Элизабет Уоррен крипто акча адалдоого каршы күрөшүү үчүн эки палаталуу мыйзам долбоорун киргизет; О'Лири менен кагылышуу

Сенатор Элизабет Уоррен өлкөдө арам акчаны адалдоого каршы эки тараптуу күрөш жүргүзүүгө аракет кылууда. cryptocurrency федералдык прокурорлор иштеп жаткан өнөр жай Конгресстен өттү Сэм Банкман-Фрид, мурдагы крипто сүйүктүү, темир тор артында.

Уоррендин кеңсесинин айтымында, Массачусетс штатынын демократы Канзас штатынын республикачыл сенатору Роджер Маршалл менен өнөктөштүктө шаршемби күнү жаңы мыйзамды киргизет, ал акчаны адалдоо үчүн санариптик активдерди колдонууга уруксат берүү менен өлкөнүн коопсуздугун тобокелге салган каржы системасындагы кемчиликтерди жабууга багытталган.

Уоррен-Маршалл крипто мыйзамдары убакыттын чектелүүсүнөн улам бул Конгресстен өтүшү күмөн. Жаңы Конгресс отургандан кийин мыйзам долбоору кайра киргизилиши керек болот.

Крипто-валюта компанияларынан банктарга жана салттуу бизнеске тиешелүү болгон эрежелерди сактоону талап кылуу менен, аракет оюн талаасын түзүүгө умтулат.

CNNге эксклюзивдүү билдирүүсүндө, Уоррен мындай деди:

Мен Сенатта санариптик активдердин бул боштуктарынын коркунучтары жөнүндө коңгуроо кагып жатам жана АКШнын улуттук коопсуздугун жакшыраак коргоо үчүн жалпы маанидеги крипто мыйзамдарын кабыл алуу үчүн эки тараптуу түрдө иштеп жатам.

Уоррен FTX чатагына шилтеме жасап, санариптик активдер олуттуу крипто платформасынын банкрот болушунун жана анын мурдагы башкы директорун кылмыш жоопкерчилигине тартуунун натыйжасында "саясий спектр боюнча олуттуу текшерүү астында" экенин айтты.

FTX криптовалюталык биржасынын мурдагы башкы директору Банкмен-Фридден бир күн өткөндөн кийин, акчаны адалдоо жана башка көптөгөн федералдык кылмыштар үчүн айыпталган, Уоррен менен Маршалл кампаниясын баштады. Бийликтер Банкмен-Фрид кардарларды, инвесторлорду, кредиторлорду жана шайлоо кампаниясын каржылоо системасын алдоо жана адаштыруу боюнча эл аралык схемага катышкан деп ырасташат.

Санариптик активдердин экосистемасын глобалдык каржы системасындагы акчаны адалдоого каршы учурдагы системага ылайык келтирүүгө аракет кылуу менен, Санариптик активдерди адалдоого каршы мыйзам деп аталган жаңы мыйзам долбоору акчаны адалдоого каршы күрөшөт.

Сунушталган мыйзам Казыналык департаментинин Финансылык кылмыштарга каршы күрөшүү тармагына (FinCEN) шахтерлорду, валидаторлорду жана башкаларды акча тейлөөчү бизнес катары классификациялоону тапшырат. Өз кезегинде, Банктын сыры жөнүндө мыйзамдын талаптары криптовалюта тармагына да жайылтылат.

Каржы департаменти ушул жылдын башында санариптик активдерди ransomware хакерлер, баңги аткезчилери жана алдамчылар тарабынан мыйзамсыз кирешелерди адалдоо үчүн колдонуу жөнүндө эскертүү берген. Кошумчалай кетсек, Түндүк Корея, Иран, Орусия жана башка мамлекеттер криптовалютаны арам акчаны адалдоо, атүгүл санкцияларды айланып өтүү үчүн колдонушат.

11-жылдын 2001-сентябрындагы террордук чабуулдардан кийин Маршалл билдирүүсүндө:

Биздин өкмөт банктарга Американын каржы системасынан жаман актерлорду жок кылууга жардам берген маанилүү реформаларды ишке ашырды.

Мындан тышкары, мыйзам долбоору жөнгө салуучу органдарды санарип капчыктар үчүн боштуктарды жабууга багытталган жаңы чектөөлөрдү алдыга жылдырууга мажбурлайт, бул колдонуучуларга санкциялардан жана акчаны адалдоого каршы текшерүүдөн качууга мүмкүндүк берет.

Ал FinCENге 2020-жылы алгач сунушталган жана банктарды жана акча кызматтарын көрсөтүүчүлөрдү кардарлардын жана контрагенттердин инсандыгын ырастоого, эсептерди жүргүзүүгө жана хосттолбогон нерселерге байланыштуу отчетторду берүүгө милдеттендирген эрежени аягына чыгарууну жана ишке ашырууну тапшырат. капчыктар же Банк сыры жөнүндөгү мыйзамды сактабаган өлкөлөрдө жайгашкандар.

Мыйзам ошондой эле төмөнкү талаптарды камтыйт:

• Банктарга жана башка финансы-кредиттик мекемелерге жакшыртуучу технологияларды камтыган транзакцияларды жүргүзүүгө же жасоого тыюу салуу Анонимдүүлүк, мисалы, санариптик актив аралаштыргычтар жана мындай технологияларды өздөрү колдонуудан.
• Санариптик активдерди Банктык сырды сактоо эрежелеринин чет элдик банк эсептерине отчеттуулук талаптарын кошуу менен, оффшордук эсептер аркылуу 10,000 XNUMX доллардан ашкан санарип активдери менен транзакция жасаган америкалыктардан Ички киреше кызматына отчет тапшырууну талап кылуу.
• Банктык сыр жөнүндө мыйзамдын сакталышын камсыз кылууну күчөтүү максатында, жөнгө салуучу органдарга акча тейлөө ишканалары үчүн шайкештик экспертизасын жана текшерүү процессин түзүүнү тапшыруу.
• Санариптик активдер үчүн банкоматтарды колдонууга бөгөт коюу, киоск ээлеринен жана менеджерлеринен алардын жайгашкан жеринин физикалык даректерин тапшырууну жана жаңыртууну талап кылуу.

Bankman-Fried айыптарындагы таң калтырган маалымат криптография дагы эле каржы дүйнөсүнүн жапайы Батышы экенин баса белгилейт. Бирок, FTX чатагы Конгрессти олуттуу чара көрүүгө көндүрүү үчүн жетиштүү болобу, белгисиз.

Учурда алдыда олуттуу мыйзамдык тоскоолдуктар турат

FTX боюнча бардык "бармагын көрсөткөнүнө" карабастан, BTIGдин саясатты изилдөө боюнча директору Исаак Болтанский CNNге Конгресстин ар тараптуу крипто реформасын каалаган убакта өткөрүп жатканын көрүү "абдан кыйын" экенин айтты.

Капитолий Хиллдегилердин баары Банкман-Фриддин ууру экенине макул болушу мүмкүн, бирок биз ишке киришкенде дагы эле мыйзамдык тоскоолдуктар жана тоскоолдуктар бар экени көрүнүп турат, деди Болтанский.

Болтанскийдин айтымында, бул чакырыктарга юрисдикция боюнча талаш-тартыштар жана "Конгресс салыштырмалуу кыска убакытка ээ болгон чындык" кирет.

Бирок, ал кошумчалагандай, стабилкоиндерге же акчаны адалдоого багытталган мыйзамдык пакет кийинки жылы Конгресстен ийгиликтүү өтүшү мүмкүн.

Уоррен менен О'Лири FTX отурумунда крипто акчаны адалдоого көмөктөшөбү дегенге макул эмес.

Шаршемби күнү Сенаттын Банк комитетинин угуусунда мультимиллионер инвестор жана FTX акы төлөнүүчү өкүлү Кевин О'Лири коргоду cryptocurrency скептик депутаттарга каршы. Бир убакта О'Лири Массачусетс штатынын Демократиялык сенатору Элизабет Уоррен менен арам акчаны адалдоого тыюу салуу эрежелери боюнча алдыга-артына киришкен.

О'Ларинин позициясына жооп катары, сот отурумунда, ал аны жөнгө салууга каршылыгынан улам:

О'Лири мырза, FTX кыйроосунда 10 миллион доллар жоготконуна карабастан, мен сизди криптовалютанын күчтүү жактоочусу экениңизди билем. Сиз тажрыйбалуу инвесторсуз. Сиздин оюңузча, криптовалюталардын потенциалдуу артыкчылыктары ушунчалык ынанымдуу болгондуктан, биз банктардан, брокерлерден жана Western Unionдон талап кылганга караганда, крипто-фирмалардын мыйзамсыз акчаны адалдоого каршы эрежелерин жана ылайыктуулугун кабыл алышыбыз керекпи?

О'Лири Уоррендин санариптик активдер салттуу валюталарга караганда көбүрөөк масштабда акчаны адалдоону жеңилдетет деген дооматын четке какты, бирок анын угуу учурунда криптовалюталар жөнгө салынышы керек деп ойлогонуна карабастан. Ал айтты:

Жок, мен брокердик дилерлер менен байланышкан биржаларда акциялардын жана облигациялардын учурдагы соодасын жөнгө салуучу ченемдик укуктук базаны колдонуу керек деп эсептейм. Бул кыйын эмес. Ал башка элдерде буга чейин эле колдонулуп келген. Ошондуктан, сенатор, бул акчаны адалдоону жеңилдетет деген сиздин ырастооңузга кошулбайм. Америка доллары 1960-жылдары Piper учагынан дөңгөлөк баштыгына салып ыргытылгандан бери, валюталар баңги аткезчилигинин схемаларында колдонулуп келет. Америка доллары кылмышкерлер тарабынан да көп колдонулат.

Уоррен анын сөзүн бөлдү, ал дагы айта турган болду:

Мен сиздин пикириңизди баалайм, ар бир адам акчаны адалдоо менен алектенүүгө аракет кылат. Террорчулар ушундай кылышат. Муну дары-дармек компаниясы, баңги сатуучулар жасайт. Ал эми Иран, Түндүк Корея сыяктуу мамлекеттердин кылганы. Мен айткым келген бир гана нерсе, акчаны адалдоого каршы эрежелер банктарга, биржа брокерлерине, кредиттик карта компанияларына, Western Union үчүн колдонулгандай эле крипто үчүн да колдонулушу керекпи? Жана, менимче, буга сиздин жообуңуз ооба, туурабы?

О'Лири жооп берди:

Жок! Ооба эмес. Мен жөн гана айтып жатам, эгерде сиз кардарыңыздын транзакциянын эки тарабында эрежелерин билсеңиз жана жөнгө салынган USDC сыяктуу крипто колдонсоңуз, сиз бул маселени бир түн ичинде чечесиз, сенатор.

Санариптик активдерди жөнгө салуу боюнча өзүнүн мыйзам долбоорун илгерилетүүдөн мурун, Уоррен О'Лириндин крипто валютасы акцияларга же облигацияларга окшош жөнгө салынышы керек деген позициясын түшүнгөнүн айтты. Уоррен өзүнүн мыйзам долбоорун чечкиндүү түрдө коргоп, "алдамчы мамлекеттер, олигархтар, наркобарондор жана адам аткезчилери санариптик активдерди миллиарддаган уурдалган каражаттарды адалдоо, санкциялардан качуу жана терроризмди каржылоо үчүн колдонушат" деп ырастады.

Анын айтымында, мыйзамдар ушуга окшош финансылык транзакцияларда бирдей стандарттардын колдонулушуна кепилдик берет. «Крипто индустриясы банктар, брокерлер жана Western Union сыяктуу акылга сыярлык эрежелерди сакташы керек. Американын улуттук коопсуздугун жакшыраак коргоо үчүн, эки тараптуу мыйзам долбоору крипто акчаны адалдоо боюнча жылчыктарды жабууга жана тартипти күчөтүүгө жардам берет.

Related

Dash 2 Соода – Потенциалдуу алдын ала сатуу

• Азыр жигердүү Presale Live – dash2trade.com
• Cointelegraph өзгөчөлөнгөн - $ 10 млн көтөрүлгөн
• KYC текшерилген жана текшерилген
• Crypto Signals экосистемасынын Native Token