Европарламент жаңы AML мыйзам пакетин кабыл алды, ал крипто активдерди тейлөө провайдерлеринин (CASPs) өз алдынча жайгаштырылган капчыктар менен кастодиандык кызмат көрсөтүүчүлөрдүн ортосунда "анонимдүү" төлөмдөрдү жөнөтүүдө жана алууда, накталай операцияларга жана белгилөөлөргө чектөөлөрдөн тышкары, отчеттуулук талаптарын жогорулатат. ченемдик-техникалык стандарттарды иштеп чыгуучу “борбордук көзөмөл” агенттигинин.
Жаңы мыйзамдарга ылайык, ЕБ CASP'лери 1000 евродон төмөн транзакциялар үчүн өзүн-өзү сактоочу капчыктардан келип чыккан транзакциялар боюнча кардарларды тийиштүү текшерүүдөн өткөрүшү керек жана 1000 евродон жогору транзакциялар үчүн кошумча KYC чараларын ишке ашырышы керек. Мыйзамдар мындан ары да KYC камкордукка алынуучу программалык камсыздоо кызматынын провайдерлеринин ишин жана купуялык монеталарын колдонууну жөнгө салат, CASPтерге купуялык активдерин сунуштоого натыйжалуу тыюу салат. Өзүн-өзү камкордукка алган программалык камсыздоо жана аппараттык камсыздоочулар жоболордон бошотулат.
Шаршембиде Европарламент тарабынан кабыл алынган резолюцияда "электрондук акчанын айрым продуктуларына байланыштуу анонимдүүлүк аларды арам акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоо тобокелдигине дуушар кылат" жана "крипто-активдердин анонимдүүлүгү аларды ачыкка чыгарат" деп болжолдойт. кылмыштуу максаттар үчүн кыянаттык менен пайдалануу тобокелдиктери."
Мыйзам чыгаруучулардын баштапкы сунушта акчаны адалдоо боюнча жалпы ишмердүүлүгүнө сандарды коюуда эч кандай маселе жоктой сезилди - дүйнөлүк ИДПнын 2-5% га чейин, ошондой эле өздөрүнүн натыйжасыздыгы - кылмыштуу кирешенин дээрлик 99% конфискациядан качып - сандарды издегендер "Акчаны адалдоо максатында крипто-активдерди (мисалы, Биткойн сыяктуу) колдонуу көбөйүп жатканын" тастыктаган Investopedia шилтемеси менен Биткойн деген эмне экенин түшүндүрөт.
Баары билет: Крипто акчаны адалдоочулар үчүн. Бирок аны кимдир бирөө далилдей алабы?
Жаңы мыйзам пакети менен ЕБ АКЛ/ТКК негиздери 7-жылы акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы күрөшүү үчүн G1989 тарабынан түзүлгөн өкмөттөр аралык орган - Financial Action Task Force тарабынан берилген жаңыланган сунуштарга шайкеш келтирүү үчүн жаңыртылды.
ФАТФ жол-жоболоруна ылайык, ФАТФ сунуштары ФАТФтын аймактык органдары (FSRBs), ЭВФ жана Дүйнөлүк банк тарабынан «жогорку стандарттын объективдүү жана так отчетторун өз убагында даярдоо» үчүн жүргүзүлгөн АКЛ жана ТКК баалоолорунун негизинде маалымдалат. ]өз ара баалоо боюнча отчеттор (MERs), анын ичинде аткаруучу корутундулар, өзгөчө жыйынтыктарга, рекомендацияларга жана рейтингдерге карата ырааттуу болушу үчүн бирдей шарттардын болушун камсыз кылуу,” жана “[e]ачыктыктын жана бааланган бардык өлкөлөр үчүн баалоо процесси жагынан бирдей мамиле кылуу.
Евробиримдиктин Комиссиясынын MONEYVAL тарабынан 2021-жылдын апрель айында чыгарылган акыркы ЕБ FSRB 2023 жылдык отчету төраганын кириш сөзү менен ачылат, ал “Акчаны адалдоочулар криптовалюталарды он жыл мурун түзүлгөндөн бери кыянаттык менен пайдаланып келишкени белгилүү. баңги затын мыйзамсыз жүгүртүүдөн түшкөн каражаттарды которууга жана жашырууга. Азыркы учурда алардын ыкмалары барган сайын татаалдашып, масштабы боюнча чоң болуп баратат».
Бирок MONEYVALдын отчету виртуалдык активдерди жөнгө салуунун аткарылышынын жүрүшүнө көңүл буруп, өзүнүн дооматтарын жетиштүү маалымат менен колдобойт окшойт. Отчетто "2022-жылдагы типологиялар боюнча изилдөө криптовалюталык акчаны адалдоо тенденцияларына гана арналат" деп баса белгиленип, жазуу учурунда мындай изилдөө болгон эмес.
MONEYVAL типологияларынын виртуалдык активдер дүйнөсүндөгү акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоо тобокелдиктери жөнүндө отчету AML/CFT аракеттеринде криптовалютанын маанисине эч кандай так жооп бербейт окшойт; Анын ордуна, ал жумушчу топтор аркылуу учурдагы AML ченемдерин колдонууну жана натыйжалуулугун талдайт.
Белгилеп кетсек, типологиялар боюнча отчетто "улуттук деңгээлде сектордун тобокелдигин талдоо жеке сектордун өзүнөн бийлик органдары алган жоопторго таянат, ал эми жетекчи тарабынан фактыларды текшерүү боюнча өтө аз чаралар көрүлөт" деп айтылат. Андан ары ал тобокелдиктерди баалоо "тереңдетилген эмес" деп белгилейт.
ЭВФтин криптовалюталардын саясаты боюнча акыркы отчету ушундай эле билдирүүлөрдү жасап, криптовалютанын терроризмди каржылоодо, акчага каршы жана финансылык кыянаттык менен пайдалануудагы тобокелдиктери жөнүндө текшерилүүчү маалыматтардын жоктугун кыйытып, «мындай таасирлер крипто-валютага карата атайын изилденген эмес» деп айтылат активдер". Ушул аптада жарыяланган ЭВФтин жаңы отчетунда Биткойндогу чек ара агымын талдоо аракети, "Биткойндун чек ара агымын өлчөө кыйын жана учурда бир катар маанилүү эмес божомолдор менен гана мүмкүн" деп айтылат.
ЭВФтин 2024-жылдагы глобалдык финансылык туруктуулук отчетунда тескерисинче конкреттүү маалыматтар келтирилген, бирок ransomware хакерлери алган криптоактивдердин жалпы суммасы болжол менен $1100 миллионго барабар - криптолордун $0.061 триллиондук рыноктук капиталдаштыруунун 1.8% гана түзөт.
Дүйнөлүк банктын 2023-жылга карата отчетунда кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоонун жана терроризмди каржылоонун тобокелдигине баа берүүнүн биринчи муундагы сабактардан алынган сабактар боюнча "кээ бир жаңы маселелер, мисалы, VA [виртуалдык актив] [...] сыяктуу акыркы NRAда камтылган эмес" деп табылган. "Бийликтер жана жеке жактар киргизүү үчүн көбүрөөк маалыматтарды берүү" жана "VASPs сыяктуу көбүрөөк тобокелдиктерди баалоо" камсыз кылынышы керек.
Дүйнөлүк банктын 2022-жылдагы акчаны адалдоо тобокелдиктерин улуттук баалоо боюнча басылмасында виртуалдык валюталарды "мындан ары изилдөө" керек дегенден тышкары, криптовалюталар жөнүндө эч нерсе айтылбайт. 2020-жылы Дүйнөлүк Банктын Research Observer журналында жарыяланган “Мыйзамсыз транзакциялардын агымдары: концепциялар, өлчөөлөр жана далилдер” аттуу документте виртуалдык активдер, биткойндор же криптовалюталар жөнүндө да сөз жок.
Дүйнөлүк банк тарабынан крипто-активдерди кабыл алуу боюнча жарыяланган документтер криптовалютанын AML/CFT аракеттерине тийгизген таасири жөнүндө көбүрөөк маалымат бербейт – “Дүйнө жүзү боюнча крипто-активдик активдүүлүк” жана “Санариптик акча өнүгүп келе жаткан рыноктор үчүн эмнени билдирет жана Өнүгүп келе жаткан экономикалар?» жөн гана окурмандарды ФАТФтын учурдагы сунуштарына кайра кайрылыңыз.
Дүйнөлүк банктын "Жаңы доордун эл аралык капиталынын агымын чечмелөө" кагазы криптовалютанын арам акчаны адалдоого тийгизген таасири жөнүндө бир академиялык эмгекке шилтеме жасап, "биткоинди колдонуучулардын болжол менен төрттөн бири мыйзамсыз иш-аракеттерге тартылган" деп ырастайт. Мыйзамсыз транзакциялардын агымында криптовалютанын маанисин баалоого аракет кылган көптөгөн илимий эмгектер бар болсо да, академиктер кеңири колдонулуучу эвристикада 92% дан ашык ката чендерин тапкан деп ырастап, колдонулуучу методологиялардын тактыгынан шек санашат. Айрыкча, колдонуучунун жүрүм-турумуна негизделген методдор "эң ишенимсиз" деп айтылып, аларды колдонуу интенсивдүү тергөө чараларын талап кылуу үчүн колдонулбашы керек деген тыянак чыгарылат.
Пропорционалдуулукту баалоо: Улуттук коопсуздукка каршы адам укуктары
Мыйзамсыз транзакциялардын көлөмүнүн эсептөөлөрү 0.34-жылы чынжырдагы транзакциялардын бардык көлөмүндө 2023% жана 46-жылы бардык биткоиндик транзакциялардын көлөмүнүн 2019% ортосунда өзгөрүп, мыйзамсыз транзакцияларды жеңилдетүүгө шарт түзүүдөгү криптовалютанын маанисин так түшүнбөгөндүгүн көрсөтүп турат.
2024-жылдагы Улуттук тобокелдикти баалоодо Швейцариянын федералдык полициясы мындай "маалыматтын өтө жетишсиздигин" "жетишсиз цифралар жана статистика" шылтоосу менен "мүнөздүү тобокелдик" катары классификациялайт. Баалоо cryptocurrency каржылык агымы боюнча маалыматтардын жоктугу "Switzerland үчүн уникалдуу эмес" экенин баса белгилейт.
Баалоо ECB тарабынан жасалган билдирүүлөрдү баса белгилейт, алар криптовалюталар менен байланышкан каржы агымдары боюнча "ишенимдүү статистиканын жоктугун көрсөткөн". Андан ары анда ЭВФ тарабынан жасалган билдирүүлөр баса белгиленип, «маалымдардын олуттуу боштуктары каржы тутумунда VA [виртуалдык активдер] колдонулушунун чыныгы көлөмүн баалоону кыйындатат, бул дагы каржы органдары тарабынан тобокелдиктерди талдоо жүргүзүүгө тоскоол болууда». Бул ЭВФ 2019-жылы эле "маалыматтын жетишсиздигин чечүү" үчүн криптовалюталык операциялар боюнча статистикалык маалыматтарды эл аралык алмашууну баштоону сунуштаганын белгилейт.
MONEYVAL компаниясынын шектүү транзакциялардын отчетторуна баа берүү боюнча тынчсыздануусун кайталагандай, баалоо криптовалюталык транзакциялар боюнча кылмыш иши боюнча сандык маалыматты чогултуу жана укук коргоо органдарынын иши үчүн криптовалютанын көйгөйлөрүнө сапаттык баа берүү үчүн улуттук полиция жана прокурорлор арасында жүргүзүлгөн сурамжылоону тапты. фрагменттүү» жана «чектелген актуалдуу».
Киберкоопсуздук боюнча эксперттер криптовалютаны деанонимдөө тактикасынын белгиленген фундаменталдык укуктарга карата тобокелдиктерин эскертип, келечектеги жөнгө салуучу түшүнүктөр биригүү эркиндиги, купуялуулук укугу жана маалыматтык өзүн өзү аныктоо укугу, сөз эркиндигине жана Европа Биримдигинин Негизги Укуктарынын Хартиясында, ошондой эле Адам укуктары боюнча Европа Конвенциясында белгиленгендей маалымат эркиндигине болгон укук.
Маастрихт Келишиминин 5-беренесине ылайык, Европа Биримдиги тарабынан колдонулуучу аракеттер "Келишимдердин максаттарына жетүү үчүн зарыл болгондордон ашпоого тийиш". Кылмыштуу кирешелерди адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы аракеттенүүдө криптовалютанын мааниси жөнүндө так маалымат жок болуп жатканда, Европарламенттин депутаттары Евробиримдиктин жаңы AML мыйзамдарынын пропорционалдуулугуна кантип негизделген добуш бергени күмөндүү.
Бул L0la L33tz конок посту. Айтылган пикирлер толугу менен өзүнө таандык жана BTC Inc же Bitcoin Magazine пикирлерин сөзсүз түрдө чагылдырбайт.
Булак: https://bitcoinmagazine.com/legal/eu-parliament-adopts-aml-laws-regulating-bitcoin-based-on-questionable-assumptions