Блокчейн жана крипто каржылык кылмыштарга көз салуу үчүн пайдалуу болушу мүмкүн

Дүйнө жүзүндөгү өкмөттөр крипто рыногу жана аны жөнгө салуунун ар кандай жолдору жөнүндө көбүрөөк билишет. 

Өсүп бара жаткан асыроо темпи жана негизги финансылык гиганттардын катышуусуна карабастан, каршы чыккандар криптону бузукулар жана кылмышкерлер үчүн курал катары көрсөтүүнү улантууда. Бир нече крипто платформалары жана борбордон ажыратылган каржы (DeFi) протоколдору ар кандай коддун алсыздыгынан же борборлоштуруу көйгөйлөрүнөн улам көп жылдар бою бузулган. Бирок, акчаны уурдоо эң оңой, ал эми акчаны көчүрүү жана аны накталай алуу дээрлик мүмкүн эмес.

Бул, биринчи кезекте, крипто транзакцияларынын көпчүлүгү коомдук китепке жазылгандыктан, ал туруктуу издин ролун аткарат жана хакер анын келип чыгышын жашыруу үчүн ар кандай монеталарды аралаштыруу кызматтарын колдонсо дагы, транзакцияга мониторинг жүргүзүүнүн күчтүү куралдары акыры ушундай мыйзамсыз издерди аныктай алат.

Ал тургай, монета аралаштыруу кызматтары өздөрү бар транзакцияларга бөгөт коё баштады байланышкан же мыйзамсыз деп белгиленген.

Катуу изилдөө аркылуу, Chainalysis жана Elliptic сыяктуу крипто-криминалистикалык фирмалар криптовалюталар каржы кылмыштары жана мыйзамсыз иш-аракеттерди жаап-жашыруу үчүн идеалдуу курал болуп саналат деген түшүнүктү андан ары жокко чыгарышты.

Chainalysis компаниясынын акыркы отчету көрсөткөндөй, 2021-жылы мыйзамсыз иш-аракеттер менен байланышкан крипто транзакцияларынын пайызы 0.15% гана болгон.

Акыркы эки жылда криптовалюталар кеңири жайылды, крипто рыногунун коомдук рецепти бир нече жыл мурун интернет көбүгүнөн бүгүнкү күндө ишенимдүү инвестициялык вариантка айланды.

CEX.IO крипто биржасынын башкы технология кызматкери Дмитрий Волков Cointelegraph басылмасына эмне үчүн крипто түшүнүгү негизинен кылмышкерлер тарабынан колдонулуп жаткандыгы жөнүндө айтып берди:

«Криптону көбүнчө кылмышкерлер колдонот деген жаңылыш түшүнүк Жибек Жолунун доорунан келип чыккан. Чындыгында, блокчейндин өзгөрбөс аспектиси транзакцияларды жашырууну абдан кыйындатат. Блокчейн китеби жалпыга жеткиликтүү болгон Биткойн учурда, компетенттүү аналитикалык топ менен олуттуу алмашуу зыян келтирилгенге чейин хакерлерди жана адалдоочуларды оңой эле көзөмөлдөп, тоскоол кыла алат.

Ал кошумчалагандай, "Коопсуздук командасы активдүү болуп, блокчейн технологиясы боюнча ийри сызыктан алдыда турганда, биз кардарларыбызды коргоону уланта алабыз. Бул тармак өнүккөн сайын, мен крипто жөнүндө бул миф негизинен кылмышкерлер тарабынан колдонулуп калат деп ишенем.

Волков белгилегендей, «киберкылмышкерлер менен криптовалюта экосистемасынын коопсуздук топторунун ортосунда куралдануу жарышы жүрүп жатат», анткени не'ер-до-кудуктар дагы эле мыйзамсыз иш-аракеттерди жеңилдетүү үчүн куралдарды табууга аракет кылышат. Бирок, "Бул санариптик активдер тармагына гана тиешелүү эмес" деди Волков. 

"Кагаз" из

Кылмышкерлер табылган бир нече учурлар болгон уурдалган криптовалюталарды адалдоого аракет кылууда жылдан кийин, акыркы мисал Bitfinex болуп саналат. 

Укук коргоо органдары уурдалган Биткойнду (BTC) — Блокчейн аркылуу акыр-аягында таасир этүүчү Хизер Морганды жана анын күйөөсү Илья Лихтенштейнди, киберкоопсуздук боюнча адисти кармоо үчүн, бүгүнкү күндө болжол менен 4 миллиард долларды түзөт.

байланыштуу: Bitfinex Bitcoin миллиарддаганын түшүнүү

Дерек Мухни, Coinsource компаниясынын аткаруучу вице-президенти - Bitcoin банкомат провайдери - Cointelegraphга мындай деди:

“2016-жылы Bitfinex бузуп алуусунун жыйынтыгын караңыз. Тартылган адамдар бир нече методикалык адалдоо ыкмаларын колдонуу менен болжол менен $ 4.5 миллиард криптовалютаны адалдоого аракет кылышкан. Ошентсе да укук коргоо органдары блокчейн аркылуу акчанын артынан түшүп, кылмышкерлерди аныктап, уурдалган акчанын олуттуу бөлүгүн кайтарып алган. Бул сыяктуу учурлар кылмышкерлер криптодон пайда көрүүгө аракет кылышы мүмкүн экенин далилдейт, бирок алар ийгиликке жете алышпайт. Крипто эл үчүн жаралган жана мындан ары да жакшы адамдар үчүн болот.

Сырттан караганда, криптовалютаны кылмыш иштери үчүн колдонуу идеалдуу көрүнүшү мүмкүн. Онлайн транзакцияларды тез жана физикалык түрдө алыскы аралыктарга акчанын суммасын жылдырбай эле жасоого болот. Бирок, крипто дүйнөсүндөгүлөр укук коргоо органдарына эсептерди жүргүзүүгө жана керек болсо кардарлардын инсандыгын текшерүүгө мүмкүндүк берген бекем протоколдор бар экенин билишет.

Крипто алмашуу негизги ролду ойнойт

Крипто биржалары уурдалган каражаттарды аныктоодо жана бөгөттөөдө же тоңдурууда негизги ролду ойнойт, анткени алар криптодон фиатка чейин эффективдүү кызмат кылат. 

Жакында Binance 6 миллион долларлык уурдалган каражаттарды бөгөттөгөн Ронин көпүрөсү менен байланышкан. Крипто-биржада хакер 5.8 миллион доллардын 600 миллион долларын чакан партиялардагы 86 эсеп аркылуу накталай акчага алууга аракет кылганы аныкталган.

Кардарыңды бил (KYC) катуу саясаттары менен борборлоштурулган биржалар аркылуу адалдоо кыйын болуп калгандыктан, хакерлер кыймылдарын анонимдүү кылуу үмүтү менен борбордон ажыратылган биржаларга (DEX) кайрылышкан.

Бирок, көпчүлүк учурда бул хакерлер уурдалган криптолорун стабилкоиндерге айландырышат, алар желекче коюлгандан кийин эмитент тарабынан оңой тоңдурулушу мүмкүн. Ошентип, DEX платформалары аркылуу кирлерди адалдоо да барган сайын кыйын болуп калды.

Тигран Гамбарян, Binance компаниясынын глобалдык чалгындоо жана иликтөөлөр боюнча вице-президенти Cointelegraphга кылмышкерлер крипто акчаны адалдоо үчүн колдонууну уланта беришсе да, алмашуу аларга каршы коргонуунун биринчи линиясы экенин айтты:

«Кылмышкерлер акчаны ал кандай формада болбосун адалдаштырат. Криптовалютага келгенде, биржалар коргонуунун биринчи линиясы болуп саналат жана буга даяр болушу керек. Биржалар эмне кылышы керек, шектүү транзакцияларды токтотуу жана аныктоо үчүн туура тажрыйбага жана керектүү шайманга ээ болгон жетиштүү сандагы адамдар болушу керек. Туура KYC жана транзакцияларды көзөмөлдөө куралдары абдан маанилүү.

Binance ошондой эле киберкылмышкер шакекти жок кылууга жардам берди адалдоого 500 миллион доллар ransomware чабуулдары аркылуу алынган санариптик активдер. Биржа ошондой эле ransomware тобокелдиктерин жоюу үчүн жергиликтүү өз алдынча башкаруу органдары жана укук коргоо органдары менен иштешти.

Fiat валюталары мыйзамсыз аракеттерге көбүрөөк дуушар болушат

Кылмыштуулуктун куралы катары крипто баянын үгүттөгөн эң чоң каршы чыккандардын айрымдары - бул салттуу банкирлер, алар өздөрү жаман каржы иштерине күнөөлүү эмес.

Өкмөттөр миллиарддаган долларларды катаал банктык жөнгө салууга, анын ичинде акчаны адалдоого (AML) каршы чараларга жумшаганына карабастан, ири банк мекемелери 300-жылдан бери бир катар жүрүм-турум бузуулары үчүн, анын ичинде инсайдердик соода жана AML кемчиликтери үчүн 2000 миллиард доллардан ашык айып төлөштү. .

2021-жылы эле жети банктын тегерегинде акы төлөнүүчү 1.933 миллиард доллар ички мыйзамсыз иш-аракеттерди AML ылайык келүүдөгү негизги кемчиликтерди эске албаганы үчүн.

Криптога каршы жайылтылган нерсе менен тармактын реалдуулугунун ортосундагы чоң айырма борбордон ажыратуу зарылдыгын көрсөтүп турат. Негизги салттуу каржы институттары коопсуздук чараларына карабастан, криптовалюталарды колдонуу менен кылмышкерлер башкарганга караганда көбүрөөк акчаны адалдоого жардам беришти.