Мекемелер крипто кабыл алуу үчүн деталдуу блокчейн аналитикасын издешет - Elliptic

Көбүрөөк институттар санариптик активдерди изилдеп жаткандыктан, чынжырдагы аналитика платформаларына болгон муктаждык эч качан жогору болгон эмес. 

Комплаенс боюнча эксперттер, тергөөчүлөр жана жөнгө салуучулар криптовалюта транзакцияларындагы моделдерди жана объекттерди жакшыраак түшүнүү үчүн бул блокчейн аналитикалык куралдарын колдонушат.

куралдар жана алар кененирээк cryptocurrency кабыл кантип туура тууралуу көбүрөөк билүү үчүн, Cointelegraph Том Робинсон менен отурду, биргелешип негиздөөчүсү жана аналитикалык фирма Elliptic башкы илимпоз; жана Eray Akartuna, Elliptic улук cryptocurrency коркунуч аналитик.

Cointelegraph: Институционалдык кардарлар үчүн чынжырдагы аналитиканы колдонуунун типтүү учурлары кандай?

Том Робинсон: Акчаны адалдоого каршы (AML) жана крипто биржалары жана крипто активдерди иштеткен башка ишканалар үчүн санкцияларды сактоо: Биздин крипто транзакциялары жана капчыктарды текшерүү куралдарыбыз ишканаларга ченемдик укуктук актыларды сактоого жана алдамчылыкты азайтууга жардам берет.

Крипто бизнестери боюнча тийиштүү текшерүү: Биздин Discovery продукту блокчейн транзакцияларынын анализинин негизинде биржалардын жана башка крипто кызматтарынын тобокелдик профилдерин камсыз кылат. Бул крипто бизнеси жана каржы институттары тарабынан алар менен иштешип жаткан бизнес жөнүндө түшүнүк алуу үчүн колдонулат.

Журнал: "Моралдык жоопкерчилик": Блокчейн чындап эле AIга болгон ишенимди арттыра алабы?

Криптографиялык транзакцияларды иликтөө: Тергөөчү — биздин блокчейндик иликтөө программабыз — крипто капчыктарды жана алардын ортосундагы транзакцияларды графикалык изилдөөгө мүмкүндүк берет. Укук коргоо органдарынын тергөөчүлөрү муну “акчанын артынан түшүү” жана кылмыш иштерин жеке адамдар менен байланыштыруу үчүн колдонушат. Ал ошондой эле крипто бизнестери тарабынан кардарларынын мүмкүн болгон мыйзамсыз аракеттерин иликтөө үчүн колдонулат.

CT: Криптовалютадагы акчаны адалдоого каршы банктардагы негизги AMLден fiat үчүн эмнеси менен айырмаланат?

TR: Негизги айырмачылык - крипто транзакцияларынын көпчүлүгү блокчейнде көрүнүп турат. Бул blockchain аналитика инструменттерин колдонуу менен акча каражаттарынын кылмыштуу аракеттерден келип чыккандыгын аныктоону бир топ жеңилдетет.

CT: Сиз чынжырдагы аналитиканын ичинде жасалма интеллект (AI) жана машина үйрөнүү ролун көрүп жатасызбы? Айрыкча алдамчылыктын алдын алуу жана AML ичинде?

Эрай Акартуна: Ооба, биз blockchain аналитика өнүмдөрүбүздүн ичинде машина үйрөнүүнү колдонобуз. Бирок, бул ыкмалардын тактыгын кеңири тестирлөө аркылуу камсыз кылуу абдан маанилүү.

Блокчейн транзакцияларынын кээ бир аспектилери бар, анда биз белгилүү бир калыптарды түшүнүү же аныктоо үчүн машина үйрөнүүнү колдоно алабыз. Bitcoin блокчейнинде көрүлгөн үлгүлөр Ethereum блокчейниндеги үлгүлөр менен сөзсүз эле бирдей болушу мүмкүн эмес; алар бир аз башкача жол менен иштешет. Мен эвристиканы колдонууну белгилейт элем.

Блокчейн транзакцияларынын кээ бир аспектилери бар, анда бизде жалпы чыгымдар бар, алар бизге даректер бир уюмга таандык же жокпу, билүүгө жардам берет - эгер мен мыйзамсыз иш-аракеттерди жана блокчейндеги мыйзамсыз актерлорду аныктагым келсе - жана алардын капчык даректерин аныктоо.

Мисалы, Түндүк Кореянын кибер хакерлери адалдоонун программалык жолун колдонушкан. Хакерлик 2018-жылы жүргүзүлүп, алар автоматташтырылган түрдө баштапкы уурулуктан каражаттарды ажыратуу үчүн 113 капчыкты колдонушкан. Бул автоматташтырылган программалык камсыздоо кантип иштээрин так түшүнүү үчүн биз ошол жеке транзакциялардын убакыт белгилерин программалык түрдө талдай алабыз.

Эгерде биз кара желе базарларын же террористтик уюмдарды ж.б. анализдеп жатсак, эвристиканы колдонуу капчыктын дареги белгилүү бир мыйзамсыз уюм менен байланышы бар-жогун аныктоого жардам берет. Андан кийин биз ошол эвристикаларды башка капчык даректери да ошол объектке таандык же алар менен байланышы бар экенин түшүнүү үчүн колдоно алабыз.

Бизде болжолдуу анализге туура келген тобокелдик упай бар. Капчыктардын кластерине кирген жана чыга турган транзакцияларды караганыбызда, акыры алар кайда аяктаганын көрө алабыз. Биржага, террористтик топко же караңгы базарга таандык деп аныкталган субъекттерди, алар биз көңүл буруп жаткан белгилүү бир субъекттер менен операцияларды жүргүзүп жатканда байкалышы мүмкүн.

Ошол криптонун болжол менен 50% караңгы желе базарына кетти дейли; биз муну чындыгында капчыктын канчалык кооптуу экендиги жөнүндө тобокелдик упайын берүү үчүн колдоно алабыз. Тобокелдик упайы андан кийин алмашуу жана банктар тарабынан бул капчык ээлери менен бизнес кылгысы келеби же жокпу, чечим кабыл алуу үчүн колдонулат.

CT: Ellipticте сиз чечип жаткан эң татаал көйгөйлөр кайсылар? Эмне үчүн алар татаал жана аларды чечүү эмне үчүн маанилүү?

TR: Биз жакында чечкен эң татаал жана маанилүү маселе - бул криптодогу кылмыштуу кирешелерди, атүгүл алар кайчылаш активдер менен чынжырчалар аркылуу адалдалып калса да кантип аныктоо. Кылмышкерлер эми борбордон ажыратылган алмашууларды колдонуп, активдердин ортосунда кирешелерин жылдырышат; жана блокчейндердин ортосунда, кайчылаш чынжыр көпүрөлөрүн колдонуу.

Биз активдер менен блокчейндердин ортосунда крипто каражаттарды автоматтык түрдө издөөнүн бир жолу катары комплекстүү скринингди иштеп чыктык. Бул уникалдуу мүмкүнчүлүк азыр абдан маанилүү; антпесе, арам акчаны адалдоочулар бизнестин өз ишмердүүлүгүн көрбөгөндүгүнөн пайдаланышат.

CT: Банктардын санариптик активдерди кабыл алуусун жана чынжырдагы аналитиканы кандай көрөсүз? Буга чейин кабыл алуу кандай болду?

EA: Биз жай, бирок туруктуу кабыл алууну көрүп жатабыз, бирок банктар үчүн талаптарды сактоо биринчи орунда турат. Блокчейн аналитикасы табышмактын маанилүү бөлүгү жана жөнгө салуучу органдардын тынчсыздануусун жоюунун жолу катары каралат.

Эгерде институттар борборлоштурулбаган каржы (DeFi) мейкиндигине катышууну кааласа жана кардарлардын каражаттарын инвестициялоону пландаса, алар инвестициялап жаткан ликвиддүүлүк пулу ишенимдүү жана туура тобокелдик профилине ээ экендигин билиши керек. Эгерде ликвиддүүлүк пулунда ага кирип-чыгып жаткан мыйзамсыз каражаттар болсо, анда ал жерде комплаенс маселеси бар. Бул DeFi менен алектенүүнү каалаган мекемелер үчүн негизги колдонуу учуру.

Акыркы: Немис банктары акырындык менен криптолорду кабыл алышат, негизинен институционалдык инвесторлор үчүн

Башка колдонуу жагдайы - Revolut сыяктуу кээ бир атаандаш банктар өз кардарларына криптовалюталарды кармап турууга жана соодалоого уруксат берген жерде. Бул банктар кардарларга бул өнүмдөрдү сунуштоо алдында шайкештикти жана AML мүмкүнчүлүктөрүн талап кылат.

CT: Финансылык кызмат көрсөтүүлөр индустриясына кандайча кызмат кыла турганыңызга таасир эте турган жөнгө салуучу органдар менен өз ара аракеттенишиңиз болду беле жана жөнгө салуу көз карашынан алганда кызыкчылыктын негизги багыттары кайсылар?

TR: Биз дүйнө жүзү боюнча жөнгө салуучу органдар менен туруктуу диалогубуз бар, алардын көбү биздин өнүмдөрдү колдонушат. Алар биздин өнүмдөрдү колдонгон биржалар жана банктар жүргүзгөн шайкештик программаларына ишене алышы үчүн, биздин блокчейн аналитикалык чечимдерибиз кандай иштешин түшүнүшү маанилүү.