Bloomberg мыйзамы боюнча макаласында Перкинс Коиден Стивен Мерриман жана Джим Вивенцио FinCENдин крипто аралаштыргычтарды куугунтуктоо боюнча акыркы кадамына тынчсызданууларын билдиришти.
Финансылык кылмыштуулукка каршы күрөшүү тармагы (FinCEN) каржы институттарын өзүнүн акыркы отчеттук планында “конвертирленген виртуалдык валютаны (CVC) аралаштыруу” камтылган крипто транзакцияларына көңүл буруп, жаңы шайкештик чараларын киргизүүнү талап кылууда.
Финтех талаптарын сактоо боюнча юристтер Стивен Мерриман жана Джим Вивенционун айтымында, FinCENдин акыркы сунушу салттуу аралаштыруу кызматтарын камтыган транзакцияларды гана эмес, мүмкүн болгон "аралаштыруу" жана "аралаштыруу" аныктамасын кеңейтет. Санкцияланган Tornado Cash - ошондой эле криптонун бир түрүн башкасына айландыруу сыяктуу "зыянсыз блокчейн транзакциялары".
"FinCENдин сунушу тарабынан каралган мониторинг жана отчеттуулуктун көлөмү үзгүлтүккө учурашы мүмкүн."
Стивен Мерриман жана Джим Вивенцио
FinCENдин негизги багыты крипто аралаштыргычтар менен байланышкан мыйзамсыз каржылык тобокелдиктерге багытталганы менен, юристтер сунуш кылынган отчеттуулук бул операциялардын чегинен тышкары жайылтылат деп ырасташат.
Мисалы, банктар АКШдан тышкаркы юрисдикциянын ичинде же аны камтыган крипто аралаштыруу функцияларын камтыган транзакциялар жөнүндө отчет бериши керек болушу мүмкүн. Натыйжада, каржы институттары топтоо, алгоритмдик манипуляция, бөлүү, бир колдонуучу капчыктарды колдонуу, алмашуу CVC түрлөрү, жана жеңилдетүү кечигүү.
"Мисалы, FinCEN "CVC түрлөрүнүн же башка санариптик активдердин ортосунда алмашууну" жеңилдетүүнү, аралаштыруунун бир түрү катары атайт, бул колдонуучуларга CVCтин бир түрүн CVC же башка санариптик активдерге, анын ичинде борборлоштурулганга алмаштырууга мүмкүндүк берген ар кандай кызматты камтыйт. биржалар, борбордон ажыратылган биржалар жана алмаштырылбаган токендер базарлары.
Стивен Мерриман жана Джим Вивенцио
Юристтер транзакциялардын кеңири классын “акчаны адалдоого каршы негизги концерн” катары белгилөө жөнгө салуучу органдардын тийиштүү текшерүүдөн өтүшүн күтүүнү жогорулатат жана шектүү аракеттерди чагылдыруу үчүн кошумча критерийлердин пайда болуу ыктымалдыгын жогорулатат деп ырасташат. FinCENдин сунушу боюнча коомдук пикирлер 22-январга чейин кабыл алынат.
2023-жылдын декабрынын башында, Blockchain соттук-медициналык фирмасынын аналитиктери TRM Labs блогунда АКШнын Каржы министрлиги 2024-жылы борбордон ажыратылган каржыны санкциялоого болгон мамилесин эки эсеге кыскартат деп айтышкан, атап айтканда, протоколдорду аралаштырууга багытталган.
TRM Labs аналитиктери Казыначылыктын аракеттери бүткүл крипто индустриясы үчүн прецедент түзүшү мүмкүн деп божомолдошот, анткени жөнгө салуучу "өзгөчө блокчейн түйүндөрүнөн же тармактарынан, алар дайындалган адамдын менчиги же мүлккө кызыкчылык болушун талап кылгандан көрө".
2023-жылдын ноябрь айынын аягында crypto.news казинасы «экинчи даражадагы санкциялар режимин» киргизүү менен өзүнүн жөнгө салуучу күчүн кеңейтүүнү каалайт деп билдирди. Мындай санкциялар АКШнын каржы тутумундагы компанияны же адамды көзөмөлдөйт, анткени крипто базары кандайдыр бир фирмага "санкцияланган максат менен бизнес жүргүзүүгө" мүмкүндүк берет, - деди жакында АКШнын тышкы соода өкүлү Уолли Адейемо.
Булак: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/