АКШнын Каржы министрлиги 8-февралда билдиргендей, анын акыркы тобокелдиктерге баа берүүлөрү виртуалдык активдер фиат валюталарына салыштырмалуу учурда акчаны адалдоонун жалпы агымынын аз гана бөлүгүн түзөт; бирок алар контролдоочу жана укук коргоо органдары учун барган сайын кооптонуу-га айланууда.
Регулятор 2024-жылга карата кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоо, терроризмди каржылоо жана жайылтууну каржылоо боюнча Улуттук тобокелдиктерди баалоодо жыйынтыктарды ачып берди. Отчеттор криптовалютанын жана башка виртуалдык активдердин өнүгүп жаткан пейзажын инновациялык каржылык чек жана кылмыштуу эксплуатациянын жаңы жолу катары көрсөтөт.
Акчаны адалдоого катышкан жалпы каржылык агымдардын бир аз бөлүгүн түзгөнүнө карабастан, виртуалдык активдердин өнүгүп келе жаткан сектору олуттуу жөнгө салуу, талаптарды сактоо жана укук коргоо маселелерин жаратат.
Ченемдик-укуктук маселелер
Казыналык көтөргөн негизги кооптонуу - бул ар кандай юрисдикциялардагы АКК/ТКМ боюнча эрежелердин шайкеш келбегендиги. Бул карама-каршылык, анонимдүүлүккө жана трансчек аралык транзакцияларга көмөктөшүүчү виртуалдык активдердин уникалдуу өзгөчөлүктөрү менен бирге, акчаны адалдоо боюнча иш-аракеттерди ооздуктоодо олуттуу кыйынчылыктарды жаратат.
Докладга ылайык, арам акчаны адалдоочулардын санариптик доорго ыңгайлашуусу алардын мыйзамсыз каражаттардын келип чыгышын жашыруу үчүн татаал куралдарды жана ыкмаларды колдонуусунан көрүнүп турат. Анда кылмышкерлер мыйзамсыз каражаттардын келип чыгышын жашыруу үчүн ар кандай технологияларды жана ыкмаларды колдонуп, арам акчаны адалдоого жана ага каршы күрөшүү аракеттерин татаалдаштырат.
Кызматтарды аралаштыруу, купуялык монеталары жана ар кандай блокчейн активдеринин ортосунда чынжыр секирүү сыяктуу ыкмалар өзгөчө мааниге ээ. Бул ыкмалар, ортомчу көзөмөлсүз түз тең-теңге транзакцияларды жүргүзүүгө мүмкүндүк берүүчү хостингсиз капчыктарды жана платформаларды колдонуу менен катар, КА/ТКК боюнча чаралардын натыйжалуулугуна олуттуу тоскоолдук кылат.
Көптөгөн виртуалдык актив транзакцияларынын борбордон ажыратылган мүнөзү, айрыкча DeFi ичинде, жөнгө салуучу көзөмөлдү кыйгап өтүүнү каалагандарга анонимдүүлүктүн калканчын сунуштоо менен бул кыйынчылыктарды ого бетер курчутат. Отчет алдамчылык жана акчаны адалдоо үчүн ыңгайлуу негиз болуп калган DeFi платформаларынын жана виртуалдык активдерди инвестициялоо схемаларынын татаалдыктарын баса белгилейт.
Казыначылыктын айтымында, борборлоштурулган көзөмөлдүн жоктугу жана бул платформалар тарабынан берилген анонимдүүлүк олуттуу коркунучтарды жаратат, кылмышкерлер бул функцияларды мыйзамсыз иш-аракеттер үчүн, анын ичинде ransomware төлөмдөрү жана уурдалган каражаттарды адалдоо үчүн колдонушат.
Жол алдыда
Бул көйгөйлөрдү чечүү үчүн Казыналык өркүндөтүлгөн ченемдик базаларды, виртуалдык активдерди тейлөө провайдерлеринин (VASPs) шайкештик практикасын жакшыртууну жана жөнгө салуучу органдар менен виртуалдык актив индустриясынын ортосундагы кызматташтыкты күчөтүүнү жактайт.
Так нускамаларды түзүү жана өнүккөн аналитикалык куралдарды кабыл алуу виртуалдык активдер менен байланышкан тобокелдиктерди азайтуу үчүн өтө маанилүү. Кошумчалай кетсек, Казыналык тез өнүгүп жаткан виртуалдык активдер рыногун жөнгө салууга жана көзөмөлдөөгө бирдиктүү глобалдык мамилени камсыз кылуу үчүн эл аралык кызматташтыктын маанилүүлүгүн баса белгилейт.
Доклад ошондой эле виртуалдык активдердин өнүгүп жаткан пейзажын жана аларды акчаны адалдоо ишмердигинде колдонууну чечүү үчүн үзгүлтүксүз адаптация жана сергек болуу зарылдыгын баса белгилеп, технологиялык инновацияларды, жөнгө салууларды жөнгө салууларды жана эл аралык кызматташууну камтыган көп кырдуу мамилени сунуштады.
Булак: https://cryptoslate.com/us-treasury-report-finds-crypto-use-in-illicit-financial-activity-remains-small-but-growing-fraction-of-total-flows/