«Мафия мени уурдап кеткенде, менде фиат акчасы же биткоин менен кун төлөшүм керек болчу. Мен акыркысын тандоодон мурун эч тартынган жокмун. Эгерде мен биринчи вариантты тандап алсам, кылмышкерлер мени Тынч океан аралдарында бир нече күн бою караңгы, нымдуу камерада кармашмак, каражаттар KYC, өздүк текшерүүдөн өтмөйүнчө, же Кудай сактасын, банк каражатты кармап калмак. Бирок мен төлөгөндөн кийин мени дароо бошотушту. Тармактын 10 мүнөттүк транзакция убактысы жана чек аранын анонимдүүлүгү мынчалык куткаруучу болорун ким билет?«
— Доктор Анон
Chainalysis тарабынан түзүлгөн акыркы отчетко ылайык, криптовалюта менен кылмыштуулуктун ортосундагы кесилиш 14-жылы 2021 миллиард долларлык тармакка айланды. Тилекке каршы, дүйнө жүзү боюнча коомдор идеалдуу эмес жана санариптик валюталардын рыноктук капиталдаштыруусунун тез өсүшүнө алып келди. blockchain ышкыбоздоруна багытталган кылмыштын жарылуусу. Жакшы жаңылык, криптолордун жалпы базар капкагынын пайызы катары кылмыш иштеринде жоголгон акча иш жүзүндө төмөндөп баратат.
Тактикада ар кандай дисперсиялар бар болсо да, жалпы тема жеке адамдардын жөнөкөйлүгүн пайдалануу жана алар катталган крипто кызматтарынын мыйзамдуулугуна сокур ишеним. Крипто инвестициялары менен кирешелерди кошуунун биринчи кадамы - бул өтө тырышчаак болуу жана сергектикти жоготпоо.
Биз үч эксперт менен сүйлөшүп, алардын мээнети менен тапкан капиталын коргоо боюнча кеңешин сурадык. Биринчи орунда Dr. Anon, Cointelegraph кызматкери, ал фирмага кошулганга чейин эле Тынч океан аралдарында крипто боюнча тажрыйбасы үчүн мафия тарабынан бутага алынган (сиз чогулгандай, анын коопсуздук боюнча биринчи кеңеши жаман кишилерге жол бербөө үчүн онлайн режиминде анонимдүү бойдон калуу. сизде крипто бар экенин билесиз). Доктор Анон жумуш үчүн чет өлкөдө көп болот жана бир нече кооптуу кырдаалдардан чыгуу үчүн тез ойлонууга туура келди. Ал төмөнкү профилди сактоо эмне үчүн маанилүү экенин түшүндүрөт.
Криптодогу ийгилигиңиз жөнүндө интернетке жарыялабаңыз
Доктор Анон: Дүйнөнүн көп жерлеринде адамдар криптога азыраак таасир этет. Алардын жалгыз түшүнүгү жеке адамдардын Биткойнго алгачкы инвестициясынан же Шиба Инуга бактылуу коюмдан байыган сенсациялуу медиа окуяларынан алынган. Белгилүү бир өлкөлөргө саякаттап, криптодо иштегениңизди/инвестицияңызды айтканыңызда, жергиликтүү калктын сиз жөнүндө биринчи таасири дароо эле «миллионер аял« or «миллиардер.« Бул сизди тоноо же адам уурдоо сыяктуу кылмыштарга көбүрөөк дуушар кылат. Эгер бул сиз ишенген адам болбосоңуз, эмне кылып жатканыңыз тууралуу капкак окуяны жазыңыз.
Мындан тышкары, кээ бир салым, алардын сүйүктүү монеталардын иштеринин абалы жөнүндө абдан эмоционалдуу, же ачыктан-ачык ынталуу. Эгерде сизде коомдук профилиңиз бар болсо, социалдык медиада айрым монеталар жөнүндө сынды, катуу терс пикирлерди же фактылык маалыматты жарыялоодон этият болуңуз. Кээ бир блокчейн фанаттары өч алуусу мүмкүн — телефон номериңизди, даректериңизди, жубайларыңыздын аты-жөнүн ж.б., кенен (мүмкүн жинди) аудитория үчүн жарыялоо. Интернетте терең талаштуу бир нерсе айткыңыз келсе, анонимдүү болуңуз.
5 долларлык ачкыч кол салуудан кантип коргонуу керек
Доктор Анон: Кыскасы, 5 долларлык ачкыч чабуулу - бул кимдир бирөө сизде крипто көп бар экенин билип, физикалык жактан кол салуу же коркутуу жана жеке ачкычтарыңыздан баш тартууга мажбурлоо. Мындай кол салуулар өтө аз болот
экспромттук; башкача айтканда, алар өтө татаал, тарабынан жүзөгө ашырылат «кесипкөй,« уюшкан кылмышкерлер. Бул «сенин акчаң же өмүрүң« кырдаал.
Сиз крипто кун үчүн уурдоо бутасы болуп калды дейли. Бул учурда, кылмышкерлер сиздин LinkedIn профилиңизди, Twitter аккаунттарыңызды, Crunchbase, шайлоочулардын жазууларында көрсөтүлгөн коомдук даректерди ж.б.у.с. жана пландаштырылган күндөрдү, эгерде жума болбосо да, акт учурундагы бардык өзгөрмөлөрдү эсепке алуу үчүн мурунтан эле сканерлеп коюшкан болушу мүмкүн. качуу сыяктуу. Жеке капчыгыңызга кирүүнүн бирден-бир жолу бул ачкычтар, андыктан эгер кимдир бирөө аларды тапшыруудан баш тартса, кандайдыр бир одоно аракеттерди күтүңүз.
Айтор, бир олуттуу ээ болуу менен, алардын жоготууларды чектөөгө болот «жасалма« крипто капчык. Башкача айтканда, бардык жумурткаларды бир себетке салбаңыз. Бир стратегия, айталы, крипто таза баалуулугунун аз пайызын өзүнчө катуу капчыкка салуу. Андан кийин, эгерде тоноо, уурдоо ж. Бул башкага караганда азыраак жоготуу жана төлөөдөн баш тартканы үчүн кыйноого же өлтүрүлүү коркунучуна арзыбаган акча.
Килемди астыңдан тартып
Жеке коопсуздукту эске албаганда, крипто инвесторлору DeFi килемдерин тартып алуу, хакерлер, фишинг шылуундары ж.б. Чынында, Chainalysis 2.8-жылы 2021 миллиард долларлык DeFi килемдерин тартууну баалайт. Cointelegraph Хэнк Шлесс, Lookoutтун коопсуздук чечимдеринин улук менеджери, крипто киберкоопсуздугу боюнча түшүнүгү үчүн.
Потенциалдуу DeFi килеминин тартылышын кантип байкаса болот
Хэнк Шлесс: Крипто иштеп чыгуучу [же ачыктан-ачык шылуун] долбоордон баш тартып, кандайдыр бир инвестордун каражаты менен качып кеткенде пайда болгон килем тартуу, тилекке каршы, кеңири таралган. Көбүнчө, сиз ошол крипто кантип сатылып жатканын карап, потенциалдуу килемди байкай аласыз. Мисалы, азыраак сандагы капчыктарда валютанын чоң пайызы болсо же анын ликвиддүүлүгү өтө төмөн болсо, анда бул килем тартуу схемасы болушу мүмкүн.
Ошондой эле, эгерде иштеп чыгуучу анонимдүү бойдон калууну чечсе же долбоор күтүлбөгөн жерден пайда болуп калса, бул иштеп чыгуучунун зыяндуу жана тез акча алуу схемасы катары килем тартууну ишке ашырууга аракет кылганы үчүн болушу мүмкүн.
Биржа хакерлеринин жана протоколдук коопсуздуктун бузулушунун жалпы белгилери
Хэнк Шлесс: Cryptocurrency платформалары бир нече себептерден улам аппетиттүү максаттарды жаратат - алардын көбү банктарды жана алардын кардарларын бутага алуу сыяктуу башка финансылык кибер кылмыштарга дал келет.
Крипто платформаларынын өздөрү өтө сезимтал, инсанды аныктоочу маалыматка ээ.
Көпчүлүк крипто платформаларына катталуу үчүн жеке адамдар өздөрүнүн юридикалык атын, үй дарегин, туулган датасын (жана Кошмо Штаттардагы социалдык камсыздандыруу номеринин акыркы төрт цифрасын) бериши керек. Мындан тышкары, алар жаңы крипто акча сатып алуу үчүн банк эсебине жана дебеттик картага өз эсебин байланыштыруу керек.
Кибер кылмышкерлер крипто платформалардын кызматкерлерин фишингдик чабуулдар менен бутага алышы мүмкүн, алар алардын корпоративдик логиндик дайындарын уурдамакчы. Бул эсептик дайындар менен чабуулчу ошол кызматкердин аккаунтуна кирип, инфраструктуранын айланасында алар эксфильтрациялоо, ransomware чабуулу үчүн шифрлөө же кардарлардын каражаттарын крипто капчыгына которуу үчүн баалуу маалыматтарды тапканга чейин жыла алат.
Сиздин криптоңузду коопсуз сактоо үчүн №1 нерсе
Хэнк Шлесс: Жаңы тактика болбогон биринчи нерсе - логин маалыматыңызды эч ким менен бөлүшпөө. Жеке инвестор катары, сиз маалыматыңызды коопсуз сактоо үчүн соода аянтчаларына ишенесиз, бирок чабуулчулар сиздин жеке каражаттарыңызга кирүү мүмкүнчүлүгүнө ээ болбошу үчүн сиз эч качан логиниңизди сураган шилтеме же электрондук почта менен өз ара аракеттенбешиңиз керек. Эгер сиз колдонгон платформадан деп ырастаган текст кабарын же электрондук почтаны алсаңыз, платформа менен түз байланышып, байланышты ырастаңыз.
Каражаттарыңызды муздаткычта сактаңыз, бирок бул толугу менен коопсуз эмес
Хэнк Шлесс: Аппараттык же программалык камсыздоонун эч бир бөлүгү толугу менен кол тийбестик болбойт. Коддо жана өндүрүштө сөзсүз кемчиликтер бар, алар олуттуу кемчиликтерге алып келиши мүмкүн, бирок жетиштүү убакыт жана ресурстар менен бардыгын бузуп алса болот. Муздак капчыктарда эң олуттуу коркунуч зыяндуу актер капчыкка физикалык мүмкүнчүлүк алып, анын PIN кодун табууга убакыт талап кылганда пайда болот. Айтылгандай, криптолорду муздак капчыкта сактоо башка жерге караганда алда канча коопсуз.
Коомдук инженерия жана убакыт басымы - бай болуу каалоосун пайдалануу жолдору
Хэнк Шлесс: Керектөөчүлөрдү бутага алганда, чабуулчулар крипто көпчүлүк адамдар үчүн салыштырмалуу жаңы жана такталбаган аймак экенин билишет. Бул керектөөчүлөрдүн азыраак этият болушуна же кара ниеттикти көрсөткөн кызыл желектерди табууга кыйын болушу мүмкүн. Бирок, акыркы бум криптога жана бул платформалар менен иштөөгө болгон кызыгууну жаратты, анткени адамдар инвестициянын бул альтернативдүү формасынан акча табам деп үмүттөнүшөт.
Ошондой эле криптовалюталарга инвестициялоону тандаган, өзгөчө азыраак белгилүү болгондор үчүн, потенциалдуу жогорку сыйлык алуу үчүн жогорку тобокелдикти өзүнө алган адамдардын өзгөчө түрү бар. Бул агрессивдүү социалдык инженерияга жана реалдуу көрүнгөн же жогорку кирешелерди жана реалдуу убакыттагы маалыматтарды убада кылган жасалма колдонмолорго эшик ачат.
Чабуулчулар ар дайым сизди эмне болуп жаткандыгы жөнүндө ойлонбогонго алып келген жогорку басымдуу кырдаалдарды түзүүгө аракет кылышат. Артка кадам таштоо, кырдаалга баа берүү жана эмне болуп жатканын тастыктоо үчүн ар кандай жолдорду табуу маанилүү.
Эгер сиз качандыр бир жолу ушундай жол менен байланышсаңыз жана ал сизден колдонмону жүктөп алууну же шилтемени чыкылдатууну суранса, жөн эле кылбаңыз. Эгер ушундай болуп калса, түзмөгүңүздө фишинг сайттары менен байланыштарды бөгөттөп, зыяндуу колдонмону жүктөп алсаңыз, эскертип турган мобилдик коопсуздук колдонмосу менен корголгонуңузду камсыз кылуу маанилүү.
Салык жөнүндө сөз
Акырында, крипто дүйнөсүндө дээрлик эч ким салыкты жакшы көрбөгөнү менен, крипто сатып алуу/башкаруулардын дээрлик бардык түрлөрү салык салынуучу окуялар болуп саналат.
"Жапайы Батыштын" жөнгө салуучу чөйрөсүнө карабастан, крипто инвесторлору салык милдеттенмелерин аткарбагандыгы аныкталса, катуу жазага тартылышы мүмкүн - андыктан, салык иштериңизди иретке келтирип, иштеп тапкан акчаңызды коргоо үчүн өтө маанилүү.
Cointelegraph менен болгон маегинде, Эндрю Хендерсон, эл аралык салык адвокаты жана Nomad Capitalist салык консалтинг фирмасынын негиздөөчүсү, крипто салык операцияларынын мүнөзүн жана мыйзамды сактабоо кесепеттерин талкуулады.
Мыйзамдуу түрдө салык төлөөдөн качуунун кандайдыр бир жолу барбы?
Эндрю Хендерсон: Сиз сатып алуу/башкаруу менен байланышкан дээрлик бардыгын төлөп жатасыз; сыяктуу
Fiat акча менен — эгер сиз АКШда жашап, евродо, атүгүл криптодо акча алсаңыз, бул салык салынбайт дегенди билдирбейт. Башка мисалдар, мисалы, DeFi бассейнинен ставка коюу же сыйлык алуу - бул киреше жана салык салынуучу.
Эгер сиз АКШнын адамы болсоңуз, же грин картанын ээси же жараныңыз болсоңуз, анда сиз крипто кирешеңизди жыл сайын IRSке [Ички киреше кызматына] билдирип турушуңуз керек.
Сиз Германия, Канада, Австралия сыяктуу турак жайга салык салуучу өлкөдө жашайсыз дейли, же АКШдан башка дээрлик бардык батыш өлкөлөрүндө жашайсыз деп ойлойлу. Андай учурда алар сизге жашаган жериңизге жараша салык салат жана дүйнөлүк кирешеңизге жараша салык салышат. .
Демек, эгер сиз өлкөдө жашасаңыз жана бардык криптоңузду Белиздеги эсепке сактасаңыз, бул көйгөйдү чечпейт; сизге жергиликтүү салык төлөнөт. Юридикалык салык милдеттенмелеринин болбошунун максаты сиз АКШнын жараны экениңизден жана жарандыгыңыздан баш тартканыңыздан көз каранды, же сиз жөн гана өз өлкөңүздөн чыгып кетип жатасызбы жана турак-жайы бар өлкөлөрдүн жарандары үчүн мындан ары ал жерде салык төлөөчү болбоо критерийлерин сактайсызбы. салык, мисалы, Канада, ЕБ мүчөлөрү, Австралия, Япония, Түштүк Корея, ж.б.
Бай инвесторлор салыктары аз өлкөлөргө көчүп кете алышат. Соода барбы?
Эндрю Хендерсон: Мен өлкөнүн маданиятына ишенген адаммын жана Сальвадор эң жок дегенде ошол крипто фронтунда туура багытта жылыш үчүн аракет кылып жатканы анык. Бирок, мен Сальвадордо болдум; Мен аны өтө иштебеген өлкө деп таптым. Сан-Сальвадор өзүмдү кооптуу сезген дүйнөдөгү саналуу жерлердин бири болчу. Демек, мен коркунуч бар деп ойлойм.
Эстония сыяктуу өлкөдө алар санариптик көчмөн визасын жарыялаганда, баары жарандык алам деп ойлошкон жана ар бир адам банк эсебин ала алат жана салык нөл болгон. Жок, жок, аларда салык бар; сиз аны кийин төлөйсүз. Ошентип, [Эстониянын резиденттик визасы] ал үчүн айтылгандай чоң болгон жок.
Кайман аралдары, БАЭ - [бар] бир гана өлкөлөр үчүн аймактык салык көп. Салыксыз, салыктан бошотулган — азыр Португалияга, Италияга, Грецияга, Мальтага, Ирландияга көчүп кете аласыз. Бул өлкөлөрдүн баарында, жок эле дегенде, бир нече убакытка салыктан бошотуу бар. Салыктарды азайтуу үчүн көп адамдар Пуэрто-Рикого көчүп кетишти. Бирок Пуэрто-Рико салыктын ставкасын 0%дан 12.5%ке көтөрүү менен жооп берди. Демек, баары бир, эгер ал жерде сизге ыңгайсыз болсо, ал жакка баруунун кереги жок; альтернативалар бар.
Nomad Capitalist Live – бул дүйнөлүк жарандардын башкы чогулушу. Б планын түзүү, экинчи жарандуулук, оффшордук салык стратегиялары, эл аралык инвестиция жана Көчмөн капиталисттик жашоо образы тууралуу “эми иштеп жаткан” төрт күн үчүн бизге кошулуңуз.https://t.co/iqzErGYhQp
— Nomad Capitalist (@nomadcapitalist) January 14, 2022
Крипто салыктарынан качуунун кесепеттери
Эндрю Хендерсон: Мага келе электе тыгылып калган кээ бир адамдар күнгө өтө жакын учуп кетишти. Бирок, мисал катары, Испанияда алар натыйжалуу болгон бир нерсе бар - алар сизди табууда натыйжалуу жана акчаңызды алышат. Айтайын дегеним, Уэсли Снайпс сыяктуу адамдарды кара.
Ант менен салык декларациясын тапшырып жатасыз, андыктан аны өткөрүп жиберсеңиз же туура эмес көрсөтсөңүз, түрмөгө түшүп калышыңыз мүмкүн. Сиз паспортуңузду алып коюшуңуз мүмкүн — жарандык же паспорт. Мындай болуп калса, дүйнөнүн каалаган жеринде жашоого уруксат алуу үчүн ийгилик. Балким, Эль-Сальвадор сени кабыл алмак; кээ бир өлкөлөрдө таза кылмыш жазуулары талап кылынбайт.
Төлөбөсөң, кармалбай калсаң да, ал келип сени тиштеп алышы мүмкүн. Мисалы, Сент-Люсияга [Кариб деңизиндеги арал мамлекетине] көчүүнү кааласаңыз, суроолордун бири: Сиз бардык салык милдеттенмелериңизди аткарып жатасызбы? Эгер сиз ооба деп айтсаңыз, кийинчерээк сиз андай эмес экениңиз аныкталса, алар сизди денатурализациялоого толук укуктуу; жарандыгы жок болуп калышы мүмкүн. Же, жок эле дегенде, 100,000 XNUMX доллар төлөп, келишимди бузганыңыз үчүн эч нерсе алган жоксуз. Мунун кесепети өтө чоң.
Жыйынтыктап айтканда: Чакан трюктар чоң пайда алып келиши мүмкүн
Биз баарыбыз крипто мейкиндигиндеги ийгиликтерибизди билдирүүнү жакшы көрөбүз, бирок өтө көп көңүл буруу 5 долларлык кол салуу же доксинг коркунучуна дуушар болушу мүмкүн экенин унутпаңыз. Андыктан, эгер сизде крипто байлыгы болсо, ачык маалыматыңызды мүмкүн болушунча жашырып туруңуз, кылмыштын бутасы болуп калса, алдамчы капчыгыңыз бар жана анчалык бай эмес өлкөлөрдө болсо, капчыкка ээ болуңуз.
Кирүү маалыматыңызды эч ким менен бөлүшпөңүз жана акчаңызды муздак капчыкта сактаңыз. Тактап айтканда, Discord сыяктуу колдонмолордогу кирүү баракчаларына алып баруучу шилтемелерди чыкылдатуудан этият болуңуз, анткени мындай программалар мурда фишингдин бутасына айланган. Расмий сайттын шилтемесин ар дайым эстеңиз жана шилтемени администратор жайгаштырса дагы, сиз басып жаткан шилтеме менен кайчылаш текшериңиз, анткени анын аккаунту дагы эле бузулууга дуушар болушу мүмкүн.
Салык салынуучу транзакцияларыңыздын так эсебин жүргүзүүнү унутпаңыз — бул декларация тапшырууга келгенде жашоону бир топ жеңилдетет. Турак жайларга салык салынган өлкөлөрдүн жарандары чет өлкөгө көчүү сыяктуу крипто сатып алуу/башкаруу боюнча капиталдык өсүштөрдү же киреше салыгынан качуунун мыйзамдуу жолдоруна ээ. Салык төлөөдөн качкандан жана түрмөгө камоодон качкандан көрө, ушундай ыкмаларды колдонуп, акыл-эси жайлуу болгон жакшы.
Ал жерде аман болгула, франстар.
Булак: https://cointelegraph.com/magazine/2022/01/25/security-experts-reveal-how-keep-crypto-safe