Укук коргоо органдары крипто акчаны адалдоо боюнча эскертүү

Криптовалюта пайда болгонго чейин, мыйзамсыз каражаттарды "тазалоо" бир топ татаал процесс болгон. Акыркы жылдары крипто акчаны адалдоо аны жеңилдетти.

Акчаны адалдоо кылмыштуу иш-аракеттерден алынган кирешелерди мыйзамдуу каражатка мыйзамсыз айландырууну камтыйт. Адаттагыдай, бул мыйзамдуу бизнес аркылуу мыйзамсыз алынган акчаны иштетүү жолу менен ишке ашкан. Максаты - мыйзамсыз каражаттардын бетин ачуудан качуу жана мыйзамдуу киреше катары жашыруу.

Кылмышкерлер, бирок, барган сайын крипто бурулуп жатышат. Cryptocurrencies эки өзгөчөлүктөргө ээ, аларды кылмыштуу уюмдар үчүн абдан жагымдуу тандоо. Биринчиден, криптовалюталардын борбордон ажыратылган мүнөзү белгилүү бир деңгээлде анонимдүүлүккө жол ачат, бул укук коргоо органдарына транзакцияларга көз салууну кыйындатат. 

Экинчиден, трансчек аралык которуулардын ыңгайлуулугу олуттуу суммадагы акчаны тез жана этияттык менен которууну каалагандар үчүн пайдалуу. Натыйжада, криптовалюталар ири суммадагы акчаны аныкталбастан жылдырууну көздөгөн кылмыштуу уюмдар үчүн артыкчылыктуу тандоо болуп калды.

2022-жыл крипто акчаны адалдоо боюнча рекорддук жыл болду

Chainalysis айтымында, 2022-жыл крипто акчаны адалдоо үчүн эң чоң жыл болгон. 2022-жылы мыйзамсыз даректер криптовалютада 23.8 миллиард долларга жакын которулган, бул 68.0-жылга салыштырмалуу 2021% га өскөн. 

Негизги борборлоштурулган биржалар шектүү аракеттерди билдирүү жана укук бузуучуларга чара көрүү боюнча комплаенс чараларына карабастан, жалпы мыйзамсыз каражаттардын дээрлик жарымын алышкан. Бул белгилей кетчү нерсе, анткени бул алмашуулар мыйзамсыз cryptocurrency нак акчага айландырылат. Аларды укук коргоо органдары да эң көп байкашат.

Акыркы табылгалар Elliptic, blockchain аналитика компаниясы, RenBridge, белгилүү бир кайчылаш чынжыр көпүрөсү 540-жылдан бери криминалдык ишмердүүлүккө байланыштуу 2020 миллион доллардан кем эмес криптовалютаны адалдаганын көрсөтөт. Бул сумманын 153 миллион доллары ransomware төлөмдөрү менен байланышкан. Хакерлер корпоративдик тармактарга кирип, уурдалган маалыматтарды алуу үчүн компаниялардан төлөмдөрдү талап кылгандан кийин RenBridgeди колдонушат. Elliptic ырастайт, RenBridge Россия менен байланышы бар ransomware топтору үчүн көмөкчү катары чечүүчү ролду ойнойт.

компаниясынын башкаруучу директору Мартин Чиктин айтымында SmartSearch, арам акчаны адалдоого каршы (AML) жана Кардарыңды бил (KYC) кызматтарын көрсөткөн криптовалют 2010-жылдардын ортосунан бери кылмыштуу уюмдар үчүн акчаны адалдоонун популярдуу жолу болуп келген. 

"Криптовалюталардын популярдуулугу жана баалуулугу өскөн сайын, кылмышкерлерге акчаны адалдоо жана мыйзамсыз иш-аракеттерди жашыруу үчүн негизинен жөнгө салынбаган ыкма берилди", - дейт ал. «Убакыттын өтүшү менен криптовалюталар жөнгө салуучу органдардын текшерүүсүнө кабылгандыктан, аларды арам акчаны адалдоо үчүн колдонуу кыйындай баштады. 

«Бирок, кылмышкерлер крипто акчаны адалдоо үчүн колдонуунун жаңы жолдорун издөөнү улантууда. Натыйжада, крипто мейкиндигинде акчаны адалдоону аныктоо жана алдын алуу укук коргоо органдары жана каржылык жөнгө салуу органдары үчүн кыйынчылык бойдон калууда.

Криптофирмалардын 85% Улуу Британиянын FCA стандарттарын аткара алган жок

Ушул жылдын башында Британиянын Финансылык жүрүм-туруму боюнча башкармалыгы (FCA) 85% өтө алган жок каттоо үчүн кайрылган бардык криптофирмалардын. Алардын талаптарынын көбү арам акчаны адалдоого жана терроризмге каршы күрөшүү эрежелерине байланыштуу болгон. (Бул салттуу каржы системасына тиешелүү эле эрежелер болуп саналат.)

Көпчүлүк учурларда, Чык бул тажрыйбанын жана ички процесстин жетишсиздигинен деп эсептейт. “Каттоо процесси мүмкүн эмес, Финансылык жүрүм-турум боюнча ыйгарым укуктуу орган пикир жана так күтүүлөрдү камсыз кылат. Өткөн айда FCA 41 регулятор тарабынан кабыл алынган 300 арыз берүүчү тарабынан бекитилген деп билдирди. Кайра тапшыруу мүмкүнчүлүгү бар, андыктан фирмалар талап кылынган деңгээлге жетип, андан кийин алардын бизнесин алдамчылыкка, финансылык кылмыштарга жана шылдыңдаган Понци схемаларына дуушар кылуунун алдын алуу үчүн FCAнын акыркы көрсөтмөлөрү жана эрежелери менен өнүгүшү маанилүү. базар».

Кээ бир учурларда, каржылык жөнгө салуучу мүмкүн болгон каржылык кылмыштарды же уюшкан кылмыштуулук менен түздөн-түз байланышты аныктады. Укук коргоо органдарына FCA тарабынан шектүү иштер билдирилген. 

Борборлоштурулган алмашуу, анонимдүүлүктүн жогорку деңгээлин сунуш кылган, кир нак акчаны "тазалоо" үчүн көбүрөөк колдонулууда. Шик майда биржалар зарыл болгон масштабда акчаны адалдоонун алдын алуу үчүн дээрлик жетишсиз деп эсептейт. «Заманбап электрондук текшерүүнү (EV) кабыл алуу менен, кичинекей крипто биржасы колдонуучунун инсандыгын текшерип, активдерди коргоп, жоопкерчиликти күчөтө алат. ID документти талап кылуу сыяктуу жалпы практикалар мындан ары жетишсиз. Алар кардарыңды бил (KYC) жана AML стандарттарына жооп бербестен, ошондой эле инсандыгын уурдоо үчүн эшикти ачык калтырышы мүмкүн.

Укук коргоо органдары жакындашууда 

Крипто акчаны адалдоого басым жасаган укук коргоо органдарынын бири - Улуттук кылмыштуулук менен күрөшүү агенттиги. Алар көбүнчө Британиянын ФБРге берген жообу катары каралат. Эл аралык кесиптештери менен бирге кылмыштуу аракеттерди кармоо үчүн крипто билимин жана блокчейн талдоо куралдарын колдонот.

2013-жылы негизделген, анын компетенциясына Улуу Британиядагы жана эл аралык чек аралардагы оор жана уюшкан кылмыштуулук менен күрөшүү кирет. Ал жакында эле акчаны адалдоо менен күрөшө турган Улуттук кибер кылмыштуулук бөлүмүнүн негизинде жаңы атайын команданы жалдап жатканын жарыялады. NCA Комплекстүү финансылык кылмыштар тобу үчүн дагы бир атайын топ түзүүнү пландаштырууда.

BeInCrypto менен сүйлөшүп жатып, бизге крипто Улуу Британияда кылмыштын бардык түрлөрү боюнча колдонулуп жатканын айтышты. Анын ичинде "акчаны адалдоо үчүн көбүрөөк колдонуу." Бирок, бул "мыйзамдуу колдонууга салыштырмалуу төмөн" болгон.

Бир басма сөз катчысы BeInCrypto'га мындай деди: "Криптоактивдер оор жана уюшкан кылмыштуулукка түрткү берүүчү катары көп айтылат. Бирок, жалпысынан алганда, крипто менен байланышкан акчаны адалдоонун көлөмү кеңири экономикага салыштырмалуу дагы эле төмөн.

«Коркунуч криптовалюталардын экспоненциалдуу кабыл алынышы жана бул аркылуу биз сөзсүз түрдө жолуга турган кылмыштуу иш менен байланыштуу. Ошондуктан, бул мейкиндикте биздин реакциябыз эл аралык жана секторлор боюнча өнөктөштөр менен тыгыз иштешип, адаптациялануу жана өнүгүүнү улантуу зарыл.