Крипто шылуундардын коркунучтуу ааламы

Лили өзүнүн туулган күнүн өткөрүп жатканда алданып калганын билди. 52 жаштагы лондондук жана анын кызы, хедж-фонддун кызматкери чай ичип отурганда, сүйлөшүү каржы маселесине байланыштуу болгон. 2021-жылдын март айында Лили, анын чыныгы аты эмес, өзү жасаган онлайн тааныштарынын жардамы менен криптовалюталар менен соода кыла баштаган.

Ал бир жолу 1.4 миллион долларга караланган. Бирок ошол жылдын аягында коркунучтуу соода анын утуштарынын көбүн жок кылган. Ошентсе да, анын криптовалюталык соода эсептеринин бирине салган жалпы акчасы — 300,000 XNUMX долларга жакын болгон. Лили баш тартууга даяр болгон. Лилиге анын калган токендерин жоюу жана накталай акча алуу үчүн салык төлөшү керек экени кабарланган. Бирок, ал соода сайтына зым салууга аракет кылганда акча кайра кайтып келген.

Уккандан кийин Лилинин кызы тынчсыздана баштады. Ал эми Лили анын жаңы тааныштары жана криптовалютага киришинин баары татаал конуштун бир бөлүгү болгонун түшүндү. Бул эпифания адилеттик үчүн күрөштүн башталышы болгон. Ковид-19 туташуусу учурунда криптовалюталык инвестицияга көбүрөөк адамдар кызыккан сайын, миңдеген курмандыктар, анын ичинде Лили да алдамчылык толкунуна дуушар болушту.

Блокчейн аналитика уюмунун маалыматы боюнча Chainalysis, шылуундар 6.2-жылы дүйнө жүзү боюнча жабырлануучулардан 2021 миллиард доллар уурдап кетишкен, бул жыл сайын 80%га жакын өскөн. 2020-жылга салыштырмалуу, Улуу Британиянын алдамчылык боюнча улуттук отчеттук борбору болгон Action Fraudга билдирилген криптовалютага байланыштуу алдамчылыктан жоготуулар эки эсеге көбөйүп, 190 миллион фунт стерлингди түздү. Кошумчалай кетсек, август айынын акырына карата жоготуулар өткөн жылдын ушул мезгилине салыштырмалуу 25%га көп.

Алдамчылык фактылары көбөйүп жатканына карабастан, тергөөчүлөр аларды изилдөө үчүн каржыланбайт, айрыкча ар бир схеманын орточо суммасы кичинекей экенин эске алганда. Кошумчалай кетсек, Улуу Британиянын расмийлери алдамчылар үчүн дагы бир жагымдуу атмосфера горизонтто болушу мүмкүн деп эскертишүүдө, анткени жашоонун наркынын начарлашы күтүлүүдө. Наусикаа Делфас, Финансылык Акыйкатчы Кызматынын убактылуу аткаруучу директору, "Биз азыркы экономикалык шарттарда керектөөчүлөр жалган ишканаларга инвестиция салууга азгырылышы мүмкүн деп кооптонуп жатабыз" дейт.

Лилинин адилеттүүлүк жана компенсация үчүн күрөшү жөнгө салынуучу каржы институттарын колдонгондор менен санариптик валютаны колдонгондордун ортосундагы керектөөчүлөрдүн кепилдиктериндеги кескин айырманы көрсөтөт. Криптовалюталарды камтыган шылуундар жөнгө салынуучу каржы институттарынын жана керектөөчүлөрдү коргогон укуктук кепилдиктердин чегинен тышкары ишке ашат. Кошумчалай кетсек, укук коргоо органдарынын кызматкерлери жана башка тергөөчүлөр бул алдамчылыкка жооптуу анонимдүү кылмышкерлердин глобалдык тармактарын издөөдө чоң кыйынчылыктарга туш болушат.

Финансылык компанияларга каршы даттануулар менен алектенген ФОСтун Акыйкатчы менеджери Рич Друринин айтымында, «Сөзсүз, анткени криптовалютанын табияты боюнча — ал кайтарылгыс, анонимдүү жана глобалдуу — бул алдамчыларга азгырылуусу анык».

Lili cryptocurrency менен тааныштырган эки "дос" болгон эмес; алар анын ишенимине бир нече ай бою онлайн байланышы аркылуу гана ээ болушкан, ал блокада учурунда изоляцияланган. Кыязы, бир шылуун эки лакап атты тең колдонгон.

Бурберри жоолугун кийген үлпүлдөк ак итинин сүрөттөрү менен бөлүшүп, Bugatti Veyron унаасынын алдында сүрөткө түшүп, алар өздөрүнүн кымбаттыгын көрсөтүштү. Алар тынымсыз Лилини анын кирешелүү крипто соодасына көбүрөөк акча салууга түртүштү. Ал Лондондогу эки батиринин бирин сатуу менен инвестиция үчүн акча чогулткан. Кийинчерээк, Лили соода веб-сайты жана анын "досторунан" жүктөп алган тиркемелер жасалма экенин билди.

Лили аманаттарынын бир топ бөлүгүн жоготкон, бирок ал жана башка жабырлануучулар көп жардам ала алышпайт. Алардын жоготуулары кылмыш же жарандык иштер боюнча адвокаттардын жана консультанттардын акчасын төлөп берүүгө же ашыкча иштеген полиция крипто-эксперттери үчүн артыкчылыкка айланууга жетишерлик чоң эмес.

Криптокриминалдар ар кайсы мамлекеттерде бир нече курмандыктары бар майда шылуундар улуттук бийликтердин байкабай калышы мүмкүн экенинен пайдаланып жатышат. Грант Торнтондун директору, активдерди калыбына келтирүү боюнча эксперт Кармел Кинг алдамчылар масштабдуу үнөмдүүлүктөн пайдалана алат деп ырастайт. Тергөөдө чоң көлөмдөгү ресурстарды жумшоого арзырлык деңгээлге жетпегендиктен, сиз дүйнө жүзү боюнча бардык бийликтерге көрүнбөйсүз.

Бул көп учурда каржылык жактан кыйратуучу жоготууга дуушар болгондордун кайрыла турган жери жок экенин билдирет. Эгерде сиздин жоготууңуз жеке негизде аз болсо, көп мүмкүнчүлүктөр жок, деп улантат Кинг. "300,000 100,000 долларды кайтаруу үчүн XNUMX XNUMX фунт стерлинг коротуунун мааниси жок."

Адвокаттар суроо-талапка толуп кетти

Алар туш болгон кыйынчылыктарга карабастан, укук коргоо органдары жана адвокаттар бир катар резонанстуу иштердин алкагында көрүнүктүү криптовалюталык кылмышкерлерди жеңип чыгышты. 2019-жылдан бери бир катар чечимдерден кийин, британ соттору, атап айтканда, уурдалган криптовалютаны калыбына келтирүү үчүн окуу китебин түзө башташты.

Соттор азыр криптовалюталык биржаларга мыйзамсыз алынган акчаны тоңдурууга жана акырында калыбына келтирүүгө, ошондой эле алдамчы деп шектелген адамдардын атын ачыкка чыгарууга кеңири буйруктарды берүүгө даяр. Эгерде блокчейн криминалистикасы алмашууну уурдалган активдердин булагы катары тез аныктай алса, адвокаттар эртеси эртең менен сотто тоңдурма буйруктарды ала алышат.

Эгерде сиз крипто активдерин алдамчылыктын курмандыгы болсоңуз, анда Англия менен Уэльс дүйнөдөгү эң жакшы юрисдикция болуп саналат, дейт адвокат Рэйчеал Мулдун, бул иштерди караган.

Жакынкы Чыгышта куугунтукка кабылып жаткан христиандар катары өздөрүн шылуундар алдаган Нью-Йорктогу саламаттыкты сактоо адиси Фиби Улуу Британиядагы өнүгүүдөн сооронуч тапты. Ал аларга жардам берүү үчүн жүз миңдеген долларды криптовалюта түрүндө берген. «Мен муну эч качан баштан өткөрбөйм деп ишенгендердин арасында болгом. Бул адамдар кандай аңкоо болушу мүмкүн, мен таң калдым. Бирок, шылуундар абдан чебер», - дейт Фиби, ошондой эле өзүнүн чыныгы атын атабоону суранган. Алар сени талап-тоноодон мурун Ыйык Китепке шилтеме берүү менен ишенимиңерге ээ болушмак.

Уурдалган криптовалютаны калыбына келтирүү боюнча алардын тажрыйбасынан пайдалануу үчүн, Фиби британиялык адвокат менен байланышты, анткени айрым транзакциялар Улуу Британиянын банктары аркылуу ишке ашкан. Акыры Фиби 800,000 XNUMX доллар зыян келтирсе да, жеке соттук аракеттерди көрүү маанисиз болот деген жыйынтыкка келген.

Мулдун жана башка криптовалютага багытталган адвокаттар жардам сурап көптөгөн суроо-талаптарды кабыл алышарын айтышат, бирок жапа чеккендердин көбү Англияда бир нече ийгиликтүү соттук процесстерге алып келген стратегияларды көтөрө алышпайт. Мулдун кошумчалайт: «Мен баарына жардам бере албайм. Көбүнчө, криптовалютанын көлөмү ушунчалык аз болгондуктан, мен аларга соттук чыгымдарды төлөөнү сунуш кыла албайм.

Юристтер £ 1 миллиондон аз жоготуулар менен дооматтар, адатта, каржылык жактан мүмкүн эмес деп ырасташат.

Лили өзүнүн кылмышы тууралуу полицияга, анын ичинде Лондондун Метрополитен полициясына да билдирген. Бирок, детектив алдамчылардын Фейсбуктагы профилдери өчүрүлгөнүн жана алдоо аяктагандан кийин сегиз айга жакын убакыттан кийин социалдык медианын изи куурап калганын көрсөтүү үчүн электрондук кат жөнөткөн.

Юристтердин жана тармактык инсайдерлердин айтымында, Улуу Британиянын полициясы крипто боюнча компетенттүүлүктү өрчүттү, бул бир нече миллиондогон долларлык бюсттарга алып келди. Бирок, алар кичинекей инстанциялардын эбегейсиз көлөмүн көтөрө албайт.

«Базар полициянын пайдалуу болушуна таптакыр ишенбейт. Сэм Гудман, Улуу Британиянын сотторунда крипто калыбына келтирүү менен байланышкан алгачкы иштердин айрымдарын козгогон адвокат, бул маселе жөндөмдүүлүктөргө эмес, ресурстарга байланыштуу деп эсептейт.

Бийликти өткөрүп берүү

Лилинин акчасынын бир бөлүгүн кайтарып алууга эң жакшы үмүтү банктар менен соттошкондугунда кандайдыр бир тамаша бар. Cryptocurrency өнөр жайы салттуу каржы институттары кичинекей жигиттин пайдасына негизделген.

Кардарлар алдамчыга акча жөнөтүп, "уруксат берилген түртүү төлөм" алдамчылыкка алданып калганда, Улуу Британиянын каржы кызматтары сектору 2019-жылы алар менен күрөшүү үчүн аракеттерди көрүштү. Улуу Британиядагы эң ири он банк жана төлөм компаниялары алдамчылык үчүн компенсация төлөөгө макул болушту. жабырлануучулар өз чөнтөгүнөн чыгарышат, кээ бир учурларды кошпогондо, кардар эскертүүгө көңүл бурбаган. Компаниялардан жабырлануучулар шектүү иш-аракеттерди тааныбаса жана кардарды эскертүү үчүн чараларды көрүшпөсө, алардын чыгымын төлөп бериши талап кылынышы мүмкүн.

Система шайкеш келбегендиги жана дооматтардын аз гана бөлүгүн аткаргандыгы үчүн сынга кабылды, бул стандарттарды күчөтүү өтүнүчүн жаратты. Бирок, ал майда шылуундардын курмандыктарына, алардын иштери бийликтер тарабынан каралбай тургандыктан, чоң коопсуздук тармагын берди. UK Finance каржылык соода тобунун акыркы маалыматтарына ылайык, банктар 238-жылы жабырлануучуларга 2021 миллион фунт стерлинг төлөшкөн, же APP алдамчылыгынан улам бардык жоготуулардын жарымынан көбү.

Банктык которуулар Лилинин шылуундарга жоготкон акчасынын бир бөлүгүн жөнөтүү үчүн колдонулгандыктан, анын ишине катышкан эки банк ага жалпысынан анын жоготууларынын 30% жакынын кайтарып берүүгө убада беришти. Ал көп нерсе үчүн күрөшүп, Каржы Акыйкатчы кызматына арызданган.

Жабырлануучунун банк эсебин таштаган биринчи транзакция шылуундарга түз өтпөгөндүктөн, Омбудсмен кызматындагы Друри крипто учурлары көп учурда бул коргоолордун колунан келбейт деп белгилейт. Анын ордуна, алар курмандыктарын ишенимдүү биржада криптовалютаны сатып алууга багыттап, андан кийин токендер алардын капчыгына жөнөтүлөт.

Дрюринин айтымында, көптөгөн даттануулардагы көйгөйлөрдүн бири бул код биринчи кезекте башка адамга түшпөгөн төлөмдөргө жол бербейт. «Акчаңызды кайтарып алуу эч качан оңой эмес, бирок криптовалютада өзгөчө кыйын. Сиз дээрлик ар дайым компенсация үчүн төлөм булагыңызга таянасыз».

Банктар шылуундар үчүн жоготуулардан коргонуу линиясы катары иш алып барышы алдамчылар менен күрөшүүнүн учурдагы стратегиясы жөнгө салынуучу каржы институттарынан канчалык көз каранды экенин көрсөтүп турат. «Сиз коопсуздук чарасы катары ортомчуларды көзөмөлдөйсүз. Алар жок болсо, олуттуу маселе пайда болот. Алдамчылык иштерине адистешкен Stewarts юридикалык фирмасынын өнөктөшү Марк Джонстун айтымында, ортоңку каржылоо бүт [крипто] аракетинин өзөгү болуп саналат.

Банктардын ордуна санариптик активдерди сатып алуу, сактоо жана соодалоо боюнча жөнөкөй кызматтарды сунуштаган криптовалюталык биржалар ээ болушу ыктымал. Азыр ажырымды туташтырган бир гана нерсе, деп улантат Жонс, алмашуулар.

Бирок, адвокаттар жана алдамчылык боюнча тергөөчүлөр алдамчылык менен күрөшүүдө биржалардын кызматташтыгы так эмес экенин жана ишкерлер кээде кардарларын туура аныктай албай калышат деп ырасташат. Алдамчылыкка каршы иштердин көпчүлүгүндө соттун чечими аркылуу алдамчыны аныктоо маанилүү кадам болуп саналат.

«Кээде сонун болот. Сиз чыныгы паспортту же байланышы бар банк эсебин аласыз "деди Гудман. «Көп учурда маалымат таштанды болуп саналат. Болгону бул: электр энергиясы үчүн жасалма эсеп же паспорт».

Кардарыңды бил (KYC) текшерүүлөрү көпчүлүк каржы уюмдары үчүн мыйзамдуу зарылчылык болуп саналат жана алар көптөгөн юрисдикциялардагы, анын ичинде Улуу Британияда башкы кеңсеси бар крипто-валюта компаниялары үчүн кеңири жайылууда. Оффшордук жерлерде жайгашкандыктан, бир нече ири криптовалюталык биржалар бул эрежелерден бошотулган. Мисалы, OKX колдонуучуларга 10 200,000 доллардан ашкан KYCти толтурбастан, күн сайын XNUMX биткоинге чейин алууга уруксат берет.

Алыскы аймактарда жайгашкан криптовалюталык биржалар банктардагыдай катуу талаптарга жооп бербейт. Ошентип, сиз KYC маалыматын ала турган болсоңуз да, Гудмандын айтымында, сапаты өтө төмөн. Август айында эң ири беш биржага жөнөтүлгөн электрондук катта АКШ Конгрессинин комитети “крипто-валюталык биржалардын өз платформалары аркылуу транзакцияларды жүргүзүп жаткан кардарларды коргоо үчүн эч кандай чара көрбөгөндүгү” үчүн тынчсызданганын билдирди.

Биржалар алардын KYC жол-жоболору ишенимдүү экенин, алар укук коргоо органдары менен тыгыз иш алып барарын жана алардын алдамчылыкты аныктоо жана издөө жөндөмдүүлүгү көптөгөн кадимки каржы институттарынан жогору экенин ырасташат.

Тигран Гамбарян, Binance компаниясынын чалгындоо жана иликтөөлөр боюнча глобалдык жетекчиси жана АКШнын Ички киреше кызматынын мурдагы атайын агенти, "маалыматтын сапаты жана биз көрсөткөн колдоо мен банктан ала алганымдан алда канча жогору" деп ырастайт. .”

Ал мындай деп улантат: "Менин оюмча, биткойндор биржаларында айтылган сындын айрымдары эскирген жана фактылар менен тастыкталбайт."

Блокчейндеги детективдер

Алдамчылык иликтөөчүлөр ачык, өзгөрүлгүс блокчейн китептеринде жазылган көбүрөөк транзакциялар аркылуу алдамчылыкты оңой аныктоо мүмкүнчүлүгүн тааныйт.

Даниел Хэстондун айтымында, активдерди калыбына келтирүү боюнча мурдагы юрист, азыр Chainalsyis компаниясында иштеген, блокчейнге көз салуу инструменттерин түзгөн бизнес, "Блокчейнге негизделген схемалар менен сизде уникалдуу куралдар кутусу бар."

Финансы системасы аркылуу накталай акчага көз салуу бир нече жума, ал тургай айлар талап кылынышы мүмкүн, бирок санариптик активдер менен муну жасоо оңой. Эгерде блокчейн детективдери бир жабырлануучуну олуттуу жамааттык жоготууга жооптуу болгон башка кылмышкерлердин тармагына туташтыра алса, иштин тергөө приоритети же биргелешкен соттук аракеттер үчүн күчтүү негиз болуп калуу ыктымалдыгы өсөт.

Фибдин ырастоосунда, миллиондогон акчаларды мыйзамсыз иш-аракеттерди башкарган капчыктар тармагы анын уурдалган акчасына байланыштуу. Полиция анын ишин ушул себептен карап жатат деп ойлойт. Мен бул боюнча бир жылга жакын убакыттан бери иштеп жатам, дейт ал. Жагымсыз болсо да, мен прогресске жеткениме ишенем.

Уурдалган акчаны колдонуу менен крипто-капчыктарды чыныгы ысымдар менен байланыштыруу детективдер үчүн көйгөй. Бул, тергөөчүлөрдүн айтымында, катуураак KYC текшерүү эрежелери ушунчалык маанилүү болуп саналат. «Учурда чындап эле олуттуу согуш жүрүп жатат. Сиз мамлекеттен сыр сакташыңыз керек деген негиз криптографиянын философиялык негизи болуп саналат ”, - дейт Гудман. "Банктардай катаал режим болгондо абдан пайдалуу болмок."

Келерки жылдан баштап күчүнө кириши күтүлүп жаткан Европадагы крипто-активдердин рынокторун кеңири жөнгө салуу биржалар сыяктуу "виртуалдык активдерди тейлөө провайдерлерине" катуу талаптарды камтыйт. Евробиримдиктеги кардарларды тейлөө үчүн ишканалар да ал жерде физикалык түрдө болушу керек, бул оффшордук криптовалюталык компаниялардын жөнгө салуудан качуусуна жол бербейт.

Улуу Британияда прогресс жайыраак болду. Борис Джонсон премьер-министр болуп турганда, Риши Сунак канцлер жана Джон Глен шаар министри болуп иштеген, ал эми Казыналык криптованиени комплекстүү жөнгө салуу боюнча ишти баштаган. Криптовалюталар боюнча Улуу Британиянын парламенттик тобун жетектеген депутат Лиза Кэмерондун айтымында, калыбына келтирүү планы келечектеги ар кандай ченемдик укуктук базанын элементи болушу керек.

Соттор мыйзамды криптовалюта маселелерине карата колдонууда алдыга жылганына карабастан, Мулдон сыяктуу юристтердин айтымында, жөнгө салуучу органдар аларды аткарбай жатышат. "Карыган чаң баскан судьялар - аларга урмат-сый көрсөтүү - FCAдагы, Кирешедеги жана өкмөттөгү жаш жаркыраган нерселерге караганда тезирээк баш ийип жатышат" дейт ал. "Бул өзгөртүү керек."

Ал коомдук жана жөнгө салуу кысымы акыры банктар сыяктуу биржаларды алдамчылык менен күрөшүү үчүн көбүрөөк иш кылууга мажбурлайт деп эсептейт. "Алар көбүрөөк акча жана убакыт коротушу керек" дейт ал. "Бул мурдагыдай уланта албайт."

Лили үчүн калыбына келтирүү үчүн күрөш алдамчылыктын өзү эле узакка созулуп, аны чечүү мүмкүнчүлүгү аз. Айлар бою ал жоготууларды айтып, көзүнө жаш алды. Анын ишинин чечилбегени андан ары өтүүнү кыйындатат.
«Мен өзүмдү коркунучтуу сезип жатам. Чынында, чындап эле коркунучтуу. Жашымда алданып калганыма ишене албайм», - дейт ал. Ага окшогондор тез арада адилеттикке муктаж.

Related

Tamadoge – Мем монетасын алуу үчүн ойноңуз

• Doge үй жаныбарлары менен болгон салгылашууларда TAMA алыңыз
• Чектелген жеткирүү 2 млрд, Token Burn
• Алдын ала сатуу эки айдын ичинде 19 миллион доллар чогултту
• LBank, Uniswap боюнча алдыдагы ICO