Крипто жана Bitcoin эмес, Fiat, негизинен, акчаны адалдоодо колдонулат

Крипто, анын ичинде Биткойн жана Монеро, арам акчаны адалдоо сыяктуу мыйзамсыз иш-аракеттерди жайылтуучу унаа катары пайдалангандыгы үчүн бир нече жылдан бери бир топ жаман рэптерге дуушар болушкан - Чоң май калп.

Башынан эле - балким, Bitcoinди иштеткен технологияны жана BTC транзакцияларынын мүнөзүн туура эмес түшүнүшкөндүктөн, жаман актерлор мыйзамсыз иштеп тапкан акчаларын жылдырам деп, бирок күтүлбөгөн жерден аягына чыгышты.

Көптөгөн жылдар бою BTC укук коргоо органдары тарабынан конфискацияланып, аукционго коюлуп, Биткойндогу эң мыкты инсандардын катарына кирди (Тим Дрэйперди окуңуз) миллиардерлер.

Шайкештик, коопсуздукту өркүндөтүү жана жетилген крипто чөйрөсү

Бирок, банктар жөнүндө көп нерсе айтууга болбойт. Таң калыштуусу, иш-аракеттери ачык эмес болсо дагы, жалпыга маалымдоо каражаттары туура эмес маалымат кампаниясын улантууда. Негизги күнөөлүү болгон банктарды жаап-жашырууга аракет кылып, алар атайылап оор фактыларды козгоп жатышат.

Биткойн жана көпчүлүк крипто тармактар, салттуу мурас рельстеринен айырмаланып, ачык жана ачык иштешет.

Монеталардын кыймылын, демек, маанилүү финансылык маалыматтарды талдай турган бир дагы бир субъект жок болгондуктан жана үчүнчү жактар, алар маалыматтардын ири топтомдорун талдап, ал тургай, транзакторлордун инсандыгын буза алышат, анткени криптографиянын эсебинен, бардык BTC бүтүмдөрү, псевдоним.

Финансылык кызмат көрсөтүүчү катары классификацияланган криптовалюта биржалары колдонуучуларга, анын кардарларына, акчаны ар кандай жол менен адалдоо укмуштуудай кыйынга турду.

Кардарларды билүү (KYC) жана Акчаны адалдоого каршы күрөшүү (AML) эрежелери аркылуу шайкештик жөнгө салуучуларга крипто-транзакциялардын анонимдүүлүгү жана псевдонимдиги артында турууга жардам берет. Ошондуктан, жаман элементтер үчүн бул жаңы каржылык куралды кыянаттык менен пайдалануу жаман идея.

Бул баары эмес; үчүнчү жактын blockchain аналитикалык фирмалары - алмашуу хактары болгон сайын укук коргоо органдары же биржалар тарабынан келишим түзүлүп, жыл өткөн сайын өркүндөтүлүп келе жатат.

Мисалы, Chainalysis Америка Кошмо Штаттарынын Ички Киреше кызматы (IRS) менен келишим түзгөн. Алар Монеро бүтүмдөрүнүн жашыруун плащын ачуу үчүн талап кылынган технологияга ээ деп ырасташат.

Бирок, btcmanag болот Бул долбоор түздөн-түз катышкан иштеп чыгуучунун кабыл алуусуна ылайык, бул милдет бир нече чоңдукка татаал.

Шылтоо катары "Hacking" - чарчаган баян

Көпчүлүк учурларда, крипто жана Bitcoin сынчылары крипто-хактардын саны, көпчүлүк учурда Марк Карпелеске жана Mt Gox айланасындагы окуяларга шилтеме берип, сабак болуп калышат деп кыйкырышат.

Бирок, Биткойн жана эрте алмашуу көмөктөштөрүнүн бир аз солгундап, технология беш жылдан кем эле иштеп келген. 850 миң BTC уурдалса, Акыйкаттык кызмат кылды. Азыртадан эле, Японияда кайрылуу пландары бар.

Мындан тышкары, бир шектүү Александр Винник 2017-жылы Грецияда эс алып жатып, болжол менен 85км БТК Гот тоосунан алынгандыгы үчүн камакка алынган. CoinCheck, Zaif, Binance жана башка ушул сыяктуу башка хакерлер бар.

Жакшы жаңылык, хакерлердин саны жылдан жылга азайып баратат. Мындан тышкары, Binance компаниясынын SAFU жана башка крипто-кастодиандар тарабынан каражаттарды каалабаган жагдайларда сактоо үчүн колдонулган башка камсыздандыруу чаралары сыяктуу акылдуу коопсуздук тармактары бар.

200 миллиард доллар: Акчаны адалдоо айыптары үчүн АКШнын банктары жалгыз төлөгөн жыйымдар жана айыптар

Fiat колдонуп, арам акчаны адалдаштырууну мыкты өздөштүргөн банктар үчүн мындай деп айтууга болбойт.

Ошондой эле, алар эсептешүү жолу менен төлөнгөн миллиарддаган долларлык айып пулдан улам, ар бир жолу качып жатышат окшойт.

Жана сандар калп эмес.

20 жылдын ичинде эле АКШдагы банктар 200 учурдан 395 миллиард доллар айып пул жана айып санкциясын өндүрүп алышты.

Жабыр тарткан банктардын катарына JP Morgan, Citi жана Wells Fargo кирет. Бул жерде кызыктуу нерсе: алардын жүрүм-туруму Улуу Каржы Кризисинен (ГФК) кийинки жылдары начарлап кетти, деп билдирди Better Markets, Вашингтондо жайгашкан укук коргоо тобу.

Коркунучтуусу, 2008-жылдан 2020-жылдын аягына чейин АКШдагы банктарга 314 ири сот иши козголгон.

Көптөгөн миллиард долларга эсептелген бул иштер паракорлуктан, арам акчаны адалдоодон жана Ипотекалык баалуу кагаздарды (MBS) ири алдамчылыктан баштап, банктар үчүн дээрлик катастрофалык болгон, бирок Биткойн менен биригишкен.

Банктар - кылмышты кайталап жасаган адамдар

Бирок, жаман кабар мына ушундай: кылмыштын кесепети жогору. Эң жаманы, бул глобалдык банктар өтө чоң болгондуктан, алар салык төлөөчүлөрдүн акчаларын колдонушат, анткени алардын арам акчаны адалдоо жана башка террордук тармактар ​​сыяктуу кылмыштуу аракеттеринен кийин дагы. Ылайык Better Markets, эгерде глобалдык банктар жогорку деңгээлге коюлса, анда алардын бардыгы базарлардан чыгарылып салынмак.

Күтүү

Binance компаниясынын Changpeng Zhao айткандай, боз дүйнөдө дагы, крипто-компаниялар, негизинен биржалар, blockchain тунуктугу рухунда жогорку талаптарды туруктуу сактап келишет.

Ошондой эле, алар мониторинг жүргүзүү максатында технологияны жана жасалма технологияны интеграциялашат, ошол эле учурда кылмыштуу аракеттердин алдын алуу үчүн колдонуудагы мыйзамдарга ылайык келишет.

Like BTCMANAGER? бизге чай пул жөнөтүү!

Биздин Bitcoin Дареги: 3AbQrAyRsdM5NX5BQh8qWYePEpGjCYLCy4

Маалымат булагы: https://btcmanager.com/fiat-crypto-bitcoin-money-laundering/