FDD изилдөө кагазы эффективдүү крипто жөнгө салуу зарылдыгын кошумчалады

• Изилдөө отчетунда крипто рыногундагы акыркы окуялар катуу крипто жөнгө салуу зарылдыгын күчөттү деп айтылат.
• Эки автор крипто жөнгө салуу зарылдыгын баса белгилеген илимий эмгекти даярдашкан.

Демократияларды Коргоо Фонду (FDD) өткөн жумада "Монетанын асты: Виртуалдык активдердеги мыйзамсыз каржылык тобокелдиктер" аттуу изилдөө ишин жарыялады. Изилдөө иши авторлор Ричард Голдберг жана Алекс Левитов тарабынан даярдалган. 

Эскертменин ичинде эмне бар?

Анда айтылгандай, крипто рыногундагы акыркы башаламандыктан кийин, Вашингтон акыры криптовалютаны натыйжалуу жөнгө салуу зарылдыгын ойгонгондой сезилет. Акыркы крипто кышынан кийин жана тармактагы көптөгөн крипто алдамчылыктарынан кийин дагы, көпчүлүк мекемелер крипто рыногуна кызыкдар. Жана крипто колдонуу потенциалы да тынымсыз өсүп жатат. Бул жөнгө салуудагы чоң боштукту көрсөтүп жатат.

Америка Кошмо Штаттары пикирлеш өлкөлөр менен бирге салттуу банк тутумун мыйзамсыз каржылоодон коргоо үчүн ченемдик укуктук базаны курган. Ошентсе да "Вашингтон бул алкактарды "Web3" доору үчүн жаңыртышы керек, анда криптовалюта сыяктуу борбордон ажыратылган куралдар барган сайын көрүнүктүү."

Изилдөө кагазы ошондой эле учурда банкрот болгон крипто алмашуу FTX негиздөөчүсү Сэм Банкман-Фриддин баалуу кагаздар жана товарларды алдамчылык боюнча айыптоо корутундусунда криптовалюталык инвестицияларды жана сооданы жөнгө салууда керектөөчүлөрдү коргоо зарылдыгын баса белгилеген.

Вашингтондун чакырыгын алып жатканда крипто жөнгө салуу, илимий эмгекте белгиленгендей, улуттук коопсуздук да алдыңкы жана борбор болушу керек. Мындан тышкары, салттуу банк тутумунун ченемдик укуктук базасы кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга жана терроризмди каржылоого каршы күчтүү чараларды камтыйт (AML/CFT).

Документте киберкылмыштуулукта, терроризмди каржылоодо, баңги аткезчилигинде, адам сатууда, санкцияларды жок кылууда жана ички экстремизмде криптовалютаны колдонууну чечүү үчүн AML/CFT алкактарын ыңгайлаштыруу зарылчылыгы жөнүндө кошумчаланган.

Башка жагынан алып караганда, кээ бир блокчейнге негизделген транзакциялардын салыштырмалуу псевдоними мамлекеттик көзөмөлдөн жана кийлигишүүдөн качууну каалагандар үчүн cryptocurrency табигый түрдө жагымдуу кылды. Ага кылмышкерлер, террористтер жана аларга демөөрчү болгон мамлекеттер кирет.

Ошол эле учурда киберкоопсуздуктун начардыгы крипто биржаларын жана ага тиешелүү мекемелерди чабуулга ачык калтырды, анын ичинде хакерлердин натыйжасында миллиарддаган долларлар, анын көбү мамлекет тарабынан каржыланган хакердик топтор тарабынан уурдалган. Изилдөө документинде "крипто секторундагы көптөгөн компанияларда бул тобокелдиктерди азайтуу үчүн натыйжалуу сактоо жана алдын алуу программалары жок же болгусу келбейт" деп айтылган.

Кошмо Штаттардын өкмөтүнөн макулдашылган жөнгө салуучу же мыйзамдык жооптун жоктугу "Американын душмандары пайдалана турган" боштук болуп саналат. Ырас, “өкмөт да, крипто индустриясы да санариптик активдерди жөнгө салууда улуттук коопсуздукту, купуялуулукту жана сөз эркиндигин коргоону тең салмакташы керек. Бирок бул иштин татаалдыгы кечиктирүүгө шылтоо болбошу керек».

Өткөн жылы март айында президент Джо Байден санариптик активдер үчүн улуттук коопсуздук стратегиясын иштеп чыгууга чакырган буйрук чыгарган. Андан кийин август айында "Казыналык департаменти санариптик активдердин мыйзамсыз каржылоо тобокелдиктерин жоюу боюнча иш-чаралардын планын жарыялады."

Нэнси Дж. Аллен крипто энтузиаст жана криптовалюталар адамдарды өздөрүнүн банктары болууга шыктандырат жана салттуу акча алмаштыруу системаларынан четтеп кетет деп эсептейт. Ал ошондой эле блокчейн технологиясы жана анын иштеши менен кызыктырат.

Нэнси Дж. Аллендин акыркы билдирүүлөрү (баарын көрүү)