдоо жана алдамчылык менен күрөшүү зарылдыгын белгилешет.

Акчаны адалдоого каршы (AML) саясаттары 1970-жылы кабыл алынган Банктын сыры жөнүндө мыйзамынан бери бир топ эски.

АКШнын Каржы министрлиги Tornado Cash кошкондо тыйын аралаштыруу 2022-жылдын августунда анын санкция тизмесине кызмат, агенттик колдонууну келтирген акчаны адалдоо жана киберкылмыштуулукта.

Банктык сыр жөнүндө мыйзам бизнестен укук коргоо органдары кылмыштуу уюмдар, террористтер жана салык төлөөдөн качкысы келген адамдар тарабынан акчаны адалдоону аныктоо, аныктоо жана куугунтуктоо үчүн колдоно ала турган эсептерди жүргүзүүнү жана отчетторду берүүнү талап кылат.

KYC жана Cryptocurrency

Cryptocurrency биржалары крипто экосистемасынын маанилүү бөлүгү болуп саналат. Банк же фондулук биржа сыяктуу, али толук жөнгө салынбаса да, АКШдагы биржалар сыяктуу Coinbase, Binance.US, Gemini жана Kraken KYC эрежелерин сактоо үчүн "Идентификацияны" колдонуңуз.

"Жөнгө салынуучу каржылык кызмат көрсөтүүчү компания катары Coinbase биздин платформадагы колдонуучуларды аныктоого милдеттүү. Coinbase колдонуучусунун шарттарына ылайык, биз бардык кардарлардан биздин кызматты колдонууну улантуу үчүн өздүгүн тастыктоосун талап кылабыз», - деп айтылат биржанын веб-сайтында.

Америкалык алмашууга катталып жаткан ар бир кардар баштоо үчүн негизги маалыматты бериши керек. Бул маалымат, адатта, аты-жөнү, электрондук почта дареги жана туулган датасы болуп саналат. Биржадан толук пайдалануу үчүн, мисалы, криптовалютаны сатып алуу, сатуу же соодалашуу үчүн, кардар кошумча маалыматты, анын ичинде өкмөт тарабынан берилген идентификацияны жана беттин сканерин бериши керек.

Ал эми максаттары KYC жана ТК керектөөчүлөрдү жана каржы тутумун коргоо үчүн болушу мүмкүн, көптөгөн купуялык жана крипто жактоочулары сиздин кардарыңызды билүү (KYC) саясатын киберкылмышкерлер жана инсандык уурулар үчүн бал челектерин жараткан купуялыкка кол салуу катары карашат.

Дагы бир маселе - крипто компаниясы банкроттуктан коргоо үчүн арыз берип, анын документтери соттук жазуулар катары ачыкка чыгат.

Celsius крипто-кредиттөө платформасы 11-жылдын 11-июлунда 2022-бөлүм банкроттукка арыз бергенде, анын колдонуучу жана эсеп маалыматы банкроттук боюнча соттун кызматкерлерине берилген. Бул маалыматтар ачыкка чыкканда, адамдардын инсандыгын алардын чынжырдагы иш-аракеттерине жана кеңейтүү менен блокчейнде жасаган ар бир транзакцияга байланыштыруу мүмкүн болду. Вебсайт, "Цельсий Нетворт,” атүгүл конокторго издөө тилкесине ысымдарды киргизип, Цельсийдеги эң чоң утулгандардын “лидер тактасында” кайсы орунду ээлегенин көрүүгө мүмкүнчүлүк берди.

KYC жана Web3

Көптөр үчүн доксинг коркунучу, адамдын инсандыгын жана жайгашкан жерин ачыкка чыгаруу чындап тынчсыздануу болуп саналат. Кээ бирөөлөр репутациянын айланасында курулган KYCтин жаңыраак, Web3 үчүн ыңгайлуу версиясын жана чектелген инсандыгын текшерүү процессин сунушташты.

2015-жылы ишке киргизилген Сан-Францискодо жайгашкан Civic компания жана керектөөчү чечимдерди сунуштап, Web3 үчүн онлайн иденттүүлүгүн өзүнүн багытына айлантты.

«Уникалдуулукту текшерүү - бул ишкана үчүн бизде бар продукциялардын топтомунун бир бөлүгү, ал деп аталат Civic Pass", - деди JP Bedoya, Civic компаниясынын башкы продукт кызматкери чечмелөө.

Civic Pass менен бирге компания Civic.me платформасын да чыгарды, бул платформа колдонуучуларга онлайн инсандыгын, NFTтерди, капчык даректерин жана аброюн блокчейндеги бир жерден башкарууга мүмкүндүк берет.

Web3 KYC кызматтарын көрсөтүүнү көздөгөн башка долбоорлор менен Polygon кирет Полигон ID, Астра протоколу, жана Параллель базарлар, алардын ар бири үзгүлтүксүз кардарды аныктоо жана шайкештик процессин камсыз кылууга багытталган.

KYC өзгөчө конфиденциалдуулуктун жана уруксатсыз транзакциялардын негиздөөчү принциптерине негизделген тармакта өтө курч тема бойдон калууда. Бирок өкмөттөр крипто жана Web3 ишмердүүлүгүнө барган сайын кызыгуусун арттырып, эски каржы системасы крипто мейкиндиги менен барган сайын интеграцияланууда; KYC калуу үчүн бул жерде. Жок дегенде иштеп чыгуучулар аны мүмкүн болушунча оорутпаган кыла алышат.