Акыркы банкроттук документтер бар мамилесин ачып берди Сэм Банкман-Фрид банкрот болгон Alameda Research менен Вашингтондогу Farmington State Bank деп аталган айылдык банктын ортосунда, азыр Айдын ташы деп аталат. Текшерүү уланып жаткандыктан, Протос Мунстондун башкы санариптик кызматкери Янвиер Шалопинге бир нече суроолорду берүүгө мүмкүнчүлүк алды.
Farmington State Bank 2020-жылы FBH деп аталган компания тарабынан сатылып алынган. Ошондон бери банкты жаңыртып, ушул жылдын март айында анын атын Moonstone деп өзгөрттү. Чалопин бул аталыш стартап-банк көңүл бурган активдердин эки классынан келип чыкканын түшүндүрдү: "Биздин санариптик активдердин жана кара куурай / кара куурайга байланыштуу бизнестин максаттуу тармактары үчүн"айга" жана "ташка" ойноо."
Андан да маанилүүсү, ал бөлмөдөгү 11.5 миллион долларлык пилге кайрылды: март айында банкка берилген Alameda Research компаниясынын венчурдук капиталы. Чалопиндин айтымында, инвестиция банктын 10% түзгөн. Айдын ташы 115 миллион долларга бааланат — нарктын олуттуу өсүшү, ошол учурда банк кардарлардын депозитинде болгону 10 миллион долларды жана болжол менен 25 кызматкерге ээ болгонун эске алганда.
Салыштыруу үчүн, Silvergate Bank 12-жылы 2022 миллиард долларга жакын санариптик активдерге кардарлардын депозиттерине ээ болгон жана дээрлик 500 кызматкери бар.
Чалопиндин айтымында, 11.5 миллион доллар "биздин технологияга багытталган банк болуунун жаңы планын ишке ашыруу үчүн каржылоо". Аламеда жана FTX банкрот болгондон кийин, бул каржылоо эмне болот деп сураганда, ал банк "дагы эле күтүп жатканын" айтты, бирок "[капитал] банкроттук процедурасынан кийин жана кайсы бир учурда сатылып кетет" деп шектенет.
- 1-жылдын 2022-мартында Фармингтон мамлекеттик банкы Moonstone Bank деген аталышка ээ болгон.
- Үч күндөн кийин ал жаңы лакапты кабыл алды.
- 7-мартта Аламеда изилдөө Ай ташына 11.5 миллион доллар салган — ошол кезде банктын бардык таза байлыгын эки эседен ашык.
Ай ташынын көбөйгөн кендери жана төрт субъект
New York Times гезитинде макала, FDIC маалыматтары ушул жылдын үчүнчү чейрегинде Мунстондогу кардарлардын депозиттеринин дээрлик 600% көбөйүшүнө төрт эле эсеп жооптуу болгон деп айтылган. Чалопин муну четке кагып, "биз жаңы платформабызда досторубузга жана үй-бүлөбүзгө эшигибизди ачкандан бери банктын кардарлары андан алда канча көп болду" деп сунуштады. Ал сандардын тактыгын танган жок.
Бирок, Чалопин Аламеданын кыйрашын банк үчүн чыныгы тоскоолдук катары көрбөйт жана "аброюбуз боюнча, биз эрте баштоо режиминде турганда бизге каршы пиардын терс чыгып жатканын көрүү өкүнүчтүү" деп билдирди, бирок башкача. эч кандай реалдуу кооптонууларды билдирген эмес.
Deltec жана Moonstone
Чалопинден Deltec Bank & Trust жана Moonstone ортосундагы байланыштар жөнүндө сурашкан - анын атасы Жан Шалопин Deltecтин башкармалыгынын төрагасы жана Мунстондун башкармасында отурат. Мунстоундун CDOсу "регуляторлор мунун бардыгында ... [башкарма мүчөлөрү] [алардын] чет өлкөлүк каржы институттары менен эч кандай транзакциялык өз ара аракеттенүүсүн камсыз кылышы керек" деп баса белгиледи. Анын айтымында, жападан-жалгыз кошулуу - бул "жалпы үлүш".
Ал ошондой эле банк өткөн жылга чейин Федералдык резервдик эсептин ээси болгон эмес деген мурунку Protos отчетун тактап, Ай ташы чынында эле Федералдык резервдик эсептин ээси болгон, бирок "FDICден алардын жөнгө салуучусу катары SF Fedге которулду."
Эмне үчүн Фармингтон?
Ошентсе да, Protos FBH эмне үчүн Вашингтон менен Айдахо чек арасында жайгашкан кичинекей Фармингтон банкын сатып алууну чечкенине кызыкты. Чалопин Фармингтонду "өтө бактылуу табылга", ал эми Кошмо Штаттарын "банк иши үчүн акыркы чек" деп атады.
Ал Cross Rivers, Silvergate, Signature жана Evolve деп атады FBH эмне кылууга аракет кылып жатканын мисалдар Фармингтондун чакан, айылдык, айыл чарбага багытталган банктан Ай ташына айланышы менен.
Чалопин Фармингтон FBH сүрөткө түшө электе "ачык эле төмөндөп, акырындык менен өлүп жаткан" деп ырастады, ошондуктан Ай ташына өтүү "коомчулук үчүн өмүр линиясы" катары кабыл алынган. Ал Фармингтондогу филиалды оңдоону пландап жатат, деди ал.
Подробнее: FTX жана Farmington State Bank, aka Moonstone кызык окуя
Жөнгө салуучу органдарга суроолор калууда
Эрежелер жана жоболор банк кызматкерлерине өз кардарларын коомчулукка жарыялоого тыюу салса да, мындай деп божомолдоого болот. жөнгө салуучу органдар эки жолу текшерилет Ай таштын китептери массалык маалымат каражаттарынын көңүлүн бургандан кийин.
Банк аркылуу өтүүчү каражаттар Alameda жана FTX же Tether менен байланышы бар-жокпу жана каражаттар булганып калбашы үчүн кардардын кандай түрүн билүү (KYC) жана акчаны адалдоого каршы (AML) аткарылды деген суроолор бойдон калууда. Мисалы, Alameda Research эмес, FTX кардарларына таандык.
Демек, Ай ташы "айга" баратабы же белгисиз, тумандуу жана таш бараңга алынган жол мененби? Муну убакыт көрсөтөт.
Көбүрөөк маалымат алуу үчүн, бизди ээрчиңиз Twitter жана Google Маалымат же биздин иликтөө подкастыбызды угуңуз Инновация: Blockchain City.
Булак: https://protos.com/exclusive-moonstone-bank-explains-ties-with-alameda-research/